北交所信息更新：金钱措置数字化软件产物化进度升迁，Q1-3净利润+41.9%

（以下推行从开源证券《北交所信息更新：金钱措置数字化软件产物化进度升迁，Q1-3净利润+41.9%》研报附件原文撮要）国子软件(872953)2024年前三季度竣事营收1.44亿元、归母净利润2,644.09万元国子软件2024前三季度竣事贸易收入1.44亿元（同比增长10.01%），归母净利润2,644.09万元（同比增长41.92%），毛利率/净利率折柳比为60.99%/18.31%，毛利率同比增长2.65pcts，净利率同比增长4.12pcts。咱们看好公司功绩稳步升迁，在金钱措置领域的竞争上风，防守2024-2026年盈利预测，预测2024-2026年归母净利润折柳为66/78/93百万元，EPS折柳为0.72/0.85/1.01元，刻下股价对应P/E折柳为58.5/49.5/41.4倍，防守“增捏”评级。金钱措置数字化软件产物化进度进一步升迁，行业数字化转型捏续鼓舞2024年上半年，公司坚捏“聚焦和定位”发展策略，加大市集营销和产物研发参加，编削金钱措置专用物联网终局和开荒研发，金钱措置数字化软件产物化进度进一步升迁，捏续保捏公司在金钱措置领域的竞争上风。跟着国度数字经济的设立和《“十四五”软件和信息时刻职业迹发展权谋》印发，行业数字化转型捏续鼓舞，软件与信息时刻需求呈现出数字化、智能化的发展趋势。连年来，国度赓续出台一系列律例政策文献，促进公司场地行业快速发展。字据MorderIntelligence，数字金钱措置市集规模预测到2024年为52.7亿好意思元，预测到2029年将达到106.9亿好意思元，2024-2029年复合年增长率为15.22%。2024年前三季度研发用度为1,784.24万元，当今已领有软件文章权200余项2024前三季度，公司研发用度为1,784.24万元，同比增长7.91%，占营收12.35%。公司具备自强家数的研发才智，轨则2024H1已领有软件文章权200余项。2024年公司积极参与各项相易谈判会，围绕高校财务措置、信息化设立以及业财一体化平台搭建等多个热门话题，张开了深远的相易与谈判。包括河北省高级学校实验室与金钱措置学术谈判会、山西省高校实验室设立与大型仪器分享定约会议、2024年教化财务措置相易会、2024学校后勤措置学术谈判会等。风险辅导：业务开拓风险、市集区域相对聚首风险、产业政策变动的风险