南边景元中高品级信用债债券D: 南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金(D类份额)基金居品贵府提要

              南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵府提要 南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（D 类份额）          基金居品贵府提要                                     编制日历：2024 年 12 月 4 日                     送出日历：2024 年 12 月 5 日  本提要提供本基金的蹙迫信息，是招募说明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读好意思满的招募说明书等销售文献。 一、居品能够            南边景元中高品级信用 基金简称                         基金代码          022736            债债券 D            南边基金治理股份有限                      中国邮政储蓄银行股份 基金治理东谈主                        基金托管东谈主            公司                              有限公司 基金合同成功日    2021 年 6 月 9 日 基金类型       债券型               往复币种          东谈主民币 运作形势       日常绽开式 绽开频率       每个绽开日                              运转担任本基金 基金司理       刘骥                基金司理的日历                              证券从业日历        2012 年 10 月 8 日            《基金合同》成功后，通顺 20 个服务日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200            东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在如期报            告中给予露出；通顺 30 个服务日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主 其他            或者基金钞票净值低于 1 亿元情形的，基金合同应当拒绝，无需召开基            金份额执有东谈主大会。            法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。   注：自 2024 年 12 月 5 日起，本基金加多 D 类基金份额。 二、基金投资与净值施展 （一） 投资标的与投资策略   详见《南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投 资”。 投资标的    本基金在严格汗漫风险的前提下，力求取得长久领略的投资收益。           本基金投资于债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司           债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债           券、所在政府债券等）、债券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款           等）、同行存单、货币市集器用以及经中国证监会允许基金投资的其他金 投资鸿沟           融器用，但需允洽中国证监会的关系端正。本基金不投资股票、可颐养           债券和可交换债券。           如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行           允洽本领后，不错将其纳入投资鸿沟，并可依据届时有用的法律法例适             南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵府提要           时合理地调整投资鸿沟。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票           的 80%，其中投资于中高品级信用债的比例不低于非现款基金钞票的           净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。           本基金所指的中高品级信用债是指主体或债项信用评级在 AA+(含)以上           的信用债。本基金投资的所在政府债券、金融债券（不含战略性金融           债）、企业债券、公司债券、中期单据、次级债等信用债的信用评级依照           评级机构出具的债券信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融资           券等短期信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信用评级。本基金           将详细参考国内照章开辟并领有证券评级天禀的评级机构所出具的信用           评级，信用评级应主要参考最近一个司帐年度的信用评级。如出现多家           评级机构所出具信用评级不同的情况，基金治理东谈主还需勾搭本人的里面           信用评级进行寂然判断与认定。           本基金仅投资主体或债项信用评级在 AA+（含）以上的信用债，其中投           资于主体或债项信用评级为 AAA 级及以上的信用债券的标的投资比例           为不低于一起信用债券钞票的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信           用债券的标的投资比例为不高于一起信用债券钞票的 50%。           本基金将重心投资中高品级国企信用类债券，在汗漫信用风险的前提下， 主要投资策略    普及组合收益智力。具体投资策略包括：信用债投资策略、收益率弧线           策略、放大策略。 事迹比较基准    中债高信用品级债券指数收益率           本基金为债券型基金，一般而言，其长久平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征           票型基金、搀和型基金，高于货币市集基金。 （二） 投资组合股产树立图表/区域树立图表   无。 （三） 自基金合同成功以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   无。 三、投老本基金波及的用度 （一） 基金销售关系用度              份额（S）或金额    用度类型      （M）/执有期限         收费形势/费率          备注                （N）             M申购费（前收费）                                0.4%        -             万元             N   赎回费   投资东谈主叠加申购，须按每次申购所对应的费率头绪离别计费。            南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵府提要    基金申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于基金的市集执行、销售、登记 等各项用度。    赎回用度由赎回基金份额的基金份额执有东谈主承担，在基金份额执有东谈主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作关系用度  以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别         收费形势/年费率或金额              收取方 治理费              0.30%                基金治理东谈主和销售机构 托管费              0.10%                基金托管东谈主 销售服务费            -                    销售机构 审计用度             45,000.00            司帐师事务所 信息露出费            120,000.00           端正露出报刊                  《基金合同》成功后与基金                  关系的信息露出用度、司帐                  师费、讼师费、诉讼费和仲                  裁费，基金份额执有东谈主大会                  用度，基金的证券往复费 其他用度                                               -                  用，基金的银行汇划用度，                  基金关系账户的开户及调养                  用度，按照国度联系端正和                  《基金合同》商定不错在基                  金财产中列支的其他用度。   注：本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终推行金额以基金如期诠释露出为准。 （三） 基金运作详细用度测算   若投资者申购本基金份额，在执有工夫，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作详细费率（年化）   基金治理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报露出的关整个据为基准测算。 四、风险揭示与蹙迫教唆 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投老本金。   投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。   （1）本基金为债券型证券投资基金，债券投资占基金钞票的比例不低于 80%，其中投 资于中高品级信用债的比例不低于非现款基金钞票的 80%。因此，本基金除承担由于市集利 率波动形成的利率风险外还要承担信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。              南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵府提要   （2）本基金收益分派形势有现款分成和红利再投资两种，关于遴选红利再投资的投资 东谈主，其因红利再投资所得的份额自证据之日起运转估量执随机辰，并于该份额赎回时按照本 基金关系法律文献的商定遴选适用的赎回费率并估量赎回费，敬请投资东谈主寄望。   （3）基金合同拒绝的风险   通顺 30 个服务日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低于东谈主民币 1 亿元情形的，基金合同应当拒绝，无需召开基金份额执有东谈主大会。 变动风险、再投资风险、债券回购风险、经济周期风险等。 售机构之间的基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资鸿沟、投资比例、证券市 场无数规章等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构(包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构)把柄关系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采纳的评价递次可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销 售机构基于本人采纳的评价递次可能对基金的风险品级进行如期或不如期的调整，投资东谈主在 购买本基金时需按照销售机构的条件完成风险承受智力与居品风险之间的匹配试验。   侧袋机制是一种流动性风险治理器用，是将特定钞票分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额执有东谈主进行支付，主义在于有用结巴并化解风险，确 保投资者得到自制对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露出基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机制时执有基 金份额的执有东谈主将在启用侧袋机制后同期执有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定钞票的变当前辰具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额执有东谈主可能因此靠近亏欠。   实施侧袋机制工夫，因本基金不露出侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金如期 诠释中露出诠释期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不行为特定钞票最终变现价钱的 承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金治理东谈主将把柄主袋账户运作情况合理细目申购战略，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主估量各项投资运作诡计和基金事迹诡计时仅需商酌主袋账 户钞票，并把柄关系端正对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资亏欠处理， 因此本基金露出的事迹诡计不可响应特定钞票的真不二价值及变化情况。 （二） 蹙迫教唆     南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金治理东谈主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎悉力的原则治理和哄骗基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额起，即成为基金份额执有东谈主和基金合同确当事东谈主。              南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品贵府提要   因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能治理的， 任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院（深圳仲裁委员会），把柄该会届时有用的仲裁 司法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力。   基金居品贵府提要信息发生要紧变更的，基金治理东谈主将在三个服务日内更新，其他信息 发生变更的，基金治理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的关系信息，敬请同期调养基金治理东谈主发布的关系临时 公告等。   投资东谈主瞻念察并痛快基金治理东谈主可为投资东谈主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务说明详见招募说明书“基金份额执有东谈主服务”章节。 五、其他贵府查询形势   以下贵府详见南边基金官方网站［www.nffund.com］［客服电话：400-889-8899］   ● 《南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金基金合同》、   《南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金托管左券》、   《南边景元中高品级信用债债券型证券投资基金招募说明书》   ● 如期诠释，包括基金季度诠释、中期诠释和年度诠释   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及接洽形势   ● 其他蹙迫贵府 六、其他情况说明   暂无。