南边贺元利率债债券D: 南边贺元利率债债券型证券投资基金(D类份额)基金居品府上提要

                    南边贺元利率债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品府上提要 南边贺元利率债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品            府上提要                                     编制日历：2024 年 12 月 4 日                     送出日历：2024 年 12 月 5 日  本提要提供本基金的弥留信息，是招募讲明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读竣工的招募讲明书等销售文献。 一、居品简略 基金简称       南边贺元利率债债券 D       基金代码          022737            南边基金管制股份有限                      中国邮政储蓄银行股份 基金管制东说念主                        基金托管东说念主            公司                              有限公司 基金合同成效日    2019 年 8 月 30 日 基金类型       债券型               交游币种          东说念主民币 运作面貌       粗拙绽开式 绽开频率       每个绽开日                              启动担任本基金 基金司理       刘骥                基金司理的日历                              证券从业日历        2012 年 10 月 8 日            《基金合同》成效后，纠合 60 个责任日出现基金份额持有东说念主数目起火 200            东说念主或者基金财富净值低于东说念主民币 5000 万元情形的，基金合同应当断绝， 其他            无需召开基金份额持有东说念主大会。法律律例或中国证监会另有章程时，从            其章程。   注：自 2024 年 12 月 5 日起，本基金增多 D 类基金份额。 二、基金投资与净值发达 （一） 投资标的与投资策略   详见《南边贺元利率债债券型证券投资基金招募讲明书》第九部分“基金的投资”。 投资标的    本基金在严格限定风险的前提下，力求获取恒久融会的投资收益。           本基金主要投资于利率债（包括国内照章刊行上市交游的国债、战略性           金融债和央行单据）、债券回购、银行进款（包括公约进款、按时进款及           其他银行进款）、信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的同行存单、货币           商场用具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合乎中           国证监会的干系章程。本基金不投资股票、可转债、可交换债、信用债           和国债期货。 投资范围           如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行           适应身手后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例适           时合理地诊疗投资范围。           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富           的 80%，其中投资于利率债财富的比例不低于非现款基金财富的 80%。           本基金每个交游日日终应当保持不低于基金财富净值 5%的现款或者到                      南边贺元利率债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品府上提要           期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、           应收申购款等。           本基金将密切温雅经济运行的质地与后果，把抓跨越野心，揣测改日走           势，潜入分析国度实践的财政与货币战略对改日宏不雅经济运行以及投资           环境的影响 。本基金对宏不雅经济运行中的价钱指数与中央银行的货币供           接管利率战略研判将成为投资方案的基本依据，并行动债券组合的久期 主要投资策略           树立的依据。在宏不雅分析偏执决定的久期树立范围下，本基金将进行类           属树立以贯彻久期策略。对不同类属债券，本基金将对其收益和风险情           况进行评估，评估其为组合提供持有期收益和价差收益的智力，同期关           注其利率风险和流动性风险。 事迹比较基准    中债 -国债及战略性银行债指数收益率。           本基金为债券型基金，一般而言，其恒久平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征           票型基金、夹杂型基金，高于货币商场基金。 （二） 投资组合股产树立图表/区域树立图表   无。 （三） 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   无。 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售干系用度              份额（S）或金额    用度类型      （M）/持有期限               收费面貌/费率            备注                （N）             M申购费（前收费）                                      0.6%          -             万元             N   赎回费   投资东说念主肖似申购，须按每次申购所对应的费率层次别离计费。   申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、登记等 各项用度。 （二） 基金运作干系用度  以下用度将从基金财富中扣除： 用度类别         收费面貌/年费率或金额                      收取方 管制费                  0.30%                    基金管制东说念主和销售机构 托管费                  0.10%                    基金托管东说念主 销售劳动费                -                        销售机构 审计用度                 81,000.00                管帐师事务所 信息泄漏费                120,000.00               章程泄漏报刊                  南边贺元利率债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品府上提要                  《基金合同》成效后与基金                  干系的信息泄漏用度，管帐                  师费、讼师费、诉讼费和仲                  裁费，基金份额持有东说念主大会                  用度，基金的证券交游费 其他用度             用，基金的银行汇划用度，                 -                  基金干系账户的开户及珍视                  用度，按照国度相关章程和                  《基金合同》商定，不错在                  基金财产中列支的其他费                  用。   注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金财富扣除。   上表中年用度金额为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最 终施行金额以基金按时论述泄漏为准。 （三） 基金运作概括用度测算   若投资者申购本基金份额，在持随机刻，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作概括费率（年化）   基金管制费率、托管费率、销售劳动费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报泄漏的干系数据为基准测算。 四、风险揭示与弥留领导 （一） 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应老成阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。    一、本基金的特地风险 低于 80%，因此，本基金需承担由于商场利率波动形成的利率风险。 其因红利再投资所得的份额自阐发之日起启动诡计持随机辰，并于该份额赎回时按照本基金 干系法律文献的商定遴荐适用的赎回费率并诡计赎回费，敬请投资东说念主属意。    《基金合同》成效后，纠合 60 个责任日出现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金 财富净值低于东说念主民币 5000 万元情形的，基金合同应当断绝，无需召开基金份额持有东说念主大会。    二、债券商场风险    债券商场价钱受到经济身分、政事身分、投资情绪和交游轨制等各式身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：1、战略风险。2、利率风险。3、购买力风险。    三、绽开式基金共有的风险    四、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险    本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广阔礼貌等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的恒久风险收益特征。销售                 南边贺元利率债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品府上提要 机构(包括基金管制东说念主直销机构和其他销售机构)字据干系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构遴选的评价阵势也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条目完成风险承 受智力与居品风险之间的匹配磨练。   五、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   （2）投资商场、行业及财富的流动性风险评估   （3）无数赎回情形下的流动性风险管制门径   （4）实施备用的流动性风险管制用具的情形、身手及对投资者的潜在影响   本基金在濒临大畛域赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。如若出现流动 性风险，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可实施备 用的流动性风险管制用具，行动特定情形下基金管制东说念主流动性风险管制的扶植门径，包括但 不限于展期办理无数赎回央求、暂停收受赎回央求、降速支付赎回款项、收取短期赎回费、 暂停基金估值、舞动订价以及中国证监会认定的其他门径。同期基金管制东说念主当令刻辞谢可能 产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东说念主的利益。当实施备用的流动性 风险管制用具时，有可能无法按合同商定的时限支付赎回款项。   六、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定财富分离至挑升的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，主义在于有用隔断并化解风险，确 保投资者得到平允对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄漏基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额日常绽开赎回，因此启用侧袋机制时持有基 金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定财富的变面前辰具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定财富的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临亏本。   实施侧袋机制时刻，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主在基金按时 论述中泄漏论述期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不行动特定财富最终变现价钱的 承诺，因此关于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金管制东说念主不承担任何保证和承诺的 包袱。   基金管制东说念主将字据主袋账户运作情况合理笃定申购战略，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东说念主诡计各项投资运作野心和基金事迹野心时仅需研究主袋账 户财富，并字据干系章程对分割侧袋账户财富导致的基金净财富减少进行按投资亏本处理， 因此本基金泄漏的事迹野心不成反应特定财富的真不二价值及变化情况。 （二） 弥留领导     南边贺元利率债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2019 年 7 月 2 日证监许可20191204 号文注册召募。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金管制东说念主依照恪尽责守、真诚信用、严慎戮力的原则管制和哄骗基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。     与本基金/基金合同干系的争议措置面貌为仲裁。因本基金产生的或与基金合同相关的 一切争议，如经友好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济生意仲裁委 员会仲裁，仲裁处所为北京市。                    南边贺元利率债债券型证券投资基金（D 类份额）基金居品府上提要   基金居品府上提要信息发生紧要变更的，基金管制东说念主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的施行情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的干系信息，敬请同期温雅基金管制东说念主发布的干系临时 公告等。   投资东说念主洞悉并甘愿基金管制东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值劳动，并可自主选 择退订，具体的劳动讲明详见招募讲明书“基金份额持有东说念主劳动”章节。 五、其他府上查询面貌   以下府上详见基金管制东说念主网站www.nffund.com客服电话：400-889-8899   ●《南边贺元利率债债券型证券投资基金基金合同》、   《南边贺元利率债债券型证券投资基金托管公约》、   《南边贺元利率债债券型证券投资基金招募讲明书》   ●按时论述、包括基金季度论述、中期论述和年度论述   ●基金份额净值   ●基金销售机构及筹办面貌   ●其他弥留府上 六、其他情况讲明   暂无。