中金中证同行存单AAA指数7天抓有发起: 中金中证同行存单AAA指数7天抓有期发起式证券投资基金基金家具资料节录更新(2024年第2号)

       中金中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期发起式证券投资基金                         基金家具资料节录更新                                               编制日历：2024 年 11 月 25 日                       送出日历：2024 年 11 月 28 日           本节录提供本基金的逶迤信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募评释书等销售文献。 一、家具巧合           中金中证同行存单 AAA 指 基金简称                           基金代码              015646           数 7 天抓有发起 基金握住东说念主     中金基金握住有限公司           基金托管东说念主             中信银行股份有限公司 基金合同奏效日   2022 年 5 月 11 日      上市往复所及上市日历        - 基金类型      混杂型                  往复币种              东说念主民币                                                  每个绽开日绽开申购，对每 运作模样      其他绽开式                绽开频率              份基金份额建立 7 天的最短                                                  抓有期限                                运转担任本基金基金经 基金司理      石玉                   理的日历                                证券从业日历            2006 年 05 月 08 日 注：本基金基金类型为混杂型（固定收益类） 。本基金基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金财富净 值低于 2 亿元，基金合同自动拆开，且不得通过召开基金份额抓有东说念主大会连续基金合同期限。 二、基金投资与净值进展 (一) 投资目的与投资策略           细致追踪认识指数，争取在扣除各项用度之前取得与认识指数雷同的总答复，追求追踪 投资目的           偏离度和追踪差错最小化。           认识指数：中证同行存单 AAA 指数           本基金主要投资于认识指数的成份券及备选成份券。为更好地竣事投资目的，本基金还           可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、处所政府债券、           央行单子、金融债、企业债、公司债、次级债、可阔别往复可转债的纯债部分、政府支           抓债券、政府支柱机构债券等） 、短期融资券（含超短期融资券）                                        、中期单子等非金融企           业债务融资器具、财富支柱证券、债券回购、银行入款（包括按期入款、左券入款、通 投资范围      知入款等）、现款等货币商场器具等，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他           金融器具（但须合适中国证监会的关联章程） 。           本基金不投资于股票，也不投资于可更正债券（可阔别往复可转债的纯债部分之外）、           可交换债券过火他带有权利属性的金融器具。           基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金财富的 80%；本基金           投资于认识指数成份券和备选成份券的比例不低于非现款基金财富的 80%；本基金抓有           的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值的 5%，其中现款不包括                             第 1页 共 5页                   中金中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期发起式证券投资基金基金家具资料节录更新           结算备付金、存出保证金、应收申购款等。           本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的款式，投资于认识指数中具有代           表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴荐非成份券手脚替代，构造与认识指数风险           收益特征雷同的财富组合，以竣事对认识指数的灵验追踪。在平日商场情况下，本基金 主要投资策略           力求日均追踪偏离度的填塞值不朝上 0.2%，年化追踪差错不朝上 2%。如因指数编制规           则调理或其他身分导致追踪差错朝上上述范围，基金握住东说念主应遴选合理顺序幸免追踪误           差进一步扩大。具体包括：1、优化抽样复制策略；2、替代性策略；3、债券投资策略。 事迹比较基准    中证同行存单 AAA 指数收益率*95%+银行东说念主民币一年按期入款利率(税后)*5%。           本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混杂型基金，高于货币商场基金。本基金主要 风险收益特征           投资于认识指数成份券及备选成份券，具有与认识指数雷同的风险收益特征。 注：详见《中金中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期发起式证券投资基金招募评释书》第九部分“基金的投 资”。 (二) 投资组结伴产设立图表/区域设立图表 (三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：事迹进展截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表已往进展。                          第 2页 共 5页                  中金中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期发起式证券投资基金基金家具资料节录更新 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售关联用度     本基金基金份额不收取认购、申购、赎回用度。 (二) 基金运作关联用度 以下用度将从基金财富中扣除：   用度类别         收费模样/年费率或金额                         收取方    握住费              0.20%                       基金握住东说念主和销售机构    托管费              0.05%                         基金托管东说念主  销售职业费              0.20%                          销售机构   审计用度           45,000.00 元                     管帐师事务所  信息露馅费           120,000.00 元                    章程露馅报刊   其他用度           用度的蓄意模样及支付模样详见招募评释书及关联公告 注：1、本基金往复证券等产生的用度和税负，按实践发生金额从基金财富扣除。 准。 (三) 基金运作轮廓用度测算     若投资者认购/申购本基金份额，在抓有时期，投资者需支拨的运作费率如下表：                                  基金运作轮廓费率（年化）      抓有时期                               0.51% 注：基金握住费率、托管费率、销售职业费为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报露馅的相 关数据为基准测算。 四、风险揭示与逶迤教唆 (一) 风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。     投资有风险，投资者购买基金时应细密阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。     投资于本基金的主要风险有： 益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险；8、其他风险；     （1）本基金主要投资于同行存单，存在一定的负约风险、信用风险及利率风险。当同行存单的刊行主 体出现负约时，本基金可能濒临无法收取投资收益以致损失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主 体信用评级发生变动不再合适法端正程或基金合同商定时，握住东说念主将需要在规按期限内完成调理，可能导 致变现损失；金融商场利率波动会导致同行存单商场的价钱和收益率的变动，从而影响本基金投资收益水 平。     基金份额净值可能因商场中的各类投资品种的价钱变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本基金可 能承担净值波动或本金蚀本的风险。     （2）最短抓有期限内不成赎回基金份额的风险     本基金对每份基金份额设定最短抓有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作模样建立为允 许投资者每个绽开日申购，但关于每份基金份额设定最短抓有期限，最短抓有期限内基金份额抓有东说念主不成 就该基金份额提议赎回请求。即投资者要酌量在最短抓有期限届满前资金不成赎回的风险。                             第 3页 共 5页                 中金中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期发起式证券投资基金基金家具资料节录更新    （3）运转办理赎回业务前不成赎回基金份额的风险    基金握住东说念主自基金合同奏效之日起不朝上 1 个月运转办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可 能濒临基金份额在基金合同奏效之日起 1 个月内不成赎回的风险。    （4）认识指数的风险    认识指数并不成完全代表扫数同行存单商场。认识指数成份券的平均答复率与扫数同行存单商场的平 均答复率可能存在偏离。   认识指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者神气和往复轨制等多样身分的影响而波 动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   尽管可能性很小，但字据基金合同章程，如出现变更认识指数的情形，本基金将变更认识指数。基于 原认识指数的投资策略将会改变，投资组合将随之调理，基金的收益风险特征将与新的认识指数保抓一致， 投资者须承担此项调理带来的风险与成本。    （5）追踪差错戒指未达商定目的的风险    本基金力求将日均追踪偏离度的填塞值戒指在 0.2%以内，年化追踪差错戒指在 2%以内，但因认识指 数编制司法调理或其他身分可能导致追踪差错朝上上述范围，本基金净值进展与指数价钱走势可能发生较 大偏离。 本基金还可能濒临基金投资组合答复与认识指数答复偏离的风险，以下身分可能使基金投资组合 的收益率与认识指数的收益率发生偏离： 差； 和追踪差错； 息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离 认识指数收益率，从而产生追踪偏离度； 踪差错； 金投资组合与认识指数产生追踪偏离度与追踪差错； 的时机遴荐等，皆会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对认识指数的追踪进度； 完全疏导；因穷乏卖空、对冲机制过火他器具酿成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变 动；因指数发布机构指数编制造作等，由此产生追踪偏离度与追踪差错。    （6）指数编制机构罢手职业的风险    （7）成份券暂停上市、摘牌或负约的风险    认识指数确面前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或负约而被踢除指数，尔后也可能会有其它成份券 加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与关联指数成份券之间并非完全关联，在认识指数的成份券调 整时，存在由于成份券负约或流动性差等原因无法实时营业成份券，从而影响本基金对认识指数的追踪程 度。当认识指数的成份券负约时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下落、追踪偏离度和追踪差错 扩大等风险。    本基金运作流程中，当认识指数成份券发生彰着负面事件濒临退市或负约风险，且指数编制机构暂未 作出调理的，基金握住东说念主应当按照抓有东说念主利益优先的原则，实行里面决策舛错后实时对关联成份券进行调                       第 4页 共 5页                      中金中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期发起式证券投资基金基金家具资料节录更新 整，但并不保证能因此幸免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金握住东说念主对该成份券赐与调理时也可 能产生追踪偏离度和追踪差错扩大等风险。   （8）财富支柱证券投资风险   本基金可投资财富支柱证券，存在一定的流动性风险、负约风险、信用风险、现款流展望风险、操作 风险。   （9）拆开清盘风险   出现认识指数不合适条款（因成份券价钱波动等指数编制款式变动之外的身分致使认识指数不合适要 求的情形之外）、指数编制机构退出等情形，基金握住东说念主召集基金份额抓有东说念主大会对贬责决策进行表决， 基金份额抓有东说念主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拆开。因而，本基金存在着无法存 续的风险。   （10）发起式基金的风险   本基金是发起式基金，在基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金财富界限低于 2 亿元，基金合 同自动拆开，且不得通过召开基金份额抓有东说念主大会的模样连续，投资者将濒临基金合同可能拆开的不细则 性风险。 (二) 逶迤教唆     本基金的召募请求于 2022 年 4 月 13 日经中国证监会证监许可2022782 号文注册。中国证监会对本基 金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。     基金握住东说念主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎费力的原则握住和专揽基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。     基金家具资料节录信息发生要紧变更的，基金握住东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金握住东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确 获取基金的关联信息，敬请同期热爱基金握住东说念主发布的临时关联公告等。 五、其他资料查询模样   以下资料详见基金握住东说念主网站：www.ciccfund.com，客服电话：400-868-1166   基金合同、托管左券、招募评释书   按期叙述，包括基金季度叙述、中期叙述和年度叙述   基金份额净值   基金销售机构及联系模样   其他逶迤资料 六、其他情况评释   无。                             第 5页 共 5页