银华华丰三个月执有期搀杂(FOF)A,银华华丰三个月执有期搀杂(FOF)C: 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金(FOF)基金合同

银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基     金（FOF）基金合同  基金管束东谈主：银华基金管束股份有限公司  基金托管东谈主：中国开采银行股份有限公司 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）                             基金合同                           目        录 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）            基金合同                  第一部分         弁言   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权利义务，模范基金运作。 证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督 管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示管 理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引 第 2 号——基金中基金指引》               （以下简称“《基金中基金指引》”）、                                《公开召募盛开 式证券投资基金流动性风险管束公法》（以下简称“《流动性风险管束公法》”）、 《公开召募证券投资基金侧袋机制指引（试行）》和其他磋商法律法例。 益。   二、基金合同是公法基金合同当事东谈主之间权利义务关系的基本法律文献，其 他与基金干系的触及基金合同当事东谈主之间权利义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过头他磋商公法享有权利、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额执有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其执有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额执 有东谈主行为本基金合同确当事东谈主，不以其在本基金合同上书面签章或署名为必要条 件。   三、银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）由基金管束东谈主依照《基 金法》、基金合同过头他磋商公法召募，并经中国证券监督管束委员会（以下简 称“中国证监会”）注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集前 景和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   基金管束东谈主依照恪尽责守、结识信用、严慎奋发的原则管束和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资东谈主应当致密阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品贵寓提要等信息 表示文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。 投资者应当致密阅读并全王人明白基金合同第二十部分公法的免责条目、第二十 一部分公法的争议处理方式。   四、基金管束东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外皮露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用的 法律法例的强制性公法不一致，应当以届时有用的法律法例的公法为准。   六、本基金单一投资东谈主执有基金份额数不得达到或者跳跃基金总份额的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跳跃 50%的除外。法 律法例或监管机构另有公法的，从其公法。   七、本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，遴荐将部 分基金财富投资于内地与香港股票市集交游互联互通机制下允许买卖的公法范 围内的香港联合交游所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或遴荐不将 基金财富投资于港股通标的股票，基金财富并非势必投资港股通标的股票。   若基金财富投资港股通标的股票，可能使本基金靠近港股通交游机制下因投 资环境、投资标的、市集轨制以及交游公法等互异带来的特有风险，包括港股市 场股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转交游，且对个股不设涨跌幅限制， 港股股价可能发扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对 基金的投资收益变成损失）、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内 地开市香港休市的情形下，港股通不成泛泛交游，港股通标的股票不成实时卖出， 可能带来一定的流动性风险）等。   八、本基金对于每份基金份额成立三个月最短执有期，在最短执有期内投资 者不成建议赎回及退换转出央求。自最短执有期扫尾后，投资者不错建议赎回及 退换转出央求。投资东谈主红利再投资所得基金份额的最短执有期与原基金份额相通。 因此基金份额执有东谈主靠近在最短执有期内不成赎回及退换转出基金份额的风险。 具体请见“基金份额的申购与赎回”部分。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）       基金合同   九、基金份额执有东谈主承诺其洞悉《中华东谈主民共和国反洗钱法》、                              《中国东谈主民银 行对于加强开户管束及可疑交游论述后续按捺措施的通知》、                           《金融机构大额交游 和可疑交游论述管束办法》、             《中国东谈主民银行对于落实践诺联合国安管待干系决议 的通知》等反洗钱干系法律法例的公法，将严格遵命上述公法，不会违反任何前 述公法；承诺用于基金投资的资金起原不属于坐法作歹所得过头收益；承诺出示 竟然有用的身份证件或者其他身份证明文献，积极履行反洗钱职责，不借助本基 金进行洗钱、恐怖融资等坐法作歹行动。   基金份额执有东谈主承诺，其不属于中国有权机关或得到我国承认的联合国、其 他司法统帅区有权机关制裁名单内的企业或个东谈主，不位于被中国有权机关或得到 我国承认的联合国、其他司法统帅区有权机关制裁的国度和地区。   十、当本基金执有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，基金管束东谈主履行 相应神志后，不错启用侧袋机制。请基金份额执有东谈主仔细阅读干系内容并情切本 基金启用侧袋机制时的特定风险，具体详见基金合同和招募说明书的磋商章节。   十一、本基金的投资界限包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱 大幅波动甚而出现较大耗损的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭 证刊行机制以及交游机制等干系的风险。   十二、本基金可投资于科创板股票，若投资会靠近科创板机制下因投资标的、 市集轨制以及交游公法等互异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股 票价钱波动较大的风险、流动性风险、退市风险和投资聚合风险等。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）                  基金合同                   第二部分        释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：         《基金合同》或本基金合同：指《银华华丰三个月执有期搀杂 型基金中基金（FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有用矫正和补充 月执有期搀杂型基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的任何有用矫正 和补充 说明书》过头更新 基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、通知等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议矫正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的矫正 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其频频作念出 的矫正     《信息表示办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管束办法》及颁布机关对其频频作念 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）                基金合同 出的矫正 的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其频频作念出的矫正     《流动性风险管束公法》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募盛开式证券投资基金流动性风险管束公法》及颁布机关 对其频频作念出的矫正     《基金中基金指引》：指中国证监会 2016 年 9 月 11 日颁布并实施的《公 开召募证券投资基金运作指引第 2 号-基金中基金指引》及颁布机关对其频频作念 出的矫正 务的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主 正当登记并存续或经磋商政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》（包括其频频矫正）及干系法律法例公法， 经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资 者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 的投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 行动 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）                 基金合同 证监会公法的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管束东谈主签订了基金销售 工作左券，办理基金销售业务的其他机构 投资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守护基金份额执有东谈主名册和办理非交游过户等 股份有限公司或接受银华基金管束股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 管束的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面阐明的 日期 产计帐已矣，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 不得跳跃 3 个月 盛开日 本基金参与港股通交游，且该责任日为非港股通交游日或该责任日港股通暂停交 易时，则基金管束东谈主可根据履行情况决定本基金是否盛开申购、赎回及退换业务， 具体以届时的公告为准） 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 基金合同成效日（对认购份额而言）或基金份额申购/退换转入阐明日（对申购、 退换转入基金份额而言）至该日 3 个月后的月度对日的前一日止的期间，在最短 执有期内，投资者不成建议赎回及退换转出央求；最短执有期届满后，即自相应 基金份额的最短执有期肇端日 3 个月后的月度对日起（含当日），投资者不错提 出赎回及退换转出央求。其中，月度对日指某一特定日期在后续日期月度中的对 应日期，若日期月度中不存在该对应日期或日期月度中该对应日期为非责任日的， 则顺延至下一个责任日 过头频频作念出的矫正，是模范基金管束东谈主所管束的盛开式证券投资基金登记方面 的业务公法，由基金管束东谈主和投资东谈主共同遵命 件以及基金销售网点公法的手续央求购买本基金基金份额的行动 件以及基金销售网点公法的手续央求购买本基金基金份额的行动 定的条件以及基金销售网点公法的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的行 为 告公法的条件，央求将其执有基金管束东谈主管束的、已通达基金退换业务的某一开 放式基金的一齐或部分基金份额退换为归拢基金管束东谈主管束的且已通达基金转 换业务的其他基金份额的行动 执基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入 央求份额总额后的余额）跳跃上一盛开日基金总份额的 10% 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 扣除干系用度后的余额 和基金应收款项以过头他财富的价值总和 东谈主认购、申购基金份额时收取认购、申购用度而不从本类别基金财富入网提销售 工作费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申 购用度而是从本类别基金财富入网提销售工作费的，称为 C 类基金份额 额总额所得价值 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按时进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受 限的新股及非公开采行股票、财富缓助证券、因刊行东谈主债务走嘴无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实拨给履行申购、赎回的投 资东谈主，从而减少对存量基金份额执有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到自制对待 刊及《信息表示办法》公法的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 事件 基金居品贵寓提要》过头更新 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 证券交游工作公司，向香港联合交游所进行申报，买卖公法界限内的香港联合交 易所上市的股票 账户进行处置计帐，目的在于有用破裂并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧省略情趣的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准 备仍导致财富价值存在要紧省略情趣的财富；（三）其他财富价值存在要紧不确 定性的财富 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 基金份额执有东谈主工作的用度 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同              第三部分     基金的基本情况   一、基金称号   银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）   二、基金的类别   搀杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型盛开式   本基金的基金份额执有东谈主每笔认购、申购/退换转入央求所得基金份额的最 短执有期为三个月。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购央求后所得本基金基金份 额的最短执有期限肇端日为本基金的基金合同成效日；投资东谈主在本基金盛开日提 交申购/退换转入央求后所得本基金基金份额的最短执有期限肇端日为其申购/ 退换转入央求赢得本基金管束东谈主阐明之日，最短执有期的临了一日为相应基金份 额执有期肇端日所对应的三个月后的月度对日的前一日。其中，月度对日指某一 特定日期在后续日期月度中的对应日期，若日期月度中不存在该对应日期或日期 月度中该对应日期为非责任日的，则顺延至下一个责任日。   最短执有期内，投资者不成建议赎回及退换转出央求，最短执有期届满后， 即自相应基金份额的最短执有期肇端日三个月后的月度对日起（含当日），投资 者不错建议赎回及退换转出央求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基 金管束东谈主无法在该基金份额的最短执有期届满后盛开办理该基金份额的赎回业 务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日起的下 一个责任日。投资东谈主红利再投资所得基金份额的最短执有期与原基金份额相通。   四、基金的投资宗旨   在严格按捺风险的前提下，追求卓绝事迹比拟基准的投资申报，力图达成基 金财富的弥远肃肃升值。   五、基金的最低召募份额总额和金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币。   法律法例和监管机构另有公法的除外。   六、基金份额发售面值和认购用度 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金C类基金份额不收取认购费，本基金A类基金份额的具体认购费率按招 募说明书及基金居品贵寓提要的公法践诺。   七、基金存续期限   不按时。   八、基金份额类别   本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资东谈主认购、申购基金份 额时收取认购、申购用度而不从本类别基金财富入网提销售工作费的，称为 A 类 基金份额；在投资东谈主认购、申购基金份额时不收取认购、申购用度，而是从本类 别基金财富入网提销售工作费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类、C 类基金份额折柳成立代码。由于基金用度的不同，本基金各 类基金份额将折柳策画和公告基金份额净值。   磋商基金份额类别的具体成立、费率水对等由基金管束东谈主详情，并在招募说 明书中公告。根据基金销售情况，在法律法例公法和基金合同约定的界限内且对 基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响的情况下，基金管束东谈主在履行稳健神志后 不错增多新的基金份额类别、变更现存基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、 调低销售工作费率、变更收费方式、罢手现存基金份额类别的销售、调整基金份 额类别成立等，基金管束东谈主需在调整实施前实时公告。   投资东谈主在认购、申购基金份额时可自行遴荐基金份额类别。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同              第四部分     基金份额的发售   一、基金份额的发售时候、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跳跃 3 个月，具体发售时候见招募说明书及 基金份额发售公告。   本基金通过各销售机构的基金销售网点公开采售或按基金管束东谈主、销售机构 提供的其他方式公开采售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金 管束东谈主网站公示。   合乎法律法例公法的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金 A 类基金份额收取认购用度，认购费率由基金管束东谈主决定，并在招募 说明书及基金居品贵寓提要中列示。基金认购用度由认购本基金 A 类基金份额的 投资东谈主承担，基金认购用度不列入基金财产。本基金 C 类基金份额不收取认购费 用。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为相应类别的基金份额归基金 份额执有东谈主通盘，计入基金份额执有东谈主的基金账户，其中利息转份额的具体数额 以登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的策画方法在招募说明书中列示。   基金认购份额余额的处理方式详见招募说明书。   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定凯旋，而仅代表销售机 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 构照实领受到认购央求。认购的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于认购央求 及认购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由于投 资东谈主怠于查询而产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或基金管束东谈主干系公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或基金管束东谈主干系公告。 认购央求单独策画。已受理的认购央求不允许根除。 的 50%，基金管束东谈主有权对该投资东谈主的认购央求进行限制。基金管束东谈主接受某笔 或者某些认购央求有可能导致单一投资东谈主执有基金份额的比例达到或者跳跃 分认购央求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同成效后登记机构的阐明结果为 准。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）               基金合同                 第五部分           基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金管束东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定罢手基金发 售，并在 10 日内聘任法定验资机构验资，自收到验资论述之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东谈专揽理已矣基金备案手续并取得 中国证监会书面阐明之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基 金管束东谈主在收到中国证监会阐明文献的次日对《基金合同》成效事宜赐与公告。 基金管束东谈主应将基金召募期间召募的资金存入挑升账户，在基金召募行动扫尾前， 任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成成效时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未中意基金备案条件，基金管束东谈主应当承担下列包袱： 期活期进款利息（税后）； 基金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额执有东谈主数目和财富限制   《基金合同》成效后，一语气 20 个责任日出现基金份额执有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金财富净值低于 5,000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按时论述中赐与 表示；一语气 60 个责任日出现前述情形的，基金管束东谈主应当在 10 个责任日内向中 国证监会论述并建议处理有筹备，如退换运作方式、与其他基金合并或者停止基金 合同等，并于 6 个月内召集基金份额执有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有公法时，从其公法。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同           第六部分     基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主 在招募说明书中列明或在基金管束东谈主网站公示。基金管束东谈主可根据情况变更或增 减销售机构，并在基金管束东谈主网站公示。若基金管束东谈主或其指定的销售机构通达 电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主可通过上述方式进行申购与赎回。基金投 资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日实时候   投资东谈主在盛开日办理基金份额的申购，对于每份基金份额，在该基金份额的 最短执有期限届满后方可办理基金份额的赎回。盛开日的具体业务办理时候为上 海证券交游所、深圳证券交游所的泛泛交游日的交游时候（若本基金参与港股通 交游，且该责任日为非港股通交游日或该责任日港股通暂停交游时，则基金管束 东谈主可根据履行情况决定本基金是否盛开申购、赎回及退换业务，具体以届时的公 告为准）；但基金管束东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的公法 公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其 他迥殊情况或根据业务需要，基金管束东谈主有权视情况对前述盛开日及盛开时候进 行相应的调整，但应在实施日前依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介上 公告。   基金管束东谈主不错根据履行情况照章决定本基金开动办理申购的具体日期，具 体业务办理时候在申购开动公告中公法。   基金管束东谈主自认购基金份额的最短执有期届满后开动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回开动公告中公法。每笔基金份额的最短执有期到期后方可办理赎回， 不然所提交的赎回央求无效。   在详情申购开动与赎回开动时候后，基金管束东谈主应在申购、赎回盛开日前依 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介上公告申购与赎回的开动时候。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时候建议申购、赎回或退换 央求且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一盛开日相应类别 的基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以央求当日相应类别的基金份额净值 为基准进行策画； 业务办理时候扫尾后不得根除； 后治安进行轨则赎回； 投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到自制对待。   基金管束东谈主可在不违反法律法例的情况下，对上述原则进行调整。基金管束 东谈主必须在新公法开动实施前依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介上公告。   四、申购与赎回的神志   投资东谈主必须根据销售机构公法的神志，在盛开日的具体业务办理时候内建议 申购或赎回的央求。投资东谈专揽理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、 办理时候、处理公法等，在遵命基金合同和招募说明书公法的前提下，以各销售 机构的具体公法为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构公法的方式全额托福申购款项。投 资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额执有东谈主在提交赎回央求时，必须中意最短执有期的要求且执有满盈 的基金份额余额，不然所提交的赎回央求无效。基金份额执有东谈主递交赎回央求， 赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求成效后， 基金管束东谈主将通过登记机构过头干系基金销售机构在 T＋10 日（包括该日）内将 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 赎回款项划往基金份额执有东谈主银行账户，但中国证监会另有公法时除外。遇证券 交游所或交游市集数据传输延伸、通讯系统故障、港股通交游系统故障、港股通 资金交收公法限制、非港股通交游日、发生港股通暂停交游、银行数据交换系统 故障或其它非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能按捺的身分影响业务处理经由时，赎 回款项顺延至上述身分排斥的下一个责任日划出。在发生大批赎回或本基金合同 载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金 合同磋商条目处理。   基金管束东谈主应以交游时候扫尾前受理有用申购和赎回央求确本日行为申购 或赎回央求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交游的 有用性进行阐明。T 日提交的有用央求，投资东谈主应在 T+4 日后（包括该日）实时 到销售网点柜台或以销售机构公法的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定凯旋，而仅代表销售机 构照实领受到申购、赎回央求，申购与赎回央求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于央求的阐明情况，投资东谈主应实时查询，并妥善诈欺正当权利。因投资东谈主 怠于履行该项查询等各项义务，致使其干系权益受损的，基金管束东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构不承担由此变成的损失或不利效率。如因央求未得到登记机构 的阐明而变成的损失，由投资东谈主自行承担。   在不违反法律法例的情况下，基金管束东谈主可根据业务公法，对上述业务办理 时候进行调整并将于开动实施前按照磋商公法公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体公法请参见招募说明书或干系公告。投资东谈主将所申购的基金 份额当期分拨的基金收益转为相应类别的基金份额时，不受最低申购金额的限制。 体公法请参见招募说明书或干系公告。 基金份额占基金份额总额的比例上限，具体公法请参见招募说明书或干系公告。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 基金管束东谈主应当采取设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额执有东谈主的正当权益。 基金管束东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采取上述措施对基金限制赐与控 制。具体见基金管束东谈主干系公告。 回份额的数目限制，或者新增基金限制按捺措施。基金管束东谈主必须在调整前依照 《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途 折柳策画和公告基金份额净值。本基金种种基金份额净值的策画，均保留到极少 点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的种种基金份额净值在 T+2 日内策画，并按基金合同的约定公告。遇迥殊情 况，经履行稳健神志，不错稳健延伸策画或公告。 理方式详见《招募说明书》。本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度； C 类基金份额不收取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管束东谈主决 定，并在招募说明书及基金居品贵寓提要中列示。申购的有用份额为净申购金额 除以当日相应类别的基金份额净值，有用份额单元为份。 募说明书，赎回金额单元为元。本基金的赎回费率在招募说明书及基金居品贵寓 提要中列示。 担，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。 有东谈主赎回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依照干系法律法例设定， 具体见《招募说明书》的公法，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必 要的手续费。 策画方法、赎回费率、赎回金额具体的策画方法和收费方式由基金管束东谈主根据基 金合同的公法详情，并在招募说明书中列示。在对基金份额执有东谈主无本质性不利 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 影响的情况下，基金管束东谈主不错在基金合同约定的界限内调整费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的磋商公法在规 定媒介上公告。 反法律法例公法及基金合同约定的前提下，根据市集情况制定基金促销野心，针 对投资东谈主按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管 部门要求履行必要手续后，基金管束东谈主不错阶段性地稳健调低基金销售费率，或 针对特定渠谈、特定投资群体开展有离别的费率优惠行动，并进行公告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作模范遵守干系法律法例以及 监管部门、自律公法的公法。   七、拒却或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管束东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。当特定财富占前一估值日基金财富净值 50%以上的，基金管 理东谈主应当采取暂停接受基金申购央求的措施。 通临时暂停或本基金投资的其他证券投资基金净值披炫耀现异常或诞妄，导致基 金管束东谈主无法策画当日基金财富净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行 证券交游时。 有东谈主利益时。 份额的比例达到或者跳跃 50%，或者变相遁入 50%聚合度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现 有基金份额执有东谈主利益的情形。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）           基金合同 因期间故障或其他异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登 记系统或基金管帐系统等无法泛泛运行。 停申购。 牌，基金管束东谈主觉得有必要暂停本基金的申购。 无法策画当日基金财富净值。   发生上述第 1、2、3、7、8、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东谈主决定暂停接受投资东谈主的申购央求时，基金管束东谈主应当根据磋商公法在公法媒 介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被一齐或部分拒却的，被拒却的 申购款项本金将退还给投资东谈主，基金管束东谈主及基金托管东谈主不承担该归还款项产生 的利息等损失。在暂停申购的情况排斥时，基金管束东谈主应实时收复申购业务的办 理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。当特定财富占前一估值日基金财富净值 项或暂停接受基金赎回央求的措施。 通临时暂停或本基金投资的其他证券投资基金净值披炫耀现异常或诞妄，导致基 金管束东谈主无法策画当日基金财富净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行 证券交游时。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 价或二级市集交游停牌，基金管束东谈主觉得有必要暂停本基金的赎回。 无法策画当日基金财富净值。   发生上述情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 管束东谈主应根据磋商公法报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金管束东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的 比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的干系条目处理。基金份额执有东谈主在央求赎回时可预先遴荐将当日可 能未获受理部分赐与根除。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管束东谈主应实时在 公法媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排斥时，基金管束东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   九、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金 退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额 总额后的余额）跳跃前一盛开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的财富组合情状决定 全额赎回或部分展期赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主觉得有才调支付投资东谈主的一齐赎回央求时， 按泛泛赎回神志践诺。   （2）部分展期赎回：当基金管束东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有费劲或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金财富净值变成较大 波动时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求展期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的，将自 动转入下一个盛开日赓续赎回，直到一齐赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同 受理的部分赎回央求将被根除。展期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一盛开日相应类别的基金份额净值为基础策画赎回金额，以此类 推，直到一齐赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，投资东谈主未能 赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当 出现大批赎回时，基金退换中转出份额的央求的处理方式罢免干系的业务公法及 干系公告。   （3）在本基金出现大批赎回且单个基金份额执有东谈主的赎回央求跳跃上一开 放日基金总份额的 20%（不含 20%）时，基金管束东谈主觉得支付该基金份额执有东谈主 的一齐赎回央求有费劲或觉得因支付该基金份额执有东谈主的一齐赎回央求而进行 的财产变现可能会对基金财富净值变成较大波动时，对于该基金份额执有东谈主当日 建议的赎回央求中跳跃上一盛开日基金总份额 20%（不含 20%）的部分，基金管 理东谈主不错展期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额执有东谈主在提交赎回央求时 不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的，将自动转入下一个盛开日赓续 赎回，展期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一盛开 日相应类别的基金份额净值为基础策画赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被根除。如该单个基金份额执 有东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，该单个基金份额执有东谈主未能赎回部分作自 动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现大批赎回 时，基金退换中转出份额的央求的处理方式罢免干系的业务公法及干系公告。   对于该基金份额执有东谈主当日建议的赎回央求中未跳跃上一盛开日基金总份 额 20%（含 20%）的部分，基金管束东谈主不错采取全额赎回或部分展期赎回的方式， 与其他基金份额执有东谈主的赎回央求一并办理，况且对于该基金份额执有东谈主和其他 基金份额执有东谈主的赎回央求采取相通的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金 份额执有东谈主在提交赎回央求时不错遴荐展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的， 将自动转入下一个盛开日赓续赎回，展期的赎回央求与下一盛开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一盛开日相应类别的基金份额净值为基础策画赎回金额， 依此类推，直到一齐赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求 将被根除。如该单个基金份额执有东谈主在提交赎回央求时未作明确遴荐，该单个基 金份额执有东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。当出现大批赎回时，基金退换中转出份额的央求的处理方式罢免 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 干系的业务公法及干系公告。   （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生大批赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减速支 付赎回款项，但不得跳跃 20 个责任日，并应当在公法媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并展期办理时，基金管束东谈主应依照《信息表示办法》的 磋商公法在公法媒介上刊登公告说明磋商处理方法。   十、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 放申购或赎回的公告；也不错根据履行情况在暂停申购或赎回公告中明确从头开 放申购或赎回的时候，届时不再另行发布从头盛开的公告。   十一、基金退换   基金管束东谈主不错根据干系法律法例以及本基金合同的约定决定开办本基金 的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系公法由基金管束东谈主届时根据 干系法律法例及本基金合同的约定制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与干系机 构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额执有东谈主通 过中国证监会招供的交游场面或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额执有东谈主应根据基金管束东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、合乎法律法例的其它非交游过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错执有本基金基金份额的投资 东谈主，或者是按照干系法律法例或国度有权机关要求的划转主体。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   袭取是指基金份额执有东谈主圆寂，其执有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额执有东谈主将其正当执有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据成效司法秘书将基金份额执有东谈主执有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式责罚。办理非 交游过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于合乎条件的非交游过 户央求按基金登记机构的公法办理，并按基金登记机构公法的门径收费。   十四、基金的转托管   基金份额执有东谈主可办理已执有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照公法的门径收取转托管费。   十五、按时定额投资野心   基金管束东谈主不错为投资东谈专揽理按时定额投资野心，具体公法由基金管束东谈主另 行公法。投资东谈主在办理按时定额投资野心时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东谈主在干系公告或更新的招募说明书中所公法的按时定 额投资野心最低申购金额。   十六、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的要求来 决定是否冻结。如无法律法例明确公法或国度有权机关的明确招引，被冻结的基 金份额产生的权益（权益为现款红利部分，自动转为相应类别的基金份额）先行 一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分拨。法律法例另有公法的除外。   十七、基金份额折算   在对基金份额执有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管束东谈主经与基金托 管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额执有东谈主大会审议。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或干系公 告。   十九、在不违反干系法律法例公法和基金合同约定且对基金份额执有东谈主利益 无本质不利影响的前提下，基金管束东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行干系 神志后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者办理基金 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 份额质押等干系业务，届时须提前公告。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同         第七部分      基金合同当事东谈主及权利义务   一、基金管束东谈主   （一）基金管束东谈主简况   称号：银华基金管束股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   法定代表东谈主：王珠林   确立日期：2001 年 5 月 28 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   存续期限：执续计议   磋商电话：010-58163000   （二）基金管束东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法例公法或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照公法召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据基金合同及磋商法律公法监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违 反了基金合同及国度磋商法律公法，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 理；   （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同公法的用度；   （10）依据基金合同及磋商法律公法决定基金收益的分拨有筹备；   （11）在基金合同约定的界限内，拒却或暂停受理申购、赎回和退换央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺干系权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金执有的其他证券投 资基金召开基金份额执有东谈主大会时，本基金代表基金份额执有东谈主的利益，根据基 金合同的约定参与所执有基金的基金份额执有东谈主大会，并在遵守本基金的基金份 额执有东谈主利益优先原则的前提下诈欺干系投票权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东谈主的模式，代表基金份额执有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）在遵守基金份额执有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管束东谈主模式直 接诈欺因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于插足本基金 所执基金的基金份额执有东谈主大会并诈欺干系投票权利，针对被投资的其他证券投 资基金提议召集基金份额执有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管束东谈主或基 金托管东谈主，以及提名新的基金管束东谈主或基金托管东谈主；   （16）遴荐、更换所投资证券投资基金的销售机构，可是本基金基金管束东谈主 运用基金中基金财产申购自身管束的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购 且不得收取申购费、赎回费（按照干系法例、基金招募说明书约定应当收取，并 计入基金财产的赎回用度除外）、销售工作费等销售用度；   （17）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供工作的外部机构；   （18）在合乎磋商法律、法例的前提下，制订和调整磋商基金认购、申购、 赎回、退换、非交游过户、转托管及按时定额投资等业务公法；   （19）基金管束东谈主有权根据反洗钱法律法例的干系公法，勾通基金份额执有 东谈主洗钱风险情状，采取相应合理的按捺措施；   （20）在法律法例和基金合同公法的界限内决定调整基金费率结构和收费方 式； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （21）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以结识信用、严慎奋发的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产互相零丁，对所管束的不同基金折柳 管束，折柳记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳健合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的公法，按磋商公法策画并公告基金净值信息， 详情种种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论述；   （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他磋商公法，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金交易神秘，不流露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过头他磋商法律法例或监管机构另有公法或要求外，在基金信息公开披 露前应予守密，不向他东谈主流露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科参谋人提供工作而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定详情基金收益分拨有筹备，实时向基金份额执有东谈主分 配基金收益；   （14）按公法受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （15）依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按公法保存基金财产管束业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例的公法；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在公法时候发出，况且 保证投资东谈主大概按照基金合同公法的时候和方式，随时查阅到与基金磋商的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到磋商贵寓的复印件；   （18）组织并插足基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近闭幕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同公法履行我方的义务，基金托 管东谈主违反基金合同变成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额执有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋商基 金事务的行动承担包袱；   （23）以基金管束东谈主模式，代表基金份额执有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效， 基金管束东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称号：中国开采银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 25 号 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立地间：2004 年 09 月 17 日   组织体式：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：执续计议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   （二）基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的公法安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例公法或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据干系市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、证券投资基金交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以结识信用、奋发尽责的原则执有并安全守护基金财产；   （2）确立挑升的基金托管部门，具有合乎要求的营业场面，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相零丁；对所托管的不同的基金折柳成立账户，零丁核算，分账管束， 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册纪录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管束东谈主代表基金签订的与基金磋商的要紧合同及磋商凭证；   （6）按公法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、基金合同过头他磋商法律法例或监 管机构另有公法或要求外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东谈主流露， 但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供工作而向其提 供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东谈主策画的基金财富净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动磋商的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具成见，说 明基金管束东谈主在各进击方面的运作是否严格按照基金合同的公法进行；如果基金 管束东谈主有未践诺基金合同公法的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了稳健的 措施；   （11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他干系贵寓，保存期 限不低于法律法例的公法；   （12）从基金管束东谈主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额执有东谈主名册， 保存期限不低于法律法例的公法；   （13）按公法制作干系账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或磋商公法向基金份额执有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法，召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的公法监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）插足基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近闭幕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 和银行业监督管束机构，并通知基金管束东谈主；   （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，首肯担抵偿包袱，其抵偿包袱 不因其退任而免除；   （20）按公法监督基金管束东谈主按法律法例和基金合同公法履行我方的义务， 基金管束东谈主因违反基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基 金管束东谈主追偿；   （21）践诺成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。   三、基金份额执有东谈主   基金投资东谈主执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额执有东谈主和基金 合同确当事东谈主，直至其不再执有本基金基金份额。基金份额执有东谈主行为基金合同 当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有公法或基金合同另有约定外，本基金归拢类别每份基金份额 具有同等的正当权益。本基金种种基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益 分拨的金额以及参与计帐后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其执有的基金份额；   （4）按照公法要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金工作机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他权利。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 包括但不限于：   （1）致密阅读并遵命基金合同、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所公法的用度；   （5）在其执有的基金份额界限内，承担基金耗损或者基金合同停止的有限 包袱；   （6）不从事任何有损基金过头他基金合同当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）向基金管束东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及频频的更新 和补充，并保证其竟然性；   （10）遵命基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的干系交游及业 务公法；   （11）遵命中华东谈主民共和国反洗钱法律法例，配合基金管束东谈主、基金托管东谈主 履行反洗钱职责；   （12）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同            第八部分     基金份额执有东谈主大会   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有公法或基金合同另 有约定外，基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额执有东谈主大会不设日常机构。   本基金执有的其他基金召开基金份额执有东谈主大会时，在遵守本基金基金份额 执有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管束东谈主在预先征求基金托管东谈主的表 决成见后可径直插足该基金份额执有东谈主大会并诈欺干系投票权利，并将表决成见 在按时论述中赐与表示，无需预先召开本基金的基金份额执有东谈主大会。基金投资 者执有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管束东谈主参与本基金所执基金的 基金份额执有东谈主大会并诈欺干系投票权利。法律法例另有公法的从其公法。   在遵守本基金份额执有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管束东谈主可代 表本基金的基金份额执有东谈主在合乎条件的情况下提议召开或召集本基金所执基 金的基金份额执有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额执有东谈主大会。基金投 资者执有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管束东谈主代表本基金的基金份 额执有东谈主提议召开或召集本基金所执基金的基金份额执有东谈主大会。法律法例另有 公法的从其公法。   若将来法律法例对基金份额执有东谈主大会另有公法的，以届时有用的法律法例 为准。   一、召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会：   （1）停止基金合同；   （2）更换基金管束东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调整基金管束东谈主、基金托管东谈主的酬报门径，调高销售工作费率；   （6）变更基金类别； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、界限或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会神志；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或总共执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额执有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会公法的其他应当召开基金份额执有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额执有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调低销售工作费率，或调整 基金份额类别成立；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金推出新业务或工作；   （6）基金管束东谈主、登记机构、基金销售机构调整磋商基金认购、申购、赎 回、退换、非交游过户、转托管及按时定额投资等业务的公法；   （7）调整基金收益的分拨原则和支付方式；   （8）按照法律法例和基金合同公法不需召开基金份额执有东谈主大会的其他情 形。   二、会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）           基金合同 建议书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束东谈主， 基金管束东谈主应当配合。 召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金管束东谈主建议书面提议。基金管束东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额执 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份 额执有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并奉告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 基金份额执有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或总共代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金 管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得谢却、干与。 益登记日。   三、召开基金份额执有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知方式 告。基金份额执有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事神志和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托付的公证机关过头联 系方式和磋商东谈主、表决成见提交的截止时候和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通知基金管束东谈主到指定地 点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行通知基金 管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管束东谈主或基金 托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效劳。   四、基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执 有东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 执有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明合乎法律法例、《基金合 同》和会议通知的公法，况且执有基金份额的凭证与基金管束东谈主执有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召 集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式（包括邮寄、采集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额执有 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主通知载明的非现场方式在表决截止日昔时送 达至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个责任日内一语气公 布干系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管束东谈主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知公法的方式收取基金份额执有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金管束东谈主经 通知不插足收取表决成见的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额执 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的基金份额执有东谈主 所执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额执有东谈主径直出具表决成见或授权他 东谈主代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决成见的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决成见的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决成见的 代理东谈主出具的托付东谈主执有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明符 正当律法例、基金合同和会议通知的公法，并与基金登记机构纪录相符。 亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾通的方式召开基金 份额执有东谈主大会，会议神志比照现场开会和通讯方式开会的神志进行。基金份额 执有东谈主不错采取邮寄、采集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议 召集东谈主详情并在会议通知中列明。 监管机构公法的情况下，授权方式不错采取邮寄、采集、电话、短信或其他方式， 召集东谈主接受的具体授权方式在会议通知中列明。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   五、议事内容与神志   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定停止基金合同、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同公法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额执有东谈主大 会筹商的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管束东谈主、基金托管东谈主、单独或合并执有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东谈主提交需由基金份额执有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通知 发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主提交的临时提案进行 审核，合乎条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，况且不超 出法律法例和基金合同公法的基金份额执有东谈主大会权力界限的，应提交大会审议； 对于不合乎上述要求的，不提交基金份额执有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将 基金份额执有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额执有东谈主大会上进行解释 和说明。   （2）神志性。大会召集东谈主不错对提案触及的神志性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主 执东谈主不错就神志性问题提请基金份额执有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额执有 东谈主大会决定的神志进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主执东谈主按照公法神志通知会议议事神志及 耀眼事项，详情和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经筹商后进行表决， 并形成大会决议。大会主执东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如 果基金管束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的 基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份 额执有东谈主行为该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明插足会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称号）和磋商方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所公法的须以 止境决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有公法或本基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管束东谈主或者基金 托管东谈主、停止基金合同、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为有用。   基金份额执有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 违反笔据证明，不然提交合乎会议通知中公法的阐明投资东谈主身份文献的表决视为 有用出席的投资东谈主，模式合乎会议通知公法的表决成见视为有用表决，表决成见 粗放不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额执有 东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   在上述公法的前提下，具体公法以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大融会知为 准。   七、计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主应当在会议开动后通知在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额执有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议开动 后通知在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表 担任监票东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主执东谈主应当飞快公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、成效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额执有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息表示办法》的磋商公法在 公法媒介上公告。如果采取通讯方式进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当践诺成效的基金份额执有东谈主 大会的决议。成效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   九、实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主 和侧袋份额执有东谈主折柳执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系 基金份额执有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主 执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的执有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主行为该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的归拢类别的每份基金份额具有对等的表决权。   十、本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事神志、表决 条件等公法，但凡径直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监管 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 公法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管束东谈主履行稳健神志后，可径直对 本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同  第九部分      基金管束东谈主、基金托管东谈主的更换条件和神志   一、基金管束东谈主和基金托管东谈主职责停止的情形   （一）基金管束东谈主职责停止的情形   有下列情形之一的，基金管束东谈主职责停止：   （二）基金托管东谈主职责停止的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责停止：   二、基金管束东谈主和基金托管东谈主的更换神志   （一）基金管束东谈主的更换神志 的基金管束东谈主形成决议，该决议需经插足大会的基金份额执有东谈主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起成效； 金管束东谈主； 执有东谈主大会决议成效后依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告； 料，实时向临时基金管束东谈主或新任基金管束东谈专揽理基金管束业务的交代手续，临 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同 时基金管束东谈主或新任基金管束东谈主应实时领受。临时基金管束东谈主或新任基金管束东谈主 应与基金托管东谈主查对基金财富总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审计 用度由基金财富承担； 应按其要求替换或删除基金称号中与原任基金管束东谈主磋商的称号字样。   （二）基金托管东谈主的更换神志 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经插足大会的基金份额执有东谈主所执表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起成效； 金托管东谈主； 执有东谈主大会决议成效后依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告； 贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的交代手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时领受。临时基金托管东谈主或新任基金托管东谈主应与基金管束东谈主核 对基金财富总值和净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案；审计 用度由基金财富承担。   （三）基金管束东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和神志 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主提名新任基金管束东谈主和基金托管东谈主； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 管东谈主的基金份额执有东谈主大会决议成效后依照《信息表示办法》的磋商公法在公法 媒介上联合公告。   三、新任或临时基金管束东谈主领受基金管束业务或新任或临时基金托管东谈主领受 基金财产和基金托管业务前，原任基金管束东谈主或原任基金托管东谈主应依据法律法例 和基金合同的公法赓续履行干系职责，并保证不作念出对基金份额执有东谈主的利益造 成挫伤的行动。原任基金管束东谈主或原任基金托管东谈主在赓续履行干系职责期间，仍 有权按照本基金合同的公法收取基金管束费或基金托管费。   四、本部分对于基金管束东谈主、基金托管东谈主更换条件和神志的约定，但凡径直 援用法律法例或监管公法的部分，如法律法例或监管公法修改导致干系内容被取 消或变更的，基金管束东谈主履行稳健神志后，可径直对相应内容进行修改和调整， 无需召开基金份额执有东谈主大会审议。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）            基金合同                第十部分        基金的托管   基金托管东谈主和基金管束东谈主按照《基金法》、基金合同过头他磋商公法签订托 管左券。   签订托管左券的目的是明确基金托管东谈主与基金管束东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值策画、收益分拨、信息表示及互相监督等干系事宜中的权利 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额执有东谈主的正当权益。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同             第十一部分         基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐 和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额执有东谈主名册和办理非交游过户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管束东谈主或基金管束东谈主托付的其他合乎条件的机构 办理，但基金管束东谈主照章应当承担的包袱不因托付而免除。基金管束东谈主托付其他 机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托付代理左券，以明确基金管束东谈主 和代理机构在投资东谈主基金账户管束、基金份额登记、计帐及基金交游阐明、披发 红利、建立并守护基金份额执有东谈主名册和办理非交游过户等事宜中的权利和义务， 保护基金份额执有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权利   基金登记机构享有以下权利： 依照磋商公法于开动实施前在公法媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 投资东谈主或基金带来的损失，须承担相应的抵偿包袱，但司法强制查验情形及法律 法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他情形除外； 必要的工作； 的）； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）                基金合同               第十二部分            基金的投资   一、投资宗旨   在严格按捺风险的前提下，追求卓绝事迹比拟基准的投资申报，力图达成基 金财富的弥远肃肃升值。   二、投资界限   本基金的投资界限包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（包括顽固式基金、盛开式基金、上市盛开式基金（LOF）、交游型盛开式基 金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（公募 REITs）、香港互 认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中基金）、境内照章刊行或上市的 股票（包含主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证过头他经中国证监会 核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融 债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 方位政府债券、可退换公司债券及分离交游可转债、可交换债券过头他经中国证 监会允许投资的债券）、财富缓助证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、 按时进款以过头他银行进款）、同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的干系公法）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适 当神志后，不错将其纳入投资界限，其投资比例遵守届时有用的法律法例和干系 公法。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金财富投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（包括顽固式基金、盛开式基金、上市盛开式基 金（LOF）、交游型盛开式基金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基 金（公募 REITs）、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中基金）， 其中，投资于股票、股票型基金、搀杂型基金（此处搀杂型基金是指根据按时报 告，最近四个季度表示的股票财富占基金财富的比例均不低于 60%的搀杂型基金） 的财富占基金财富的比例为 0%-30%；本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合 计占基金财富的比例不跳跃 20%；本基金投资于港股通标的股票的比例占本基金 股票财富的 0%-50%；本基金投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金财富的 15%； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 本基金投资于顽固运作基金、按时盛开基金等畅通受限基金的财富占基金财富净 值的比例不得跳跃 10%；本基金应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金财富净值的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申 购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需 要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金财富投资于港股通标的股票或 遴荐不将基金财富投资于港股通标的股票，基金财富并非势必投资港股通标的股 票。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在履 行稳健神志后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金实施偏肃肃的举座财富配置，通过对国表里宏不雅经济情状、证券市集 走势、市集利率走势以及市集资金供求情状、信用风险情况、风险预算等进行合 理的财富配置。   在各财富类别中遴荐具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。遴荐基 金时一方面分析基金司理的历史事迹等中弥远方针，另一方面勾通标的基金的短 期发扬，口角勾通来详情最终标的。   利用基本面分析方法分析各财富类别和投资标的。最先在估值方面，评估各 财富类别和投资标的的财富价钱是否也曾充分响应经济周期波动，相对于经济基 本面是否还具有眩惑力；其次，对经济环境进行评估，分析货币策略和其他对经 济增长、通胀、市集波动等具有影响的身分对财富价钱的影响；临了，分析财富 的历史价钱通晓轨迹，揣测对将来收益的影响。概括以上分析结果，战术性地决 定是否短期超配或低配某个大类财富或投资标的，在主动调整组合执仓适合近期 市集环境的同期，保执组合大类财富配置框架结构的踏实。战术性调整财富配置 一般保执在+/-5%的界限内。   在基金运作期间执续检视财富配置、投资标的事迹发扬以及投资标的在组合 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 中权重的变化，对基金进行再均衡。   由于市集波动、流动性垂死或者其他一些原因，基金的财富配置、宗旨权重， 或者其他风险按捺方针可能短期偏离设定的宗旨，本基金会在规按时限内调整资 产配置比例至合规水平。   在盛开式基金投资方面，推敲到基金费率优惠等身分，本基金将主要投资于 基金管束东谈主自身管束的基金，同期基于基金评价系统对全市集基金管束公司过头 管束的基金的评级，遴荐管束模范、事迹优良的基金管束公司管束的基金进行投 资，以共享本钱市集的成长。   在股票型基金遴荐上，对于主动管束的股票型基金，重心参考基金限制、历 史年化收益率、是否盛开申购赎回等身分，遴荐弥远优越者进行投资。对于被迫 管束的指数基金，使用追踪缺点、累计偏离、基金限制、是否是市集基准指数、 是否盛开申购赎回等身分，遴荐弥远优越者进行投资。指数基金具有高透明度、 作风明确、用度低等多项上风，适合进行战术财富配置。   在搀杂型基金遴荐上，推敲到搀杂型基金投资仓位的变化界限较大，基金经 理的个东谈主投资作风是主要历练方针，本基金将重心遴荐投资作风踏实、熟练的基 金司理管束的基金。肖似的，本基金将遴荐风险收益特征显著、投资策略明确的 基金进行投资。   在债券型基金遴荐上，对于主动管束的债券型基金，采取弥远投资事迹最先、 基金限制较大、流动性较好、执有债券的平均久期稳健、不错准确识别信用风险 况且投资操作作风与当前市集环境相匹配的基金。对于被迫管束的债券型基金， 重心参考基金限制、追踪缺点、追踪指数与当前市集环境的匹配度、是否盛开申 购赎回等身分。   对于货币市集基金，基金管束东谈主管束的货币市集基金总体限制越大，越故意 于旗下货币基金的财富质料和流动性管束。本基金重心遴荐这么基金管束东谈主管束 的货币基金，并历练基金的限制、收益率、是否盛开申购赎回等身分。   在商品基金遴荐上，重心参考大量商品走势、通胀、以及与其他财富干系度 等身分。   对于 ETF 等交游所交游的基金，主要历练基金的流动性、追踪缺点等身分， 以便达成对特定板块、作风、地区进行准确财富配置的目的。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）               基金合同   本基金采取多种风险按捺策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和按捺。 行为以风险预算策略进行大类财富配置的居品，风险按捺连合在基金运作的全过 程。   本基金用不同的风险揣测方针来达到不同的风险按捺目的，包括：门径差/ 方差、追踪缺点、积极风险、Beta 系数、下行风险、信息系数、最大回撤、风险 价值等。其中主若是用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）。VaR 指 在一定的概率水平下（置信度），某一金融财富或证券组合在将来特定的一段时 间内的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来通俗理会的示意市集风险的大小， 对于一般投资者而言不需要进行复杂的策画就能便捷的对风险的大小进行评判。 VaR 不仅不错和其他风险管束方法一样在过后揣测风险大小，也不错在事前策画 风险；不仅能策画单个金融器具的风险，还能策画由多个金融器具组成的投资组 合风险。   基金管束东谈主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分推敲 并作念好相应的止损准备。   对于因为执有的基金在行业和作风上过于聚合产生的共振风险，最先在投资 策略上进行防护，优先遴荐投资基金管束东谈主自身管束的基金，通过高效的里面沟 通机制保证对基金运作的了解。对于其他基金管束东谈主管束的基金，对基金司理进 行作风分析，在构建组合时使基金举座的投资作风接近中性。在市集作风单一、 波动加大的时候，增多外部基金调研，辨识基金司理的投资行动偏移。   本基金在得当的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个 公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管束层经 营才调、计议模式、治理结构等方面是否合乎要求；从定量的角度分析公司的成 长性、财务情状和估值水对等方针是否达到门径。概括遴荐行业内具有上风的公 司进行投资。   对于存托凭证投资，本基金将在深切研究的基础上，通过定性分析和定量分 析相勾通的方式，精选出具有比拟上风的存托凭证。   本基金管束东谈主将坚执从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相勾通的 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同 策略，积极优选相对于 A 股具有显著估值上风且质地优良的港股通标的股票。本 基金将仅通过内地与香港股票市集交游互联互通机制投资于香港股票市集，不使 用及格境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在个股遴荐层面，本基金主要采取事迹增速和估值相匹配的选股策略对港股 通标的股票进行遴荐，以行业研究员的基老实析为基础，采取数目化的系统选股 方法，精选事迹增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重心情切以下 港股通标的股票：   （1）对于 A、H 两地同期上市的公司，股价相对于 A 股显著折价的港股通标 的股票；   （2）对于仅在香港市集上市，而在 A 股属于稀缺行业的个股，本基金仍重 点情切公司的中枢竞争力，耀眼历练净财富收益率（ROE）、本钱申报率（ROIC）、 毛利率、主营业务计议利润率等方针，并遴荐计议方针优于全市集平均水平且估 值处于合理区间的港股通标的。   最先根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主行动分析判断将来利率期 限结构变化，并充分推敲组合的流动性管束的履行情况，配置债券组合的久期和 债券组合结构；其次，勾通讯用分析、流动性分析、税收分析等概括影响详情债 券组合的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价期间，进行个券遴荐，选 择被低估的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金采取骑乘操作、放大操作、 换券操作等生动种种的操作方式，获取逾额的投资收益。   本基金管束东谈主通过考量宏不雅经济相貌、提前偿还率、走嘴率、财富池结构以 及财富池财富所在行业景气情况等身分，预判财富池将来现款流变动；研究标的 证券刊行条目，预计提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响， 同期密切情切流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格按捺信用风险流露程 度的前提下，通过信用研究和流动性管束，遴荐风险调整后收益较高的品种进行 投资。   可退换公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的体式，兼具债券 属性与权益属性，风险收益特征愈加独到，相应的投资策略生动种种。本基金将 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同 充分利用该类投资品种的本性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面概括推敲票 面利率、久期、信用天赋、刊行主体财务情状、行业特征及公司治理等身分；权 益价值方面通过对可退换公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利 才调及预期、短期题材特征等。此外，还需勾通对含权条目的研究，以滋生品量 化视角概括判断内含的期权价值。    可交换债券与可退换公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自 身新发的股票，而是刊行东谈主执有的其他上市公司的股票。可交换债券雷同具有债 券属性和权益属性，其中债券属性与可退换公司债券相通，即遴荐执有可交换债 券至到期以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关着重标公司 的股票价值以及刊行东谈主行为鼓励的换股意愿等。本基金将通过对宗旨公司股票的 投资价值、可交换债券的债券价值、以及条目带来的期权价值等概括分析，进行 投资决策。    本基金可投资公募 REITs。本基金将概括考量宏不雅经济运行情况、基金财富 配置策略、公募 REITs 底层财富运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行深切研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投 资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可遴荐将部分基金财富投资于公 募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。    四、投资限制    基金的投资组合应遵守以下限制：    （1）本基金 80%以上基金财富投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金（包括顽固式基金、盛开式基金、上市盛开式基金（LOF）、交 易型盛开式基金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（公募 REITs）、 香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中基金）；其中，投资于股 票、股票型基金、搀杂型基金（此处搀杂型基金是指根据按时论述，最近四个季 度表示的股票财富占基金财富的比例均不低于 60%的搀杂型基金）的财富占基金 财富的比例为 0%-30%；本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金总共占基金财富 的比例不跳跃 20%；本基金投资于港股通标的股票的比例占本基金股票财富的 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （2）本基金执有单只基金的市值，不得高于本基金财富净值的 20%，且不得 执有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近 按时论述表示的基金净财富应当不低于 1 亿元；   （4）应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值 的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （5）不得执有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的迥殊基金中基金除外；   （6）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当合乎本 基金的投资宗旨和投资策略；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股总共策画，不含本基金所投资的基金份额），其市值不跳跃基金财富净 值的 10%；   （8）本基金管束东谈主管束的一齐基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股总共策画，不含本基金所投资的基金份额），不 跳跃该证券的 10%，全王人按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条目公法的比例限制；   （9）本基金管束东谈主管束的一齐盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开 期的按时盛开基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司 可畅通股票的 15%；本基金管束东谈主管束的一齐投资组合执有一家上市公司刊行的 可畅通股票，不得跳跃该上市公司可畅通股票的 30%；全王人按照磋商指数的组成 比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监会认定的迥殊投资组合可不受前 述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限财富的市值总共不得跳跃基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主之外 的身分致使基金不合乎该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限财富 的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资界限 保执一致； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）            基金合同   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富缓助证券的比例，不得跳跃 基金财富净值的 10%；   （13）本基金执有的一齐财富缓助证券，其市值不得跳跃基金财富净值的   （14）本基金执有的归拢（指归拢信用级别）财富缓助证券的比例，不得超 过该财富缓助证券限制的 10%；   （15）本基金管束东谈主管束的一齐基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富缓助 证券，不得跳跃其种种财富缓助证券总共限制的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富缓助证券。 基金执有财富缓助证券期间，如果其信用等第下落、不再合乎投资门径，应在评 级论述发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金的基金财富总值不跳跃基金财富净值的 140%；   （19）投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金财富的 15%；   （20）除 ETF 连结基金外，本基金管束东谈主管束的一齐基金执有单只基金不得 跳跃被投资基金净财富的 20%，被投资基金净财富限制以最近按时论述表示的规 模为准；   （21）本基金投资于顽固运作基金、按时盛开基金等畅通受限基金的财富占 基金财富净值的比例不得跳跃 10%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票践诺，与境 内上市交游的股票合并策画；   （23）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例 不合乎上述第（2）、          （20）项公法投资比例的，基金管束东谈主应当在 20 个交游日内 进行调整，但中国证监会公法的迥殊情形除外。除上述（2）、                            （4）、                               （10）、                                   （11）、 （16）、     （20）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等 基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎上述公法投资比例的，基金管束 东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会公法的迥殊情形除外。法律法 规另有公法的，从其公法。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   本基金投资畅通受限证券，基金管束东谈主应根据中国证监会干系公法进行投资。 基金管束东谈主应制订严格的投资决策经由和风险按捺轨制，防护流动性风险、法律 风险和操作风险等各式风险。   本基金执有证券期间，如发生证券处于畅通受限状态等非基金管束东谈主原因导 致基金投资比例不合乎前述公法的，基金管束东谈主应在上述情形排斥后的 10 个交 易日内调整已矣，但中国证监会公法的迥殊情形除外。法律法例另有公法的，从 其公法。   基金管束东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日 起开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管束东谈主 在履行稳健神志后，可相应调整投资比例限制公法。法律法例或监管部门取消上 述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在履行稳健神志后，则本基金投资不再受 干系限制。   为养息基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反公法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）执有其他基金中基金；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、摆布证券交游价钱过头他不高洁的证券交游行动；   （7）执有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额，但中国证监会招供或批准的迥殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法例和中国证监会公法艰涩的其他行动。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓励、履行 按捺东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当合乎基金的投资宗旨和投资策略，遵守基金份 额执有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 照市集自制合理价钱践诺。干系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与表示。要紧关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳健神志后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的公法为准。   五、事迹比拟基准   中债概括（全价）指数收益率*80%+中证红利指数收益率*20%。   中债概括（全价）指数样本债券涵盖的界限全面，具有无为的市集代表性， 涵盖主要交游市集、不同刊行主体和期限，大概很好地响应中国债券市集总体价 格水忍让变动趋势。中证红利指数收益率的样本隐敝了现款股息率高、分成较为 踏实、具有一定例模及流动性的上市公司证券，大概较好响应沪深市集的高股息 率上市公司证券的举座发扬。   基于本基金的投资界限、投资策略和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准 大概较好地响应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法例发生变化，或者上述事迹比拟基准指数罢手发布、变改名 称，或者有更泰斗的、更能为市集渊博接受的事迹比拟基准推出，或者是市集上 出现愈加适合用于本基金的事迹比拟基准，经基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致 并履行稳健神志后，本基金不错变更事迹比拟基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币市集基金、债券 型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。   本基金若投资香港联合交游所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及交游公法等互异带来的特有风险。本基金可根据投资策 略需要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金财富投资于港股通标的股 票或遴荐不将基金财富投资于港股通标的股票，基金财富并非势必投资港股通标 的股票。   本基金投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、市集轨制以及 交游公法等互异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价钱波动较 大的风险、流动性风险、退市风险和投资聚合风险等。   七、基金管束东谈主代表基金诈欺干系权利的处理原则及方法 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 额执有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金执有特定财富且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额执有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议管帐师事 务所成见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施神志、运作安排、投资安排、特定财富的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的公法。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）                基金合同               第十三部分            基金的财产   一、基金财富总值   基金财富总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行进款本息和基 金应收款项以过头他财富的价值总和。   二、基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法例、模范性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产零丁于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律包袱，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的公法责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章根除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有财富产生的债务互相抵销；基金管束东谈主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同              第十四部分         基金财富估值   由于本基金是基金中基金，通过大类财富配置，生动投资于多种具有不同风 险收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行策画。其估 值与普通盛开式基金略有不同。   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游所的交游日以及国度法律法例规 定需要对外皮露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、财富缓助 证券、应收款项、其它投资等财富及欠债。   三、估值原则   基金管束东谈主在详情干系金融财富和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业会 计准则》、监管部门磋商公法。   （一）对存在活跃市集且大概获取相通财富或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除管帐准则公法的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计 量的要紧事件的，应采取最近交游日的报价详情公允价值。有充足笔据标明估值 日或最近交游日的报价不成竟然响应公允价值的，应答报价进行调整，详情公允 价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通财富或欠债的公允价值 为基础，并在估值期间中推敲不同特征身分的影响。特征是指对财富出售或使用 的限制等，如果该限制是针对财富执有者的，那么在估值期间中不应将该限制作 为特征推敲。此外，基金管束东谈主不应试虑因其大批执有干系财富或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有满盈 可利用数据和其他信息缓助的估值期间详情公允价值。采取估值期间详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得干系财富或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）              基金合同   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调整并详情公允价值。   四、估值方法   （1）非上市证券投资基金的估值 值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。如所投资的境内货币市集基 金表示份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值。   （2）上市证券投资基金的估值 盘价估值。 净值估值。 值日的收盘价估值。 金表示份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金表示万 份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节沐日）的万 份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）迥殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值或万份（百份）收益、进行折算或拆分、 估值日无交游等迥殊情况，基金管束东谈主根据以下原则进行估值： 金与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值或万份（百份）收益，按 其最近公布的基金份额净值或万份（百份）收益为基础估值。 环境未发生要紧变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后市集环境发 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行 市价及要紧变化身分调整最近交游市价，详情公允价值。 基金管束东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、执仓份额等身分合理详情公允价值。   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无市价，但最近交游日后经济环境未发生要紧变 化且证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收 盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整 最近交游市价，详情公允价值；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（法例另有公法的除 外），录取第三方估值基准工作机构提供的相应品种当日的估值全价，基金管束 东谈主根据干系法律、法例的公法进行涉税处理（下同）。对于已上市或已挂牌转让 的含权固定收益品种（法例另有公法的除外），录取第三方估值基准工作机构提 供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售权的固定 收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至履行收款日期间录取第三方估值基准 工作机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价，同期充分推敲刊行东谈主 的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近交游日后经济环境发生了要紧 变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近交游市价， 详情公允价值；   （3）交游所上市交游的公开采行的可退换公司债券等有活跃市集的含转股 权的债券，实行全价交游的债券录取估值日收盘价行为估值全价；实行净价交游 的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息行为估值全价。估值日莫得 交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化，按最近交游日债券收盘价并 加计每百元税前应计利息行为估值全价。如最近交游日后经济环境发生了要紧变 化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近交游市价，确 定公允价值； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票践诺。 理：   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交游所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票，采取估值期间详情公允价值；   （3）畅通受限的股票，包括非公开采行股票、初次公开采行股票时公司股 东公开采售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购交游中的质押券等畅通受限股票），按监管机构或行业协会磋商规 定详情公允价值；   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，采取在 当前情况下适用况且有满盈可利用数据和其他信息缓助的估值期间详情其公允 价值。 有公法的除外），录取第三方估值基准工作机构提供的相应品种当日的估值全价， 基金管束东谈主根据干系法律、法例的公法进行涉税处理（下同）。对于已上市或已 挂牌转让的含权固定收益品种（法例另有公法的除外），录取第三方估值基准服 务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值全价。对于含投资者回售 权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至履行收款日期间录取第三方 估值基准工作机构提供的相应品种的唯独估值全价或推选估值全价，同期充分考 虑刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未 诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。如最近交游日后经济环境发 生了要紧变化的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化身分，调整最近交 易市价，详情公允价值。 应收或应付利息。 计提利息。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 价估值；选用的第三方估值基准工作机构未提供估值价钱的，采取估值期间详情 公允价值。 权机构公布的港元对东谈主民币的中间价为准。   税收：对于按照中国法律法例和基金投资境表里股票市集交游互联互通机制 触及的境酬酢易场面所在地的法律法例公法应缴纳的各项税金，本基金将按权责 发生制原则进行估值；对于因税收公法调整或其他原因导致基金履行交征税金与 估算的应交税金有互异的，基金将在干系税金调整日或履行支付日进行相应的估 值调整。 可靠信息标明本金或利息无法按时足额偿付的债券投资品种，第三方估值基准服 务机构可在提供推选价钱的同期提供价钱区间行为公允价值的参考界限以及公 允价值存在要紧省略情趣的干系教导。基金管束东谈主在与基金托管东谈主协商一致后， 可采取价钱区间中的数据行为该债券投资品种的公允价值。 金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的自制性。 按国度最新公法估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法例的公法或者未能充分养息基金份额执有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处理，以约定的方法、神志和干系法律法例的规 定进行估值，以养息基金份额执有东谈主的利益。   根据磋商法律法例，基金财富净值策画、基金份额净值策画和基金管帐核算 的义务由基金管束东谈主承担。本基金的基金管帐包袱方由基金管束东谈主担任，因此， 就与本基金磋商的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达 成一问候见的，基金管束东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说光辉，按照基金管束 东谈主对基金净值信息的策画结果按公法对外赐与公布。   五、估值神志 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 净值折柳除以当日该类基金份额的余额数目策画，均精准到 0.0001 元，极少点 后第 5 位四舍五入。基金管束东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调整机 制。国度另有公法的，从其公法。   基金管束东谈主应于每个估值日的次两个责任日内策画种种基金财富净值及基 金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按公法在每个估值日的次三个责任日内公告。 如遇迥殊情况，经履行稳健神志，不错稳健延伸策画或公告。 管束东谈主根据法律法例或本基金合同的公法暂停估值时除外。基金管束东谈主对基金资 产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金管束东谈主按约定在每个估值日的次三个责任日内对外公布。   六、估值诞妄的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳健、合理的措施确保基金财富估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值诞妄时，视为该类基金份额净值诞妄。   由于一方当事东谈主提供的信息诞妄，另一方当事东谈主在采取了必要合理的措施后 仍不成发现该诞妄，进而导致基金财富净值、种种基金份额净值策画诞妄变成投 资东谈主或基金的损失，以及由此变成以后交游日基金财富净值、种种基金份额净值 策画顺延诞妄而引起的投资东谈主或基金的损失，由提供诞妄信息确当事东谈主一方负责 抵偿。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的特别变成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭遇损失的，特别 的包袱东谈主应当对由于该估值诞妄遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿包袱。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据策画差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值诞妄包袱方应及 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 时合营各方，实时进行改换，因改换估值诞妄发生的用度由估值诞妄包袱方承担； 由于估值诞妄包袱方未实时改换已产生的估值诞妄，给当事东谈主变成损失的，由估 值诞妄包袱方对径直损失承担抵偿包袱；若估值诞妄包袱方也曾积极合营，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行改换而未改换，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄包袱方应答改换的情况向磋商当事东谈主进行阐明，确保估值诞妄已得 到改换。   （2）估值诞妄的包袱方对磋商当事东谈主的径直损失负责，不合转折损失负责， 况且仅对估值诞妄的磋商径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值诞妄而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值诞妄包袱方仍应答估值诞妄负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一齐返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值诞妄责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对赢得欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿额加上也曾赢得的欠妥 得利返还的总和跳跃其履行损失的差额部分支付给估值诞妄包袱方。   （4）估值诞妄调整采取尽量收复至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   估值诞妄被发现后，磋商确当事东谈主应当实时进行处理，处理的神志如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值诞妄发生 的原因详情估值诞妄的包袱方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄变成的损失 进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的包袱方进行 改换和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行改换，并就估值诞妄的改换向磋商当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值策画出现诞妄时，基金管束东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防卫损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 金托管东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管束东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有公法的，从其公法处理。如果行 业另有通行作念法，基金管束东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额执有东谈主利 益的原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现要紧诞妄或者估值出现要紧偏离的， 应当教导基金管束东谈主照章履行表示和论述义务。   七、暂停估值的情形 暂停营业时； 财富价值时； 的情形； 投资东谈主的利益，决定延伸估值； 商阐明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   八、基金财富净值、基金份额净值的阐明   基金财富净值和种种基金份额净值由基金管束东谈主负责策画，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管束东谈主应于每个估值日后 2 个责任日内策画该估值日的基金财富 净值和种种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策画结果复核 阐明后发送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主按公法在每个估值日的次三个责任日内 对种种基金份额净值赐与公布。   九、迥殊情况的处理 差不行为基金财富估值诞妄处理； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 额净值的数据诞妄，证券交游所及登记结算公司、证券经纪机构、进款银行或第 三方估值基准工作机构等发送的数据诞妄、遗漏，或磋商管帐轨制变化等非基金 管束东谈主与基金托管东谈主原因，基金管束东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、稳健、 合理的措施进行查验，但未能发现该诞妄、遗漏的，由此变成的基金财富估值错 误，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除抵偿包袱。但基金管束东谈主、基金托管东谈主应当积 极采取必要的措施排斥或镌汰由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同             第十五部分         基金用度与税收   一、基金用度的种类 裁费等用度； 购费、赎回费、销售工作费等销售用度； 用度。   基金管束东谈主运用基金中基金财产申购自身管束的其他基金的（ETF 除外）， 应通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照干系法例、基金招募说明书 约定应当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售工作费等销售用度。   本基金停止计帐时所发生用度，按履行支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提门径和支付方式   本基金的管束费按前一日的基金财富净值扣除本基金管束东谈主自身管束部分 基金之后的基金财富净值（若为负数，则取 0）的 0.60%年费率计提，基金管束 东谈主对基金财产中执有自身管束的基金部分免收管束费。管束费的策画方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同   E 为前一日的基金财富净值扣除本基金管束东谈主自身管束部分基金之后的基 金财富净值（若为负数，则取 0）   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内按照指定的账户路 径进行资金支付，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣划 后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋商基金托管东谈主协商处理。   本基金的托管费按前一日的基金财富净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分 基金之后的基金财富净值（若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提，基金托管 东谈主对基金财产中执有的自身托管的基金部分免收托管费。托管费的策画方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金之后的基 金财富净值（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内按照指定的账户路 径进行资金支取，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣划 后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋商基金托管东谈主协商处理。   本基金 A 类基金份额不收取销售工作费，C 类基金份额的销售工作费按前一 日 C 类基金份额财富净值的 0.40%年费率计提。销售工作费的策画方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售工作费   E 为 C 类基金份额前一日基金财富净值   销售工作费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内从基金财产中一次 性支付给登记机构，由登记机构代付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋商基金托管东谈主协商处理。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据磋商法例及相应左券 公法，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管束费，详见招募说明书的公法或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度磋商税收征收的公法代扣代缴。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同            第十六部分      基金的收益与分拨    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则 配比例等具体分成有筹备见基金管束东谈主根据基金运作情况届时不按时发布的干系 分成公告，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资所得 基金份额的最短执有期与原基金份额相通；若投资东谈主不遴荐，本基金默许的收益 分拨方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 工作费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金归拢类别的每 一基金份额享有同瓜分拨权；    在不违反法律法例且对基金份额执有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基 金管束东谈主在与基金托管东谈主协商一致后，可酌情调整以上基金收益分拨原则和支付 方式，并于变更实施日前在公法媒介上公告，且不需召开基金份额执有东谈主大会。    四、收益分拨有筹备    基金收益分拨有筹备中应载明限定收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    五、收益分拨有筹备的详情、公告与实施 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同    本基金收益分拨有筹备由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管束东谈主 依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告。    六、基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当 投资东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将该基金份额执有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投 资的策画方法，依照登记机构干系业务公法践诺。    七、实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的公法 或干系公告。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同            第十七部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐策略 管帐年度按如下原则：如果基金合同成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度 表示； 管帐核算，按照磋商公法编制基金管帐报表； 并以书面方式阐明。   法律法例或监管部门对基金管帐策略另有公法的，从其公法。   二、基金的年度审计 共和国证券法》公法的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需按照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同             第十八部分         基金的信息表示   一、本基金的信息表示应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息表示办法》、 《流动性风险管束公法》、基金合同过头他磋商公法。干系法律法例对于信息披 露的表示方式、登载媒介、报备方式等公法发生变化时，本基金从其最新公法。   二、信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额执有东谈主 大会的基金份额执有东谈主等法律、行政法例和中国证监会公法的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额执有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的公法表示基金信息，并保证所表示信息的竟然性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会公法时候内，将应予表示的基金信 息通过合乎中国证监会公法条件的宇宙性报刊（以下简称“公法报刊”）及《信 息表示办法》公法的互联网网站（以下简称“公法网站”）等媒介表示，并保证 基金投资东谈主大概按照基金合同约定的时候和方式查阅或者复制公开表示的信息 贵寓。   三、本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开表示的信息应采取华文文本。如同期采取外文文本的，基金 信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开表示的信息采取阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币 元。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   五、公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管左券、基金居品贵寓提要 执有东谈主大会召开的公法及具躯壳式，说明基金居品的本性等触及基金投资东谈主要紧 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息披 露及基金份额执有东谈主工作等内容。基金合同成效后，基金招募说明书的信息发生 要紧变更的，基金管束东谈主应当在三个责任日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东谈主至少每年更新一次。 基金停止运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金提要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵寓提要的信息发生要紧变 更的，基金管束东谈主应当在三个责任日内，更新基金居品贵寓提要，并登载在公法 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓提要其他信息发生变更的， 基金管束东谈主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品 贵寓提要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公 告登载在公法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概 要、《基金合同》和基金托管左券登载在公法网站上，并将基金居品贵寓提要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管 左券登载在公法网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于公法媒介上。   （三）基金合同成效公告 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   基金管束东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在公法媒介上登载《基金 合同》成效公告。   （四）基金净值信息   基金合同成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至 少每周在公法网站表示一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应在不晚于每个开 放日的次三个责任日，通过其公法网站、基金销售机构网站或者营业网点表示开 放日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个责任日，在公法网 站表示半年度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息表示文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的策画方式及磋商申购、赎回费率，并保证投资东谈主大概在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按时论述，包括基金年度论述、基金中期论述和基金季度论述   基金管束东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年 度论述登载在公法网站上，并将年度论述教导性公告登载在公法报刊上。基金年 度论述中的财务管帐论述应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》公法的管帐师事 务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将 中期论述登载在公法网站上，并将中期论述教导性公告登载在公法报刊上。   基金管束东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个责任日内，编制完成基金季度论述， 将季度论述登载在公法网站上，并将季度论述教导性公告登载在公法报刊上。   基金合同成效不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度论述、中期报 告或者年度论述。   如论述期内出现单一投资东谈主执有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资东谈主的权益，基金管束东谈主至少应当在按时论述“影响投资者决 策的其他进击信息”项下表示该投资东谈主的类别、论述期末执有份额及占比、论述 期内执有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同   基金管束东谈主应当在基金年度论述和中期论述中表示基金组合伙产情况过头 流动性风险分析等。   （七）临时论述   本基金发生要紧事件，磋商信息表示义务东谈主应依照《信息表示办法》的磋商 公法编制临时论述书，并登载在公法报刊和公法网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额执有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金工作机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务干系行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 履行按捺东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有公法的除外； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 方式和费率发生变更； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会公法或基金合同约定的其他事项。   （八）清醒公告   在基金合同存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额 执有东谈主权益的，干系信息表示义务东谈主洞悉后应当立即对该音问进行公开清醒。   （九）计帐论述   基金合同停止的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐论述。基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在公法网站上， 并将计帐论述教导性公告登载在公法报刊上。   （十）基金份额执有东谈主大会决议   基金份额执有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）投资财富缓助证券干系公告   本基金投资财富缓助证券的，基金管束东谈主应在基金年度论述及中期论述中披 露其执有的财富缓助证券总额、财富缓助证券市值占基金净财富的比例和论述期 内通盘的财富缓助证券明细。   基金管束东谈主应在基金季度论述中表示其执有的财富缓助证券总额、财富缓助 证券市值占基金净财富的比例和论述期末按市值占基金净财富比例大小排序的 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 前 10 名财富缓助证券明细。   （十二）投资证券投资基金干系公告   基金管束东谈主应在季度论述、中期论述、年度论述等按时论述和招募说明书（更 新）等文献中表示所执有基金以下干系情况，并揭示干系风险：   （1）投资策略、执仓情况、损益情况、净值表示时候等；   （2）交游及执有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售工作费、管 理费、托管费等；   （3）执有基金发生的要紧影响事件，如退换运作方式、与其他基金合并、 停止基金合同以及召开基金份额执有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管束东谈主以及基金管束东谈主关联方所管束基金的情况。   （十三）投资非公开采行股票干系公告   基金管束东谈主应在基金投资非公开采行股票后两个交游日内，在中国证监会规 定媒介表示所投资非公开采行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金财富净值的比例、锁按时等信息。   （十四）投资港股通标的股票干系公告   本基金投资港股通标的股票的，基金管束东谈主应当在季度论述、中期论述、年 度论述等按时论述和招募说明书（更新）等文献中表示港股通标的股票的投资情 况。法律法例或中国证监会另有公法的，从其公法。   （十五）实施侧袋机制期间的信息表示   本基金实施侧袋机制的，干系信息表示义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的公法进行信息表示，详见招募说明书的公法。   （十六）中国证监会公法的其他信息   六、信息表示事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管束轨制，指定挑升部门及 高等管束东谈主员负责管束信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当合乎中国证监会干系基金信息 表示内容与神志准则等法律法例的公法。   基金托管东谈主应当按照干系法律法例、中国证监会的公法和基金合同的约定， 对基金管束东谈主编制的种种基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金按时论述、 更新的招募说明书、基金居品贵寓提要、基金计帐论述等公开表示的干系基金信 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面或电子阐明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在公法报刊中遴荐一家报刊表示本基金信息。 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证干系报送信息的竟然、准确、完好、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在公法媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介表示信息，可是其他环球媒介不得早于公法媒介表示信息，况且 在不同媒介上表示归拢信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主升迁信息表示工作的质料。具体要求应当合乎中 国证监会及自律公法的干系公法。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计论述、法律成见书的专 业机构，应当制作责任底稿，并将干系档案至少保存到基金合同停止后 10 年。   七、信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法 规公法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸表示基金干系信 息：   （一）基金投资所触及的证券交游所或外汇市集遇法定节沐日或因其他原因 暂停营业或港股通临时暂停时；   （二）不可抗力；   （三）发生暂停估值的情形；   （四）法律法例公法、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同  第十九部分       基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   一、基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告。 议成效后依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告。若法律法例发生变 化，则以变化后的公法为准。   二、基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系神志后，基金合同应当停止： 基金托管东谈主说合的；   三、基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》公法的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （4）制作计帐论述；   （5）聘任管帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 论述出具法律成见书；   （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余财富的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹备，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的种种 基金份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐论述经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》公法的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律成见书后，由 基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐论述 登载在公法网站上，并将计帐论述教导性公告登载在公法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 的公法。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）               基金合同                第二十部分           走嘴包袱   一、基金管束东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律法例的公法或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额执有东谈主变成挫伤的， 应当折柳对各自的行动照章承担抵偿包袱；因共同行动给基金财产或者基金份额 执有东谈主变成挫伤的，应当承担连带抵偿包袱，对损失的抵偿，仅限于径直损失。 可是发生下列情况的，相应确当事东谈主免责： 管机构的公法行为或不行为而变成的损失等； 变成的损失等。   二、在发生一方或多方走嘴的情况下，在最大限制地保护基金份额执有东谈主利 益的前提下，基金合同大概赓续履行的应当赓续履行。非走嘴方当事东谈主在任责范 围内有义务实时采取必要的措施，防卫损失的扩大。莫得采取稳健措施致使损失 进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非走嘴方因防卫损失扩大而支拨的 合理用度由走嘴方承担。   三、由于基金管束东谈主、基金托管东谈主不可按捺的身分导致业务出现差错，基金 管束东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、稳健、合理的措施进行查验，可是未能 发现诞妄的，由此变成基金财产或投资东谈主损失，基金管束东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿包袱。可是基金管束东谈主和基金托管东谈主应积极采取必要的措施排斥或镌汰由此造 成的影响。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同        第二十一部分       争议的处理和适用的法律   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同磋商的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路子处理。不肯或者不成通过协商、融合处理 的，应将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国 海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚挚、奋发、尽责 地履行基金合同约定的义务，养息基金份额执有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港止境行政区、澳 门止境行政区和台湾地区法律）统帅，并按其解释。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同            第二十二部分         基金合同的效劳   基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 方法定代表东谈主或授权代表签名或盖印，并在召募扫尾后经基金管束东谈主向中国证监 会办理基金备案手续，并经中国证监会书面阐明后成效。 案并公告之日止。 东谈主在内的基金合同各方当事东谈主具有同等的法律拘谨力。    《基金合同》蓝本一式四份，除上报磋商监管机构一份外，基金管束东谈主执 有一份、基金托管东谈主执有二份，每份具有同等的法律效劳。 的办公场面和营业场面查阅。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）               基金合同               第二十三部分           其他事项   基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按磋商法律法例协商处理。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）              基金合同           第二十四部分          基金合同内容节录   一、基金份额执有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金管束东谈主的权利与义务   称号：银华基金管束股份有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 6008 号特区报业大厦 19 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层   法定代表东谈主：王珠林   确立日期：2001 年 5 月 28 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字［2001］7 号   组织体式：股份有限公司   注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   存续期限：执续计议   磋商电话：010-58163000 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同成效之日起，根据法律法例和基金合同零丁运用并管束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律法例公法或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照公法召集基金份额执有东谈主大会；   （6）依据基金合同及磋商法律公法监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违 反了基金合同及国度磋商法律公法，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同 理；   （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同公法的用度；   （10）依据基金合同及磋商法律公法决定基金收益的分拨有筹备；   （11）在基金合同约定的界限内，拒却或暂停受理申购、赎回和退换央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺干系权利，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金执有的其他证券投 资基金召开基金份额执有东谈主大会时，本基金代表基金份额执有东谈主的利益，根据基 金合同的约定参与所执有基金的基金份额执有东谈主大会，并在遵守本基金的基金份 额执有东谈主利益优先原则的前提下诈欺干系投票权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东谈主的模式，代表基金份额执有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）在遵守基金份额执有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管束东谈主模式直 接诈欺因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于插足本基金 所执基金的基金份额执有东谈主大会并诈欺干系投票权利，针对被投资的其他证券投 资基金提议召集基金份额执有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管束东谈主或基 金托管东谈主，以及提名新的基金管束东谈主或基金托管东谈主；   （16）遴荐、更换所投资证券投资基金的销售机构，可是本基金基金管束东谈主 运用基金中基金财产申购自身管束的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购 且不得收取申购费、赎回费（按照干系法例、基金招募说明书约定应当收取，并 计入基金财产的赎回用度除外）、销售工作费等销售用度；   （17）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供工作的外部机构；   （18）在合乎磋商法律、法例的前提下，制订和调整磋商基金认购、申购、 赎回、退换、非交游过户、转托管及按时定额投资等业务公法；   （19）基金管束东谈主有权根据反洗钱法律法例的干系公法，勾通基金份额执有 东谈主洗钱风险情状，采取相应合理的按捺措施；   （20）在法律法例和基金合同公法的界限内决定调整基金费率结构和收费方 式； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （21）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同成效之日起，以结识信用、严慎奋发的原则管束和运用基 金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产互相零丁，对所管束的不同基金折柳 管束，折柳记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳健合理的措施使策画基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合乎《基金合同》等法律文献的公法，按磋商公法策画并公告基金净值信息， 详情种种基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论述；   （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过头他磋商公法，履行信息表示及报 告义务；   （12）保守基金交易神秘，不流露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》、 基金合同过头他磋商法律法例或监管机构另有公法或要求外，在基金信息公开披 露前应予守密，不向他东谈主流露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等 外部专科参谋人提供工作而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定详情基金收益分拨有筹备，实时向基金份额执有东谈主分 配基金收益；   （14）按公法受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （15）依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法召集基金份额执有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按公法保存基金财产管束业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例的公法；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在公法时候发出，况且 保证投资东谈主大概按照基金合同公法的时候和方式，随时查阅到与基金磋商的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到磋商贵寓的复印件；   （18）组织并插足基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近闭幕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或挫伤基金份额执有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和基金合同公法履行我方的义务，基金托 管东谈主违反基金合同变成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额执有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理磋商基 金事务的行动承担包袱；   （23）以基金管束东谈主模式，代表基金份额执有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管束东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成成效， 基金管束东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）践诺成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额执有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务   称号：中国开采银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 25 号 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立地间：2004 年 09 月 17 日   组织体式：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：执续计议   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号 但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的公法安全 守护基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例公法或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的 情形，应呈文中国证监会，并采取必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据干系市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、证券投资基金交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额执有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以结识信用、奋发尽责的原则执有并安全守护基金财产；   （2）确立挑升的基金托管部门，具有合乎要求的营业场面，配备满盈的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相零丁；对所托管的不同的基金折柳成立账户，零丁核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册纪录等方面互相零丁； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （4）除依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管束东谈主代表基金签订的与基金磋商的要紧合同及磋商凭证；   （6）按公法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易神秘，除《基金法》、基金合同过头他磋商法律法例或监 管机构另有公法或要求外，在基金信息公开表示前赐与守密，不得向他东谈主流露， 但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供工作而向其提 供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东谈主策画的基金财富净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动磋商的信息表示事项；   （10）对基金财务管帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具成见，说 明基金管束东谈主在各进击方面的运作是否严格按照基金合同的公法进行；如果基金 管束东谈主有未践诺基金合同公法的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了稳健的 措施；   （11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他干系贵寓，保存期 限不低于法律法例的公法；   （12）从基金管束东谈主或其托付的登记机构处领受并保存基金份额执有东谈主名册， 保存期限不低于法律法例的公法；   （13）按公法制作干系账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或磋商公法向基金份额执有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他磋商公法，召集基金份额执有东谈主大 会或配合基金管束东谈主、基金份额执有东谈主照章召集基金份额执有东谈主大会；   （16）按照法律法例和基金合同的公法监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）插足基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近闭幕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会 和银行业监督管束机构，并通知基金管束东谈主； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，首肯担抵偿包袱，其抵偿包袱 不因其退任而免除；   （20）按公法监督基金管束东谈主按法律法例和基金合同公法履行我方的义务， 基金管束东谈主因违反基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额执有东谈主利益向基 金管束东谈主追偿；   （21）践诺成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额执有东谈主的权利和义务   基金投资东谈主执有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额执有东谈主和基金 合同确当事东谈主，直至其不再执有本基金基金份额。基金份额执有东谈主行为基金合同 当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有公法或基金合同另有约定外，本基金归拢类别每份基金份额 具有同等的正当权益。本基金种种基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益 分拨的金额以及参与计帐后的剩余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其执有的基金份额；   （4）按照公法要求召开基金份额执有东谈主大会或者召集基金份额执有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额执有东谈主大会，对基金份额执有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金工作机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于： 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）        基金合同   （1）致密阅读并遵命基金合同、招募说明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息表示，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和基金合同所公法的用度；   （5）在其执有的基金份额界限内，承担基金耗损或者基金合同停止的有限 包袱；   （6）不从事任何有损基金过头他基金合同当事东谈主正当权益的行动；   （7）践诺成效的基金份额执有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）向基金管束东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及频频的更新 和补充，并保证其竟然性；   （10）遵命基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的干系交游及业 务公法；   （11）遵命中华东谈主民共和国反洗钱法律法例，配合基金管束东谈主、基金托管东谈主 履行反洗钱职责；   （12）法律法例及中国证监会公法的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额执有东谈主大会召集、议事及表决的神志和公法   基金份额执有东谈主大会由基金份额执有东谈主组成，基金份额执有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额执有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有公法或基金合同另 有约定外，基金份额执有东谈主执有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额执有东谈主大会不设日常机构。   本基金执有的其他基金召开基金份额执有东谈主大会时，在遵守本基金基金份额 执有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管束东谈主在预先征求基金托管东谈主的表 决成见后可径直插足该基金份额执有东谈主大会并诈欺干系投票权利，并将表决成见 在按时论述中赐与表示，无需预先召开本基金的基金份额执有东谈主大会。基金投资 者执有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管束东谈主参与本基金所执基金的 基金份额执有东谈主大会并诈欺干系投票权利。法律法例另有公法的从其公法。   在遵守本基金份额执有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管束东谈主可代 表本基金的基金份额执有东谈主在合乎条件的情况下提议召开或召集本基金所执基 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 金的基金份额执有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额执有东谈主大会。基金投 资者执有本基金基金份额的行动即视为同意本基金管束东谈主代表本基金的基金份 额执有东谈主提议召开或召集本基金所执基金的基金份额执有东谈主大会。法律法例另有 公法的从其公法。   若将来法律法例对基金份额执有东谈主大会另有公法的，以届时有用的法律法例 为准。   （一）召开事由 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额执有东谈主大会：   （1）停止基金合同；   （2）更换基金管束东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式；   （5）调整基金管束东谈主、基金托管东谈主的酬报门径，调高销售工作费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、界限或策略；   （9）变更基金份额执有东谈主大会神志；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额执有东谈主大会；   （11）单独或总共执有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额执有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额策画，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额执有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、基金合同或中国证监会公法的其他应当召开基金份额执有 东谈主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额执有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、变更收费方式，调低销售工作费率，或调整 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 基金份额类别成立；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额执有东谈主利益无本质性不利影响或修改不 触及基金合同当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金推出新业务或工作；   （6）基金管束东谈主、登记机构、基金销售机构调整磋商基金认购、申购、赎 回、退换、非交游过户、转托管及按时定额投资等业务的公法；   （7）调整基金收益的分拨原则和支付方式；   （8）按照法律法例和基金合同公法不需召开基金份额执有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 建议书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束东谈主， 基金管束东谈主应当配合。 召开基金份额执有东谈主大会，应当向基金管束东谈主建议书面提议。基金管束东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额执 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额执有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份 额执有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开，并奉告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）           基金合同 基金份额执有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或总共代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额执有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额执有东谈主照章自行召集基金份额执有东谈主大会的，基金 管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得谢却、干与。 益登记日。   （三）召开基金份额执有东谈主大会的通知时候、通知内容、通知方式 告。基金份额执有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事神志和表决方式；   （3）有权出席基金份额执有东谈主大会的基金份额执有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设磋商东谈主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额执有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托付的公证机关过头联 系方式和磋商东谈主、表决成见提交的截止时候和收取方式。 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通知基金管束东谈主到指定地 点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额执有东谈主，则应另行通知基金 管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管束东谈主或基金 托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效劳。   （四）基金份额执有东谈主出席会议的方式   基金份额执有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额执 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 有东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开 会同期合乎以下条件时，不错进行基金份额执有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者执有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 执有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明合乎法律法例、《基金合 同》和会议通知的公法，况且执有基金份额的凭证与基金管束东谈主执有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日执有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召 集的基金份额执有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式（包括邮寄、采集、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额执有 东谈主将其对表决事项的投票以召集东谈主通知载明的非现场方式在表决截止日昔时送 达至召集东谈主指定的地址或系统。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个责任日内一语气公 布干系教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通知基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管束东谈主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会 议通知公法的方式收取基金份额执有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金管束东谈主经 通知不插足收取表决成见的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额执 有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的基金份额执有东谈主 所执有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额执有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 从头召集基金份额执有东谈主大会。从头召集的基金份额执有东谈主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额执有东谈主径直出具表决成见或授权他 东谈主代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决成见的基金份额执有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决成见的代理东谈主，同期提交的执有基金份额的凭证、受托出具表决成见的 代理东谈主出具的托付东谈主执有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明符 正当律法例、基金合同和会议通知的公法，并与基金登记机构纪录相符。 亦可采取其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾通的方式召开基金 份额执有东谈主大会，会议神志比照现场开会和通讯方式开会的神志进行。基金份额 执有东谈主不错采取邮寄、采集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议 召集东谈主详情并在会议通知中列明。 监管机构公法的情况下，授权方式不错采取邮寄、采集、电话、短信或其他方式， 召集东谈主接受的具体授权方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与神志   议事内容为关系基金份额执有东谈主利益的要紧事项，如基金合同的要紧修改、 决定停止基金合同、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及基金合同公法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额执有东谈主大 会筹商的其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管束东谈主、基金托管东谈主、单独或合并执有权益登记日基金总份额 10%（含 向大会召集东谈主提交需由基金份额执有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通知 发出后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额执有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额执有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额执有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主提交的临时提案进行 审核，合乎条件的应当在大会召开日 30 天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 则对提案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，况且不超 出法律法例和基金合同公法的基金份额执有东谈主大会权力界限的，应提交大会审议； 对于不合乎上述要求的，不提交基金份额执有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将 基金份额执有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额执有东谈主大会上进行解释 和说明。   （2）神志性。大会召集东谈主不错对提案触及的神志性问题作念出决定。如将提 案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主 执东谈主不错就神志性问题提请基金份额执有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额执有 东谈主大会决定的神志进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主执东谈主按照公法神志通知会议议事神志及 耀眼事项，详情和公布监票东谈主，然后由大会主执东谈主宣读提案，经筹商后进行表决， 并形成大会决议。大会主执东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主 授权代表未能主执大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主执；如 果基金管束东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主执大会，则由出席大会的 基金份额执有东谈主和代理东谈主所执表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份 额执有东谈主行为该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主执基金份额执有东谈主大会，不影响基金份额执有东谈主大会作出的决议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明插足会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、执有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称号）和磋商方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个责任日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额执有东谈主所执每份基金份额有一票表决权。   基金份额执有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所公法的须以 止境决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构另 有公法或本基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管束东谈主或者基金 托管东谈主、停止基金合同、本基金与其他基金合并以止境决议通过方为有用。   基金份额执有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 违反笔据证明，不然提交合乎会议通知中公法的阐明投资东谈主身份文献的表决视为 有用出席的投资东谈主，模式合乎会议通知公法的表决成见视为有用表决，表决成见 粗放不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额执有 东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额执有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在上述公法的前提下，具体公法以召集东谈主发布的基金份额执有东谈主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额执有东谈主大会的主执 东谈主应当在会议开动后通知在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额执有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额执有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额执有东谈主大会的主执东谈主应当在会议开动 后通知在出席会议的基金份额执有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额执有东谈主代表 担任监票东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额执有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主执东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主执东谈主或基金份额执有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在通知表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主执东谈主应当飞快公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额执有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额执有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额执有东谈主大会决议自成效之日起依照《信息表示办法》的磋商公法在 公法媒介上公告。如果采取通讯方式进行表决，在公告基金份额执有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额执有东谈主应当践诺成效的基金份额执有东谈主 大会的决议。成效的基金份额执有东谈主大会决议对全体基金份额执有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额执有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额执有东谈主 和侧袋份额执有东谈主折柳执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若干系 基金份额执有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额执有东谈主 执有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 执有东谈主所执有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同 之一）； 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额执有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额执有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的执有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额执有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额执有东谈主行为该次基金份额执有东谈主大会的主执东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的归拢类别的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额执有东谈主大会召开事由、召开条件、议事神志、表 决条件等公法，但凡径直援用法律法例或监管公法的部分，如将来法律法例或监 管公法修改导致干系内容被取消或变更的，基金管束东谈主履行稳健神志后，可径直 对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额执有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 配比例等具体分成有筹备见基金管束东谈主根据基金运作情况届时不按时发布的干系 分成公告，若《基金合同》成效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资所得 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 基金份额的最短执有期与原基金份额相通；若投资东谈主不遴荐，本基金默许的收益 分拨方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度； 日的种种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 工作费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同。本基金归拢类别的每 一基金份额享有同瓜分拨权；   在不违反法律法例且对基金份额执有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金 管束东谈主在与基金托管东谈主协商一致后，可酌情调整以上基金收益分拨原则和支付方 式，并于变更实施日前在公法媒介上公告，且不需召开基金份额执有东谈主大会。   （四）收益分拨有筹备   基金收益分拨有筹备中应载明限定收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨有筹备的详情、公告与实施   本基金收益分拨有筹备由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管束东谈主 依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投 资东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将该基金份额执有东谈主的现款红利转为相应类别的基金份额。红利再投资 的策画方法，依照登记机构干系业务公法践诺。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的公法 或干系公告。   四、与基金财产管束、运用磋商用度的索要、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 裁费等用度； 购费、赎回费、销售工作费等销售用度； 用度。   基金管束东谈主运用基金中基金财产申购自身管束的其他基金的（ETF 除外）， 应通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照干系法例、基金招募说明书 约定应当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售工作费等销售用度。   本基金停止计帐时所发生用度，按履行支拨额从基金财产中扣除。   （二）基金用度计提方法、计提门径和支付方式   本基金的管束费按前一日的基金财富净值扣除本基金管束东谈主自身管束部分 基金之后的基金财富净值（若为负数，则取 0）的 0.60%年费率计提，基金管束 东谈主对基金财产中执有自身管束的基金部分免收管束费。管束费的策画方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金财富净值扣除本基金管束东谈主自身管束部分基金之后的基 金财富净值（若为负数，则取 0）   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内按照指定的账户路 径进行资金支付，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣划 后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋商基金托管东谈主协商处理。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）          基金合同   本基金的托管费按前一日的基金财富净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分 基金之后的基金财富净值（若为负数，则取 0）的 0.15%年费率计提，基金托管 东谈主对基金财产中执有的自身托管的基金部分免收托管费。托管费的策画方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金财富净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金之后的基 金财富净值（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内按照指定的账户路 径进行资金支取，基金管束东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息 日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣划 后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋商基金托管东谈主协商处理。   本基金 A 类基金份额不收取销售工作费，C 类基金份额的销售工作费按前一 日 C 类基金份额财富净值的 0.40%年费率计提。销售工作费的策画方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售工作费   E 为 C 类基金份额前一日基金财富净值   销售工作费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管束东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个责任日内从基金财产中一次 性支付给登记机构，由登记机构代付给各个基金销售机构。若遇法定节沐日、休 息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。用度自动扣 划后，基金管束东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时磋商基金托管东谈主协商处理。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据磋商法例及相应协 议公法，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）            基金合同 目。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋商的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，磋商用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管束费，详见招募说明书的公法或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额执有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度磋商税收征收的公法代扣代缴。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资界限   本基金的投资界限包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资 基金（包括顽固式基金、盛开式基金、上市盛开式基金（LOF）、交游型盛开式基 金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（公募 REITs）、香港互 认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中基金）、境内照章刊行或上市的 股票（包含主板股票、创业板股票、科创板股票、存托凭证过头他经中国证监会 核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、金融 债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、 方位政府债券、可退换公司债券及分离交游可转债、可交换债券过头他经中国证 监会允许投资的债券）、财富缓助证券、债券回购、银行进款（包括左券进款、 按时进款以过头他银行进款）、同行存单、现款以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的干系公法）。   如法律法例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行适 当神志后，不错将其纳入投资界限，其投资比例遵守届时有用的法律法例和干系 公法。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金财富投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金（包括顽固式基金、盛开式基金、上市盛开式基 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）             基金合同 金（LOF）、交游型盛开式基金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基 金（公募 REITs）、香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中基金）， 其中，投资于股票、股票型基金、搀杂型基金（此处搀杂型基金是指根据按时报 告，最近四个季度表示的股票财富占基金财富的比例均不低于 60%的搀杂型基金） 的财富占基金财富的比例为 0%-30%；本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合 计占基金财富的比例不跳跃 20%；本基金投资于港股通标的股票的比例占本基金 股票财富的 0%-50%；本基金投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金财富的 15%； 本基金投资于顽固运作基金、按时盛开基金等畅通受限基金的财富占基金财富净 值的比例不得跳跃 10%；本基金应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券 不低于基金财富净值的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申 购款等。    本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需 要或不同配置地市集环境的变化，遴荐将部分基金财富投资于港股通标的股票或 遴荐不将基金财富投资于港股通标的股票，基金财富并非势必投资港股通标的股 票。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管束东谈主在履 行稳健神志后，不错调整上述投资品种的投资比例。    （二）投资限制    基金的投资组合应遵守以下限制：    （1）本基金 80%以上基金财富投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募证券投资基金（包括顽固式基金、盛开式基金、上市盛开式基金（LOF）、交 易型盛开式基金（ETF）、QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（公募 REITs）、 香港互认基金、商品期货基金、黄金 ETF，不包括基金中基金）；其中，投资于股 票、股票型基金、搀杂型基金（此处搀杂型基金是指根据按时论述，最近四个季 度表示的股票财富占基金财富的比例均不低于 60%的搀杂型基金）的财富占基金 财富的比例为 0%-30%；本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金总共占基金财富 的比例不跳跃 20%；本基金投资于港股通标的股票的比例占本基金股票财富的    （2）本基金执有单只基金的市值，不得高于本基金财富净值的 20%，且不得 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 执有其他基金中基金；   （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近 按时论述表示的基金净财富应当不低于 1 亿元；   （4）应当保执现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富净值 的 5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （5）不得执有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金和中国证 监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的迥殊基金中基金除外；   （6）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当合乎本 基金的投资宗旨和投资策略；   （7）本基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司在内地和香港同期上市 的 A+H 股总共策画，不含本基金所投资的基金份额），其市值不跳跃基金财富净 值的 10%；   （8）本基金管束东谈主管束的一齐基金执有一家公司刊行的证券（归拢家公司 在内地和香港同期上市的 A+H 股总共策画，不含本基金所投资的基金份额），不 跳跃该证券的 10%，全王人按照磋商指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此条目公法的比例限制；   （9）本基金管束东谈主管束的一齐盛开式基金（包括盛开式基金以及处于盛开 期的按时盛开基金）执有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跳跃该上市公司 可畅通股票的 15%；本基金管束东谈主管束的一齐投资组合执有一家上市公司刊行的 可畅通股票，不得跳跃该上市公司可畅通股票的 30%；全王人按照磋商指数的组成 比例进行证券投资的盛开式基金以及中国证监会认定的迥殊投资组合可不受前 述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限财富的市值总共不得跳跃基金财富净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主之外 的身分致使基金不合乎该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限财富 的投资；   （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资界限 保执一致；   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富缓助证券的比例，不得跳跃 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）            基金合同 基金财富净值的 10%；   （13）本基金执有的一齐财富缓助证券，其市值不得跳跃基金财富净值的   （14）本基金执有的归拢（指归拢信用级别）财富缓助证券的比例，不得超 过该财富缓助证券限制的 10%；   （15）本基金管束东谈主管束的一齐基金投资于归拢原始权益东谈主的种种财富缓助 证券，不得跳跃其种种财富缓助证券总共限制的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富缓助证券。 基金执有财富缓助证券期间，如果其信用等第下落、不再合乎投资门径，应在评 级论述发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 财富，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金的基金财富总值不跳跃基金财富净值的 140%；   （19）投资于货币市集基金的比例不得跳跃基金财富的 15%；   （20）除 ETF 连结基金外，本基金管束东谈主管束的一齐基金执有单只基金不得 跳跃被投资基金净财富的 20%，被投资基金净财富限制以最近按时论述表示的规 模为准；   （21）本基金投资于顽固运作基金、按时盛开基金等畅通受限基金的财富占 基金财富净值的比例不得跳跃 10%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票践诺，与境 内上市交游的股票合并策画；   （23）法律法例及中国证监会公法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限制变动等基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例 不合乎上述第（2）、          （20）项公法投资比例的，基金管束东谈主应当在 20 个交游日内 进行调整，但中国证监会公法的迥殊情形除外。除上述（2）、                            （4）、                               （10）、                                   （11）、 （16）、     （20）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等 基金管束东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎上述公法投资比例的，基金管束 东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会公法的迥殊情形除外。法律法 规另有公法的，从其公法。   本基金投资畅通受限证券，基金管束东谈主应根据中国证监会干系公法进行投资。 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 基金管束东谈主应制订严格的投资决策经由和风险按捺轨制，防护流动性风险、法律 风险和操作风险等各式风险。   本基金执有证券期间，如发生证券处于畅通受限状态等非基金管束东谈主原因导 致基金投资比例不合乎前述公法的，基金管束东谈主应在上述情形排斥后的 10 个交 易日内调整已矣，但中国证监会公法的迥殊情形除外。法律法例另有公法的，从 其公法。   基金管束东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的磋商约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当合乎 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日 起开动。   如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管束东谈主 在履行稳健神志后，可相应调整投资比例限制公法。法律法例或监管部门取消上 述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在履行稳健神志后，则本基金投资不再受 干系限制。   为养息基金份额执有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反公法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）执有其他基金中基金；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、摆布证券交游价钱过头他不高洁的证券交游行动；   （7）执有具有复杂、滋生品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证 监会认定的其他基金份额，但中国证监会招供或批准的迥殊基金中基金除外；   （8）法律、行政法例和中国证监会公法艰涩的其他行动。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓励、履行 按捺东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当合乎基金的投资宗旨和投资策略，遵守基金份 额执有东谈主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱践诺。干系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 法例赐与表示。要紧关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行稳健神志后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的公法为准。   六、基金财富净值的策画方法和公告方式   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   基金合同成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应当至 少每周在公法网站表示一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金开动办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应在不晚于每个开 放日的次三个责任日，通过其公法网站、基金销售机构网站或者营业网点表示开 放日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个责任日，在公法网 站表示半年度和年度临了一日的种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。   七、基金合同覆没和停止的事由、神志以及基金财产计帐方式   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额执有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额执有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告。 议成效后依照《信息表示办法》的磋商公法在公法媒介公告。若法律法例发生变 化，则以变化后的公法为准。   （二）基金合同的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系神志后，基金合同应当停止： 基金托管东谈主说合的； 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同   （三）基金财产的计帐 产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 管东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》公法的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的责任主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同停止情形出当前，由基金财产计帐小组统一给与基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论述；   （5）聘任管帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 论述出具法律成见书；   （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余财富的分拨   依据基金财产计帐的分拨有筹备，将基金财产计帐后的一齐剩余财富扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额执有东谈主执有的种种 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的磋商要紧事项须实时公告；基金财产计帐论述经合乎《中华东谈主 民共和国证券法》公法的管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律成见书后，由 基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产计帐小组应当将计帐论述 银华华丰三个月执有期搀杂型基金中基金（FOF）         基金合同 登载在公法网站上，并将计帐论述教导性公告登载在公法报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及磋商文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 的公法。   八、争议处理方式   对于因基金合同的签订、内容、履行妥协释或与基金合同磋商的争议，基金 合同当事东谈主应尽量通过协商、融合路子处理。不肯或者不成通过协商、融合处理 的，应将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国 海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对 各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续诚挚、奋发、尽责 地履行基金合同约定的义务，养息基金份额执有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港止境行政区、澳 门止境行政区和台湾地区法律）统帅，并按其解释。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公场面和营业场面查阅。