民生和鑫: 民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)

民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投          资基金       更新招募说明书   基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司   基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司         二〇二四年十二月           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     要紧教唆   民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金由民生加银和鑫债券型证 券投资基金转型而来，民生加银和鑫债券型证券投资基金经中国证监会《对于准 予民生加银和鑫债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2016】220号文） 准予召募。基金管制东谈主为民生加银基金管制有限公司，基金托管东谈主为兴业银行股 份有限公司。   原民生加银和鑫债券型证券投资基金于2016年3月21日至2016年3月22日公开 召募，召募会束后基金管制东谈主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确 认，原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》于2016年3月23日成功。   经中国证监会2018年1月18日《对于准予民生加银和鑫债券型证券投资基金 变更注册的批复》，民生加银和鑫债券型证券投资基金就基金变更事宜进行变更 注册，并自2018年6月15日至2018年7月10日17：00，民生加银和鑫债券型证券投 资基金以通信方式召开基金份额持有东谈主大会，会议审议通过了《对于民生加银和 鑫债券型证券投资基金转型联系事项的议案》，内容包括民生加银和鑫债券型证 券投资基金调理运作方式以及矫正基金合同等，并改名为“民生加银和鑫如期开 放债券型发起式证券投资基金”。上述基金份额持有东谈主大会决议事项自表决通过 之日起成功。自2018年8月13日起，由原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基 金合同》矫正而成的《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合 同》成功，原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、无缺。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金转型的变更注册，并不标明其对本基金的 价值和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监 会分歧基金的投资价值及市集远景等作出本质性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 身的管制风险、期间风险、合规风险以及本基金专有风险等。多数赎回风险是开 放式基金所专有的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回央求首先上一办事日 基金总份额的百分之二十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金 的预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金，高于货币市集基金。投资 者应当寂静阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵寓概要等基金信息裸露文献， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教学、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适合，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东谈主或基金管制东谈主寄予的具 有基金销售业务履历的其他机构购买基金。   本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关连法 律法则由非上市中小企业领受非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体负约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被动持有到期的风险。市集风险是改日市集价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不细则性带来的风险，它影响债券的实践收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   基金管制东谈主承诺依照恪称职守、憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净 值高下并不预示其改日事迹发达，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹发达的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自满”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行包袱。投资有风险，投资东谈主申购本基金时应寂静阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的 基金份额比例可达到或者首先50%，且本基金不向个东谈主投资者公开销售。   本招募说明书依照《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金 司理变更公告》对基金司理信息进行更新，基金管制东谈主信息和审计基金财产的会 计师事务所信息亦有更新，信息更新截止日为2024年12月14日。   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年08月13日，联系财务 数据和净值发达截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                               民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录                           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                   第一部分 引子   《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开 召募证券投资基金信息裸露管制办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募 绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》(以下简称“《流动性风险管制轨则》”) 偏激他联系法律法则与《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何空幻记录、误导性讲明或者首要遗漏， 并对其信得过性、准确性、无缺性承担法律使命。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓央求变更注册。本招募说明书由基金 管制东谈主解释。本基金管制东谈主莫得寄予或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他联系轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应致密查阅基金合同。             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有用矫正和补充 期绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补 充 券投资基金招募说明书》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 金基金居品贵寓概要》偏激更新 次会议通过，2012年12月28日经第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议矫正，自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大 会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁 布机关对其常常作念出的矫正 券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 《公开召募证券投资基金信息裸露管制办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其常常作念出的矫正           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制轨则》及颁布机关对 其 常常作念出的矫正 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关连法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称，但自 转型为“民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金”后，本基金不向个东谈主 投资者公开销售 管制东谈主固有资金 份额持有期限不少于3年的基金管制东谈主的鞭策、基金管制东谈主固有资金等 申购、赎回、调度、非交游过户、转托管及如期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东谈主坚毅了基金销售服务 代理条约，代为办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司寄予代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金合同》成功日，原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》自团结日终 止 计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》远隔之间的不如期期限 放日 期绽放的运作模式 日）或自每一绽放期收尾之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金的首个封 闭期为自基金合同成功之日起（包括基金合同成功之日）3个月的期间，如果封锁 期到期日的次日为非办事日的，封锁期相应顺延。首个封锁期收尾之后第一个办事 日起（包括该日）进入首个绽放期，第二个封锁期为首个绽放期收尾之日次日起 （包括该日）3个月的期间，如果封锁期到期日的次日为非办事日的，封锁期相应 顺延，依此类推。本基金封锁期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游 绽放期，期间不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于2个办事日，但            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 最长不得首先20个办事日。绽放期的具体时候以基金管制东谈主届时公告为准，且基金 管制东谈主最迟应于绽放期前2日进行公告 表率基金管制东谈主所管制的绽放式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同遵循 的轨则央求购买基金份额的行动 说明书轨则的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，央求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额调度为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金调度中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份 额总和后的余额)首先上一办事日基金总份额的20% 收场的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 购款偏激他资产的价值总和            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、资产相沿证券、因刊行东谈主债 务负约无法进行转让或交游的债券等 非金融企业债务融资器具及同行存单，7 个办事日内到期或可支取的逆回购、银行 入款，7 个办事日自省略阐明收到的千般应收款项等 的方式，将基金调理投资组合的市集冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤并 得到公谈对待 联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子裸露网站） 等媒介 件 户进行处置计帐，目的在于有用羁系并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在首要不细则性的资产；（三）其他资产价值存在首要不细则性的 资产                民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可20081187 号     组织形式：有限使命公司（外商投资、非独资）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鞭策为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     计划东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有鞭策会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 策动管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险限制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集相沿部、交游部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息期间部、深圳管制总部、详尽管制部、打算财 务部、纪委办公室等部门。                民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主办办事）、行长。自2002年12 月起接事于中国民生银行，先后任成王人分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融行状部成王人分部、西部分部市集总监，交通金融行状部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行行状部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持办事）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起接事于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部居品风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行交游银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银本钱控股有限公司非履行董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、教导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited履行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行履行 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主资产管制主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾市集主管，瑞士信贷集团董事总司理、资产管          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 理大中华及香港市集团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、资产管制北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所期间员，陕西省国际 相信股份有限公司样式司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤立董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西宾，期望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家征战投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度征战投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主办办事）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国际控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府磋商行家，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤立董事，重庆国际相信股份有限公司孤立董事。   谭小芬先生：孤立董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、莳植，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学西宾办事部部长、东谈主事处处长、东谈主才办事办公室主任、中央财经大学发展权术处 处长、学科竖立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院莳植，莳植 部后生长江学者，蓝天打算不凡后生学者，应用经济学研究生莳植委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司孤立董事、杭州海康威视数字期间股份有限公司孤立董事。   于学会先生：孤立董事，法学学士。从事过10年企业策动管制办事。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤立董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司打算财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司打算财          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运行状部副总 司理（主办办事）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（履行董事）。自2008年于今接事于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国际讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新期间产业风险投资有限使命公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾接事于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾接事于中国竖立银行成王人市第八支行信贷 科、中国1998竖立银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司居品征战部。 部总监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾接事于泰康资产管制有限使命公司运行保 障部、聚会交游室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾接事于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融行状部、董事会策略发展与投资管制委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，管制学博士。曾接事于中国证监会检察总队、检察局。 管制有限公司督察长，民生加银资产管制有限公司监事。   裴禹翔先生：中南大学金融学硕士，10年证券从业经历。自2011年11月至2014 年6月在华融湘江银行股份有限公司任研究员；自2014年6月至2015年12月在浙商证 券股份有限公司任投资司理；自2015年12月至2022年3月在诺安基金管制有限公司 任基金司理。2022年3月加入民生加银基金管制有限公司，现任基金司理。自2022 年7月于今担任民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金、民生加银瑞盈 纯债一年如期绽放债券型发起式证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资 基金；自2023年4月于今担任民生加银瑞华绿色债券一年如期绽放债券型发起式证 券投资基金基金司理。自2022年7月至2023年11月担任民生加银鑫安纯债债券型证 券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   李文君女士(2018年08月至2018年09月)；   邱世磊先生(2018年09月至2019年11月)；   陆欣先生(2018年09月至2019年11月)；   姚航女士(2019年07月至2022年12月)；   刘昊先生(2022年12月至2024年12月)。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交游部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他联系轨则，基金管制东谈主必须履行以下职责： 份额的申购、赎回和登记事宜； 收益；          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法律行动；   四、基金管制东谈主承诺 制轨制，采选有用措施，矜重违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，采选有用措施，矜重以下《基金法》、《运作办法》荫庇的行动发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事关连的交游行动；   （7）粗俗职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会荫庇的其他行动。 联系法律法则及行业表率，憨厚信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪策动；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、搅扰、荫庇或严重影响中国证监会照章监管；           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （6）粗俗职守、花消权益，不按照轨则履行职责；  （7）泄漏在职职期间细察的联系证券、基金的生意奥密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资打算等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关连 的交游行动；  （8）除按法律法则、基金管制公司轨制进行基金投资外，径直或盘曲进行其 他股票交游；  （9）违犯证券交游景观业务公法，利用对敲、倒仓等技巧主宰市集价钱，扰 乱市集纪律；  （10）专诚损伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不正直技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息裸露不信得过，有误导、诓骗身分；  （14）法律法则和中国证监会荫庇的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选有用措施，保证基金财产无用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；  （7）法律、行政法则轨则和中国证监会轨则荫庇的其他行动。  五、基金司理承诺 谋取最大利益；          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 漏在职职期间细察的联系证券、基金的生意奥密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事关连的交游行动；   六、基金管制东谈主的里面限制轨制   本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证本公 司诚信、正当、有用策动，防护、化解策动风险和所管制的资产运作风险，充分保 护资产寄予东谈主、公司和公司鞭策的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制 公司里面限制率领观点》等法律法则和中国证监会的联系文献，以及《民生加银基 金管制有限公司公法》，制定《民生加银基金管制有限公司里面限制大纲》。   里面限制体系是指公司为防护和化解风险，保证策动运作适应公司的发展权术， 在充分计划表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与限制措施而形成的系统。里面限制轨制是公司为收场里面限制方针而建立的一 系列组织机制、管制办法、操作步履与限制措施的总称。   里面限制轨制由公司公法、里面限制大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务公法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受骚扰，爱戴鞭策的正当权益。   （2）保证公司策动运作严格遵循国度联系法律法则和行业监管公法，自发形 成称职策动、表率运作的策动想想和策动理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、履行和监督机制。   （4）防护和化解策动风险，提高策动管制效益，确保策动业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，收场公司的持续、壮健、健康发展。   （5）确保公司策动方针和发展策略的胜利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、无缺、实时。   （1）健全性原则。里面限制须掩盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个门径。   （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控步履， 并当令调理和不停完善，爱戴内限轨制的有用履行。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （3）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对孤立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的策动管制方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制恶果。  （1）正当合规性原则。公司内限轨制应当适应国度法律、法则、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面限制轨制应当涵盖公司策动管制的各个门径，不得留 有轨制上的空缺和罅隙。  （3）审慎性原则。制定里面限制轨制应当以审慎策动、防护和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面限制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面限制轨制的制定应当跟着联系法律法则的调理和公司 策动策略、策动方针、策动理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面限制的基本要素包括限制环境、风险评估、限制行动、信息相通和里面监 控。  （1）限制环境组成公司里面限制的基础，限制环境包括策动理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德教学等内容。  （2）公司管制层应当寂静成立内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险防护清楚，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险清楚通顺到公司各个部门、各个岗亭和各个门径。  （3）公司按“利益公谈、信息透明、信誉可靠、使命到位”的基本原则制定 治理结构，充分瓦解孤立董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联交游、利益输 送和里面东谈主限制阵势的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策步履和管制议事公法，高效、严谨的业务履行系统，以及健全、有用的内         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面限制的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制轨则、操作经过及里面限制轨则，加强 对业务风险的限制。部门管制层应如期对部门内风险进行评估，细则风险管制策略 并实施，监控风险管制绩效，以不停鼎新风险管制能力。  （5）公司设立按序递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺遵循，在授权范围内承担使命。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面限制风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个限制主体的使命。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权限制是里面限制行动的基本要点，它通顺于公司策动行动的恒久。 授权限制的主要内容包括： 健全公司授权范例和步履，确保授权轨制的贯彻履行。 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报联系部门备案。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄予资产要实行孤立运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务履行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金司帐和公司司帐等要紧岗亭不得 有东谈主员的重复。要紧业务部门和岗亭须实行物理羁系。  （11）制定切实有用的救急应变措施，建立危境处理机制和步履。  （12）领受适应、有用的信息系统，识别、麇集、加工并彼此交流策动行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务策动信息和财务司帐贵寓的信得过性、准确性和 无缺性，必须能收场公司里面信息的相通和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立显着的业务申报系统，但凡属于卓绝权 限的任何决策必须履行轨则的陈述申报步履。  （14）里面限制的监督完善由公司合规与风险管制委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部行家对公司里面限制进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器具、新的期间应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面限制进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令鼎新。  （1）研究业务限制主要内容包括： 础上建立和爱戴备选库。  （2）投资决策业务限制主要内容包括： 方针、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 权决策。 析相沿，并有决策记录。 品特征和决策步履、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务限制主要内容包括： 者径直进行交游。 设施。 犯警违纪或者其他畸形情况，应当实时申报相应部门与东谈主员。 对待。 和公法。 金投资触及关联交游的，应在关连投资研究申报中格外说明，并报公司关连部门批 准。  （4）基金计帐和基金司帐业务限制主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建立、资金划转、帐簿记录            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 等方面彼此孤立。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务限制主要内容包括： 风险限制措施。 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周详的售前、售中庸售后服务。  （6）信息裸露限制主要内容包括： 保证公开裸露的信息信得过、准确、无缺、实时。 发布。 法，对信息裸涌现现的差错建议处理观点，并根究关连东谈主员的使命。  （7）信息期间系统限制主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作经过、岗亭手册和风险限制轨制。 写无缺的期间贵寓；在收场业务电子化时，应建立守密系统和相应限制机制，并保 证狡计机系统的可稽性。 确的使命管制，信息期间系统进入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 的联合验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 整个过程实施明确的使命管制，严格诀别业务操作、期间爱戴等方面的职责。 应具备身份考证、窥察限制、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员守护。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主显现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸规复演习，确保系统可靠、壮健、安全地运行。  （8）公司财务管制限制主要内容包括： 彼此孤立的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐办事操作经过和司帐岗亭办事 手册，并针对各个风险限制点建立严实的司帐系统限制。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济使命。 序。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 经规律。 务用章、支票等要紧凭据和司帐档案，严格司帐贵寓的调阅手续，矜重司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核限制主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司关连会议，调阅公司关连档案，就里面限制轨制的履行 情况独随即履行查验、评价、申报、建议职能。 当对督察长的申报进行审议。 保证监察稽核部门的孤立性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作步履和组织规律。 情况，确保公司各项策动管制行动的有用运行。 公司里面限制轨制的，应当根究联系部门和东谈主员的使命。  （1）公司承诺以上对于里面限制轨制的裸露信得过、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展不停完善里面限制轨制。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢398号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路167号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988年8月22日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号   组织形式：股份有限公司   注册本钱：207.74亿元东谈主民币   存续期间：持续策动   兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批股份 制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日寂静在上海证券交游所挂 牌上市（股票代码：601166），注册本钱207.74亿元。限制2023年12月31日，兴业 银行资产总额达10.16万亿元，收场营业收入2108.31亿元，同比裁汰5.19%，收场归 属于母公司鞭策的净利润771.16亿元。开业三十多年来，兴业银行恒久对峙“真挚 服务，相伴成长”的策动理念，努力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门建立及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详尽管制处、基金证券业务处、 相信保障业务处、搭理私募业务处、居品管制处、稽核监察处、投资监督管制处、 运行管制处等处室，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业履历。   三、基金托管业务策动情况   兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管履历。基金托管业务批 准文号：证监基金字200574号。限制2024年6月30日，兴业银行共托管证券投资 基金724只，托管基金的基金资产净值预计25372.53亿元，基金份额预计24324.13亿            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份。      四、基金托管东谈主的里面限制轨制   （一）里面限制方针   严格遵循国度联系托管业务的法律法则、行业监管规章和行内联系管制轨则， 称职策动、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全无缺， 确保联系信息的信得过、准确、无缺、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。   （二）里面限制组织结构   兴业银行基金托管业务里面限制组织架构由总行里面限制委员会、总行风险管 理部门、总行审计部、总行资产托管部、总走时营管制部及分行托管运营机构共同 组成。各级里面限制组织依照本行关连轨制对本行托管业务风险管制和里面限制实 施管制。   （三）里面限制原则 以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 风险范围； 彼此制衡； 整为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 等方面形成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率； 控方针，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及策动管制 的需要，当令进行相应修改和完善；里面限制存在的问题应当省略得到实时反馈和 纠正； 现存效限制。   （四）里面限制轨制及措施            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 严格的东谈主员行动表率等一系列规章轨制。 实施风险限制措施。 控。 理念，并坚毅承诺书。 中心，保证业务不中断。      五、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和步履  基金托管东谈主负有对基金管制东谈主的投资运作诳骗监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同偏激他联系轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资 组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基 金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以偏激他联系基金投资和运作的事项，对基金 管制东谈主进行业务监督、核查。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主有违犯《基金法》、《运作办法》、基金合同和联系 法律法则轨则的行动，应实时以书面形式文书基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收 到文书后应实时查对并以书面形式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通 知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主发 现基金管制东谈主有首要违游记动，立即申报中国证监会，同期，文书基金管制东谈主限期 纠正，并将纠正结果申报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违犯法律、行政法则和其他联系轨则，或者 违犯基金合同约定的，应当拒却履行，立即文书基金管制东谈主，并实时向中国证监会 申报。  基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交游步履如故成功的投资指示违犯法律、行政 法则和其他联系轨则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金管制东谈主，并及         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 时向中国证监会申报。             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    第五部分 关连服务机构 （一）销售机构及计划东谈主 称呼：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 计划东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：吉祥银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号吉祥金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 计划东谈主：潘琦 计划电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （2）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 计划东谈主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574 网址： www.nbcb.com.cn/                 民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)    （3）称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    客服电话：95548    计划东谈主：杜杰    电话：010-60834768    传真：010-60833739    网址：www.citics.com    （4）称呼：中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）    办公地址：广州市河汉区临江通衢395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）    法定代表东谈主：陈可可    计划东谈主：郭杏燕    电话：020-88834787    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （5）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号不凡时间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    计划东谈主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （6）称呼：中信证券（山东）有限使命公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 计划东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （7）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 计划东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （8）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东谈主：刘建军 客户服务电话：95580 计划东谈主：李雪萍 网址：www.psbc.com （9）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成王人市东城根上街95号 办公地址：四川省成王人市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 计划东谈主：王凯伦              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （10）称呼：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 计划东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （11）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 计划东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （12）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲通衢东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 计划东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （13）称呼：上海长量基金销售有限公司                  民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室     办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400 820 2899     计划东谈主：曾帅     电话：021-20691928     网址：http://www.erichfund.com/     （14）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)解放贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层     法定代表东谈主：李兴春     客服电话：400-032-5885     计划东谈主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （15）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成王人市成华区竖立路9号高地中心1101室     办公地址：成王人市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     计划东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （16）称呼：上海攀赢基金销售有限公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路116、128号7层     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路116、128号7层     法定代表东谈主：郑新林             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客户服务电话：021-68889082 机构计划东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （17）称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 计划东谈主：宋静 计划东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （18）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 计划东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （19）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 计划东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010                    民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       传真：020-87597505       公司网站：www.1234567.com.cn       （20）称呼：上海陆享基金销售有限公司       注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室       办公地址：上海市浦东新区世纪通衢1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元       法定代表东谈主：粟旭       客服电话：400-168-1235       机构计划东谈主：李佳       计划东谈主电话：021-53398933、13681693112       公司网站：https://www.luxxfund.com/       （21）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       计划东谈主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （22）称呼：嘉实资产管制有限公司       注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号       办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层       法定代表东谈主：张峰       客服电话：400-021-8850       计划东谈主：闫欢       电话：010-85097302       传真：010-65215433       网站：https://www.harvestwm.cn             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （23）称呼：东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 计划东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （24）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构计划东谈主：孙博超 计划东谈主电话：010-59403028 计划东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （25）称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 计划东谈主：汤杰 计划东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （26）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南通衢7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民               民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 电话：0755-83175125 计划东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （27）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济期间征战区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 计划东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （28）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 计划东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （29）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 计划东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) （30）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 计划东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （31）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区前湾通盘1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 计划东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （32）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 计划东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （33）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室               民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 计划东谈主：李波 计划东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （34）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 计划东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （35）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁通衢1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 计划东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （36）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙               民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 客服电话：400-080-8208 计划东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （37）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 计划东谈主：陈东 计划电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （38）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构计划东谈主：李辰 计划东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （39）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区前湾通盘1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 计划东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com               民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （40）称呼：财咨谈信息期间有限公司  注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601  办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601  法定代表东谈主：张斌  客户服务电话：400-003-5811  公司网址：www.jinjiwo.com  邮编：110000  （41）称呼：博时资产基金销售有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层  法定代表东谈主：王德英  计划东谈主：田媛  电话： 010-65171166-2318  客户服务电话：400-610-5568  公司网址：www.boserawealth.com  （42）称呼：北京中植基金销售有限公司  注册地址：北京市北京经济期间征战区宏达北路10号五层5122室  办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层  法定代表东谈主：武建华  客户服务电话：400-8180-888  计划东谈主：丛瑞丰  电话：010-59313555  网址：http://www.zzfund.com  基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，遴聘其他适应要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金管制有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主：李业弟 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 计划东谈主：蔡海峰 （三）出具法律观点书的讼师事务所和承办讼师 称呼：上海市通力讼师事务所 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼 负责东谈主：韩炯 承办讼师：吕红、安冬 电话：021-31358666 传真：021-31358600 计划东谈主：安冬 （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师 称呼：毕马威华振司帐师事务所（额外平庸合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 履行事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：吴钟鸣、吴巧莉 电话：0755-25473378 0755-25474549 传真：0755-25473366 计划东谈主：蔡正轩            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)               第六部分 基金的历史沿革   民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金由民生加银和鑫债券型证券 投资基金转型而来，民生加银和鑫债券型证券投资基金经中国证监会《对于准予民 生加银和鑫债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2016】220号文）准予募 集。基金管制东谈主为民生加银基金管制有限公司，基金托管东谈主为兴业银行股份有限公 司。   原民生加银和鑫债券型证券投资基金于2016年3月21日至2016年3月22日公开募 集，召募会束后基金管制东谈主向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面阐明， 原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》于2016年3月23日成功。   经中国证监会2018年1月18日《对于准予民生加银和鑫债券型证券投资基金变 更注册的批复》，民生加银和鑫债券型证券投资基金就基金变更事宜进行变更注册， 并自2018年6月15日至2018年7月10日17：00，民生加银和鑫债券型证券投资基金以 通信方式召开基金份额持有东谈主大会，会议审议通过了《对于民生加银和鑫债券型证 券投资基金转型联系事项的议案》，内容包括民生加银和鑫债券型证券投资基金调 整运作方式以及矫正基金合同。上述基金份额持有东谈主大会决议事项自表决通过之日 起成功。自2018年8月13日起，由原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》 矫正而成的《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》成功， 原《民生加银和鑫债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                 第七部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息裸露办 法》、基金合同偏激他联系轨则，经中国证监会2018年1月18日《对于准予民生加银 和鑫债券型证券投资基金变更注册的批复》，民生加银和鑫债券型证券投资基金就 基金变更事宜进行变更注册。   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型发起式   存续期限：不如期   运作方式：契约型如期绽放式   三、召募情况   本基金的发售召募期共召募200,078,635.84份基金份额，召募有用认购总户数 为247户。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第八部分 基金合同的成功   根据关连法则和基金合同的联系轨则，本基金合同已于2018年8月13日稳荣达 效，自本基金合同成功之日起，本基金管制东谈主寂静运转管制本基金。   《基金合同》成功三年内，在每个绽放期的终末一个绽放日日终，若基金资产 净值低于5000万的，基金管制东谈主有权径直远隔《基金合同》，并根据法律法则及合 同约定的步履进行计帐，无需召开基金份额持有东谈主大会。   《基金合同》成功满三年后持续存续的，连气儿20个办事日出现基金份额持有东谈主 数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期报 告中给以裸露；连气儿60个办事日出现前述情形的，基金管制东谈主有权径直远隔《基金 合同》，并根据法律法则及合同约定的步履进行计帐，无需召开基金份额持有东谈主大 会。   基金合同成功满3年之日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动远隔。 若届时的法律法则或中国证监会轨则发生变化，上述远隔轨则被取消、更正或补充 时，则本基金不错参照届时有用的法律法则或中国证监会轨则履行。   法律法则另有轨则时，从其轨则。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第九部分 基金份额的封锁期和绽放期   一、基金的封锁期   本基金的封锁期为自基金合同成功之日起（包括基金合同成功之日）或自每一 绽放期收尾之日次日起（包括该日）3个月的期间。本基金的首个封锁期为自基金 合同成功之日起（包括基金合同成功之日）3个月的期间，如果封锁期到期日的次 日为非办事日的，封锁期相应顺延。首个封锁期收尾之后第一个办事日起（包括该 日）进入首个绽放期，第二个封锁期为首个绽放期收尾之日次日起（包括该日）3 个月的期间，如果封锁期到期日的次日为非办事日的，封锁期相应顺延，依此类推。 本基金封锁期内不办理申购与赎回业务，也不上市交游。   二、基金的绽放期   本基金自每个封锁期收尾之后第一个办事日起（包括该日）进入绽放期，期间 不错办理申购与赎回业务。本基金每个绽放期不少于2个办事日，但最长不得首先 于绽放期前2日进行公告。   如封锁期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽放 申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽放期时候顺延，直 至欢喜绽放期的时候要求，具体时候以基金管制东谈主届时公告为准。   三、封锁期与绽放期示例   举例，本基金的基金合同于2017年7月10日成功，则本基金的第一个封锁期为 基金合同成功之日起（包括基金合同成功日）3个月的期间，即2017年7月10日至 年10月10日至2017年10月16日；第二个封锁期为第一个绽放期收尾之日次日起（包 括该日）的三个月，即2017年10月17日至2018年1月16日，依此类推。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)          第十部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回景观  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管制东谈主在 招募说明书或其他关连公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时候  投资东谈主在绽放期内的绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海 证券交游所、深圳证券交游所的普通交游日的交游时候，但基金管制东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同成功后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其他 额外情况，基金管制东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调理，但应在 实施日前依照《信息裸露办法》的联系轨则在至少一家指定媒体上公告。  除法律法则或基金合同另有约定外，自首个封锁期收尾之后第一个办事日起 （包括该日），本基金进入首个绽放期，运转办理申购和赎回业务。本基金每个封 闭期收尾之后第一个办事日起（包括该日）进入下一个绽放期。  如封锁期收尾后或在绽放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时绽放 申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，绽放期时候顺延，直 至欢喜绽放期的时候要求，具体时候以基金管制东谈主届时公告为准。  在细则申购运转与赎回运转时候后，基金管制东谈主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息裸露办法》的联系轨则在指定媒介上公告申购与赎回的运转时候。基金管制 东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者调度。 投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或调度央求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该绽放期内下一绽放日基金份额申购、赎 回的价钱；在绽放期终末一个绽放日，投资东谈主在基金合同约定之外的时候建议申购、 赎回或调度央求的，视为无效央求。  三、申购与赎回的原则            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 为基准进行狡计； 序赎回； 理公法等在遵循基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为 准。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调理。基金管制东谈主必 须在新公法运转实施前依照《信息裸露办法》的联系轨则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构轨则的步履，在绽放日的具体业务办理时候内建议申 购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购 成立；登记机构阐明基金份额时，申购成功。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资东谈主赎回央求成功后，基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发 生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金管制东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行调理，基金管制东谈主必须在调理实施前依照《信息裸露办法》的联系轨则在指定媒 介上公告。   基金管制东谈主应以交游时候收尾前受理有用申购和赎回央求确本日手脚申购或赎 回央求日(T日)，在普通情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交游的有用性进行 阐明。T日提交的有用央求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 以销售机构轨则的其他方式查询央求的阐明情况。若申购不成功，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定成功，而仅代表销售 机构如实继承到央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的 阐明情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，民生加银基金管制有限公司直销机构每笔申购金额 不得低于1元(含申购费)，首先最低申购金额的部分不设金额级差；如期定额投资 打算、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额轨则限制；投资者不错屡次申购， 累计申购金额不设上限；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金分歧单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制；销售机构若有不同 轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金管制东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险限制的需要，可采选上述措施对基金范围给以限制。 额的数目限制。基金管制东谈主必须在调理实施前依照《信息裸露办法》的联系轨则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金的申购费率由基金管制东谈主决定，不列入基金财产。本基金对通过直销机            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 构申购本基金基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实施辞别的申购费率。 待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老打算筹集的资金偏激投资运营收益形 成的补充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一打算以及连结打算。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老 基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围，并按轨则向中国证监会备 案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投本钱基金基金份额的待业金账户，在基金管制东谈主的直销机构办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书轨则申购费率为固定金额的， 则按基金招募说明书中费率轨则履行，不再享有费率优惠。  通过基金管制东谈主的直销机构申购本基金基金份额的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                   申购费率         M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元          每笔 1000 元  非待业金客户投资者申购本基金基金份额申购费率如下：         单次申购金额 M                   申购费率         M＜100 万元                     0.80%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金基金份额，须按每次申购所对应的费率层次 分别计费。当需要采选比例配售方式对有用申购金额进行部分阐明时，投资东谈主申购 费率按照申购央求阐明金额所对应的费率狡计，申购央求阐明金额不受申购最低限 额的限制。  （1）本基金赎回用度由基金赎回东谈主承担。具体见下表：     央求份额持随机候                       赎回费率 在团结绽放期内申购后又赎回且持有期      少于 7 日的份额 在团结绽放期内申购后又赎回且持有期      首先 7 日的份额          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 在某一绽放期申购并鄙人一绽放期赎回        的份额  （2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。扣除用于市集推论、登 记费和其他手续费后的余额归入基金财产，对于持续持有期少于7日的投资东谈主收取 的赎回费全额计入基金财产。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的联系轨则在指定媒介上公 告。 以确保基金估值的公谈性，舞动订价机制的处理原则与操作表率参见法律法则和自 律组织的轨则，具体见基金管制东谈主届时的关连公告。 情况制定基金促销打算，如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间， 按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错适应调低基金申购费率和基 金赎回费率。  七、申购份额与赎回金额的狡计及处理方式  本基金份额净值的狡计，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。在封锁期内，基金管制东谈主应当至少每周公告一 次基金资产净值和基金份额净值。在绽放期内，基金管制东谈主应当在每个绽放日的次 日，通过其网站、基金份额销售网点以偏激他媒介，裸露绽放日的基金份额净值和 基金份额累计净值。遇额外情况，经中国证监会同意，不错适应延伸狡计或公告。  （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下：  申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）  净申购金额=申购金额－申购用度  申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值  （2）申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：  申购用度=固定金额  净申购金额=申购金额－申购用度                民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资东谈主投资100,000元申购本基金基金份额，适用的 申购费率为0.80%，T日本基金的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到 的本基金份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金基金份额，假设申购当 日本基金的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   例：假设某非待业金客户投资东谈主投资5,000,000元申购本基金基金份额，申购费 用为1000元/笔，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可得到 的基金份额为：   申购用度= 1,000.00（元）   净申购金额= 5,000,000-1,000.00= 4,999,000.00(元)   申购份额＝4,999,000.00÷2.0000＝2,499,500.00（份）   即：某非待业金客户投资者投资5,000,000元申购本基金基金份额，假设申购当 日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到2,499,500.00份基金份额。   （3）上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）狡计公式   赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在团结绽放期内申购后又赎回10,000份本基金基金份额，且 持随机候为10日，赎回费率为0，T日的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎回 金额狡计如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）   赎回用度＝20,000.00×0=0.00（元）                 民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      赎回金额＝20,000.00－0.00=20,000.00（元）      即投资者在团结绽放期内申购后又赎回本基金基金份额10,000份，且持随机候 为10日，假设赎回当日本基金的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额 为20,000.00元。      例：假设某投资东谈主在T日赎回10,000份本基金基金份额，持随机候为一年，不 收入赎回费，T日本基金的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎回金额狡计如 下:      赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）      赎回用度＝20,000.00×0=0.00（元）      赎回金额＝20,000.00－0.00=20,000.00（元）      即投资者赎回本基金基金份额10,000份，持随机候为一年，假设赎回当日本基 金的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为20,000.00元。      （2）上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。      八、拒却或暂停申购的情形      在绽放期内发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 净值。 东谈主利益时。 可能对基金事迹产生负面影响，或出现其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 单笔申购金额上限的。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 且领受估值期间仍导致公允价值存在首要不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管制东谈主应当暂停接受申购央求。  发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管制东谈主决定暂停申购情形 时，基金管制东谈主应当根据联系轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的 情况摈斥时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理，且绽放期按暂停申购的期间 相应顺延。  九、拒却、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形  在绽放期内发生下列情形时，基金管制东谈主可拒却、暂停接受投资东谈主的赎回央求 或减速支付赎回款项： 净值。 理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求。 请所需资金的，基金管制东谈主有权全部或部分拒却基金份额持有东谈主的赎回央求。 且领受估值期间仍导致公允价值存在首要不细则性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管制东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。  发生上述除第5项除外情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的 赎回央求或宽限支付赎回款时，基金管制东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的 赎回央求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个 账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可宽限支付。在暂停 赎回的情况摈斥时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告，且绽放期按暂            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 停赎回的期间相应顺延。   十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份额总和后 的余额)首先前一办事日的基金总份额的20%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有能力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 普通赎回步履履行。   （2）如果基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东谈主首先基金总份额20%以 上的赎回央求的情形下，基金管制东谈主不错宽限办理赎回央求。对于当日的赎回央求， 应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对 于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘延 期赎回的，将自动转入下一个绽放日持续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤废。宽限的赎回央求与下 一绽放日赎回 央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，以 此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东谈主未 能赎回部分作自动宽限赎回处理。如宽限办理期限首先绽放期的，绽放期相应延长， 延长的绽放期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基金管制东谈主仅为原绽放期 内因提交赎回央求首先基金总份额20%以上而被宽限办理赎回的单个基金份额持有 东谈主办理赎回业务。   当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式在3个交游日内文书基金份额持有东谈主，说明联系处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 上刊登暂停公告。 基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近1个绽放日的基金份额净值。 的增屡次数，但基金管制东谈主须依照《信息裸露办法》，最迟于从头绽放日在指定媒 介上刊登从头绽放申购或赎回的公告，或根据实践情况在暂停公告中明确从头绽放 申购或赎回的时候，届时可不再另行发布从头绽放的公告。   十二、基金调度   基金管制东谈主不错根据关连法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关连规 则由基金管制东谈主届时根据关连法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与关连机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的交游景观或者交游方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而 产生的非交游过户以及登记机构招供、适应法律法则的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体； 司法强制履行是指司法机构依据成功司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强 制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关连贵寓，对于适应条件的非交游过户央求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的范例收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 售机构不错按照轨则的范例收取转托管费。  十六、如期定额投资打算  基金管制东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资打算，具体公法由基金管制东谈主另行 轨则。投资东谈主在办理如期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所轨则的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、适应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支 付。法律法则或监管部门另有轨则的除外。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或关连公告。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十一部分 基金的投资   一、投资方针   本基金在详尽计划基金资产收益性、安全性、流动性和有用限制风险的基础上， 通过积极主动的投资管制，追求齐全收益，力求收场首先事迹相比基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游债券的纯债部分、 资产相沿证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、现金等金融器具， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适应中国证监会的 关连轨则）。   本基金不买入股票、权证。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券占基金资产比例不低于80%，但应 绽放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次绽放期前十个办事日、开 放期及绽放期收尾后十个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在绽放期 内，本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例预计不低于基金资 产净值的5%，封锁期内，本基金不受上述5%的限制。   三、投资策略   本基金在封锁期与绽放期采选不同的投资策略。   （一）封锁期投资策略   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行景色、国度货 币政策和财政政策、国度产业政策及本钱市集资金环境的研究，积极把抓宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，细则资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单子等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。   本基金将团结国表里宏不雅经济环境、货币财政政策形式、证券市集走势的详尽            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 分析，主动判断市集时机，属目分析进行积极的资产配置，细则在不同期期和阶段 基金在千般固定收益类证券的投资比例，以最大限定地裁汰投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券遴聘策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略领受从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断改日的利率走势，从而细则债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中详尽 运用久期管制、收益率弧线形变预计等组合管制技巧进行债券日常管制。  本基金通过宏不雅经济及政策形式分析，对改日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，细则债券组合久期以及不错调理的范围。  收益率弧线形式的变化将径直影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等详尽因素，对收益率弧线变化进行预计，在保证债券流动性 的前提下，当令领受枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券遴聘策略  在个券遴聘上，本基金要点计划个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对改日利率走势的判断，详尽运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可调度债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终细则其投资策略。  本基金将要点怜惜具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关连估值模子进行估值后，市集交游价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   本基金投资中小企业私募债券，基金管制东谈主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策经过、风险限制轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以 防护信用风险、流动性风险等各式风险。本基金将当令追踪和分析中小企业私募债 券发借主体的财务景色以及营业模式对偿债能力的影响，作念好风险限制，并详尽考 虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市集的收益率数据，对单个 债券进行估值分析，遴聘具有邃密投资价值的私募债券品种进行投资。尽量遴聘有 担保或其他表里部增信措施来提高偿债能力限制风险的私募债券，从而裁汰资产管 理打算的风险。   在有用限制风险的前提下，本基金对资产相沿证券从以下方面详尽订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   （二）绽放期投资策略   绽放期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在遵循本 基金联系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防护 流动性风险，欢喜绽放期流动性的需求。   四、投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但应绽放期流动性需 要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次绽放期前十个办事日、绽放期及绽放期结 束后十个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）绽放期，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以 内的政府债券，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；封 闭期内，本基金不受上述5%的限制；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不首先基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券，不首先该证券 的10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的千般资产相沿证券的比例，不得首先基              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产相沿证券，其市值不得首先基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产相沿证券的比例，不得首先该 资产相沿证券范围的10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的千般资产相沿证 券，不得首先其千般资产相沿证券预计范围的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基 金持有资产相沿证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资范例，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得首先基金 资产净值的40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得首先本基金资产净值的   （12）绽放期内，本基金总资产不得首先基金净资产的140%；封锁期内，本 基金总资产不得首先基金净资产的200%；   （13）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得首先本基 金资产净值的15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致使 本基金不适应前款所轨则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行 调理（除（2）、（9）、（13）、（14）外），但中国证监会轨则的额外情形除外。法律 法则另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主应当自基金合同成功之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成功之日起运转。  法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行适应步履后，则本基金投资不再受关连限制或按调理后的轨则履行。  为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；  （7）法律、行政法则和中国证监会轨则荫庇的其他行动。  基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控 制东谈主或者与其有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销的证券，或者从事其 他首要关联交游的，应当适应基金的投资方针和投资策略，衔命基金份额持有东谈主利 益优先的原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈 合理价钱履行。关连交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以裸露。 首要关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。 基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述荫庇性轨则，如适用于本基金，基 金管制东谈主在履行适应步履后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的轨则为准。  五、事迹相比基准  本基金的事迹相比基准为：中国债券详尽指数收益率。  中国债券详尽指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制的中国全市集债券 指数，是当今市集上专科、巨擘和壮健的，且省略较好地响应债券市集举座景色的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券详尽指数所掩盖的市集范围基本一致， 因此该指数省略信得过响应本基金的风险收益特征，同期也能较适应预计本基金的投 资事迹。              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  如果今后法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集盛大接受的事迹比 较基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金事迹相比基准时，经与基金托 管东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与预 期收益高于货币市集基金，低于夹杂型基金和股票型基金。  七、侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商司帐师事务所 观点后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。  八、基金投资组合申报  基金管制东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在空幻记录、误导性讲明 或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和无缺性承担个别及连带使命。  基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合申报 内容，保证复核内容不存在空幻记录、误导性讲明或者首要遗漏。  基金管制东谈主承诺以憨厚信用、发愤尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其改日发达。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  本投资组合申报限制时候为2024年06月30日，本申报中所列财务数据未经审计。                                          占基金总资产的比例 序号           样式                金额（元）                                             （%）      其中：股票                             -              -              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)     其中：债券                       4,354,702,416.10    95.36     资产相沿证券                                     -        -   其中：买断式回购的买入返售金                                                -        -   融资产  注：本基金本申报期末未持有股票。  注：本基金本申报期末未持有港股通投资股票。  注：本基金本申报期末未持有股票。 序号        债券品种      公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债         227,727,866.78                6.90                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                                数目                      占基金资产净值比例 序号 债券代码            债券称呼                公允价值（元）                               （张）                         （%） 投资明细         注：本基金本申报期末未持有资产相沿证券。 细         注：本基金本申报期末未持有贵金属。         注：本基金本申报期末未持有权证。         本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息裸露等， 本基金暂不参与国债期货交游。         注：本基金本申报期末未持有国债期货。         本基金本申报期未持有国债期货。 或在申报编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形         本基金投资的前十名证券的刊行主体在申报编制日前一年内受到处罚如下：         杭州银行股份有限公司因犯警违纪被国度金融监督管制总局浙江监管局、中国 证券监督管制委员会浙江监管局处罚。         除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 管部门立案窥察，或在申报编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步履适应法律法则、基金合同和公司 投资轨制的轨则。  本基金本申报期末未持有股票。 序号        称呼                     金额（元）  注：本基金本申报期末未持有处于转股期的可调度债券。  注：本基金本申报期末未持有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与预计项之间可能存在尾差。                  民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                        第十二部分 基金的事迹    基金管制东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                净值增长率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比                   份额净值增       事迹相比基             份额净值增       事迹相比基   阶段              长率范例差       准收益率标              ①－③      ②－④              长率①        准收益率③                     ②          准差④ （2018 年 8 月 13 日至       12.38%    0.81%    1.74%   0.06%   10.64%    0.75% 月 31 日） （2024 年 1 月 1 日至     3.74% 0.08%  2.42%            0.07%    1.32%    0.01% 月 30 日） 自基金合同 成功起于今 （2018 年 8 月 13 日至 月 30 日） 注：事迹相比基准=中国债券详尽指数收益率         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十三部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的千般证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关连法律法则、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤立。  四、基金财产的守护和责罚  本基金财产孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主守护。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章撤废或者被照章宣告收歇等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十四部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关连的证券交游景观的交游日以及国度法律法则轨则 需要对外裸露基金净值的非交游日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近 交游日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的， 可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因素，调理最近交游市价，细则公允价 格，本合同另有轨则的除外；  （2）交游所上市实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未 发生首要变化，按最近交游日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近交游日后经济环境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的 现行市价及首要变化因素，调理最近交游市价，细则公允价钱；  （3）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化， 按最近交游日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后 经济环境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因素，调 整最近交游市价，细则公允价钱；  （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值期间细则公允价值。 交游所上市的资产相沿证券，领受估值期间细则公允价值，在估值期间难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 值期间细则公允价值。 值的情况下，按成本估值。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的公谈性。 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履 及关连法律法则的轨则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商处罚。   根据联系法律法则，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问 题，如经关连各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的观点，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给以公布。   四、估值步履 的余额数目狡计，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。国度另有轨则的， 从其轨则。   基金管制东谈主每个办事日狡计基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个办事日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按约定 对外公布。   五、估值差错的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适应、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值差错时，          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 视为基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶形成估值差错，导致其他当事东谈主碰到损失的，邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值差错碰到损不当事东谈主（“受损方”)的径直损失按下述“估值 差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值差错使命方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错使命方承担；由 于估值差错使命方未实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误使命方对径直损失承担抵偿使命；若估值差错使命方如故积极和谐，何况有协助 义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。估值 差错使命方草率更正的情况向联系当事东谈主进行阐明，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的使命方春联系当事东谈主的径直损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值差错的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值差错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值差错使命方仍草率估值差错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错使命方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有 要求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的欠妥得利返还的总 和首先其实践损失的差额部分支付给估值差错使命方。   （4）估值差错调理领受尽量规复至假设未发生估值差错的正确情形的方式。   估值差错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值差错发生的           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 原因细则估值差错的使命方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的使命方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值差错的更正向联系当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现差错时，基金管制东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施矜重损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；差错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形 阐明后，基金管制东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责狡计，基 金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个办事日交游收尾后狡计当日的基金资 产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐明 后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按约定给以公布。   八、额外情况的处理 手脚基金资产估值差错处理。 基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然如故采选必要、适应、合理的措施进行查验，然则未         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 能发现该差错而形成的基金资产估值差错，基金管制东谈主、基金托管东谈主不错免除抵偿 使命。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施摈斥或减弱由此形成的影 响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露 主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)            第十五部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式  本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管制费的狡计方 法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据联系法则及相应条约轨则， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的样式  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金基金合同》的约定履行；  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则履行。  鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴 付，或划付至管制东谈主账户并自基金管制东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第十六部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》成功不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决策的细则、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润狡计截止日）的时候不 得首先15个办事日。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方法，依 照《业务公法》履行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)             第十七部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 计核算，按照联系轨则编制基金司帐报表； 以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 关业务履历的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)           第十八部分 基金的信息裸露  一、本基金的信息裸露应适应《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《基 金合同》偏激他联系轨则。  二、信息裸露义务东谈主  本基金信息裸露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和监犯东谈主 组织。  本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、无缺 性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予裸露的基金信息 通过中国证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者省略按照《基金合同》 约定的时候和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。  三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开裸露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息 裸露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为 准。  本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币元。  五、公开裸露的基金信息  公开裸露的基金信息包括：  （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份额持有东谈主大会召开的公法及具体步履，说明基金居品的脾气等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献； 明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息裸露及基金份 额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成功后，基金招募说明书的信息发生首要变更 的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上； 基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金远隔运 作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书； 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》成功后，基金居品贵寓概要的信息发生首要变更的， 基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品贵寓概要。  基金转型央求经中国证监会变更注册后，基金管制东谈主将基金招募说明书、《基 金合同》纲目登载在指定媒介上；基金管制东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管条约登载在各自网站上。  （二）基金净值信息  《基金合同》成功后，在封锁期内，基金管制东谈主应当至少每周在指定网站裸露 一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在绽放期内，基金管制东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （三）基金份额申购、赎回价钱  基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的狡计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者省略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （四）基金如期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报  基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载在指定网站上，并将年度申报教唆性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过具有证券、期货关连业务履历的司帐师事务所审计。  基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在指定网站上，并将中期申报教唆性公告登载在指定报刊上。  基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在指定网站上，并将季度申报教唆性公告登载在指定报刊上。  《基金合同》成功不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。  申报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或首先20%的情形，为保障其 他投资者权益，基金管制东谈主至少应当在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报 文献中“影响投资者决策的其他要紧信息”项下裸露该投资者的类别、申报期末持 有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定 的额外情形除外。  本基金持续运作过程中,应当在基金年度申报和中期申报中裸露基金组合伙产 情况偏激流动性风险分析等。基金管制东谈主应当按照关连法律的轨则和监管机构的要 求，在基金年报、中期申报、季报均分别裸露基金管制公司固有资金以及基金管制 公司鞭策持有基金的份额、期限及期间的变动情况。  （五）临时申报  本基金发生首要事件，联系信息裸露义务东谈主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。  前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件： 所；           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动首先百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关连行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 际限制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更； 产生首要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （六）走漏公告          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   在《基金合同》存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在市集私密传的讯息 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，关连信息裸露义务东谈主细察后应当立即对该讯息进行公开走漏，并将有 关情况立即申报中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （八）基金投资中小企业私募债券的信息裸露   基金管制东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证监会指 定媒介裸露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书（更新） 等文献中裸露中小企业私募债券的投资情况。   （九）投资资产相沿证券信息裸露   基金管制东谈主应在基金年报及中期申报中裸露其持有的资产相沿证券总额、资产 相沿证券市值占基金净资产的比例和申报期内所有的资产相沿证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度申报中裸露其持有的资产相沿证券总额、资产相沿证 券市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产相沿证券明细。   （十）计帐申报   基金合同远隔的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在指定网站上，并将 计帐申报教唆性公告登载在指定报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，关连信息裸露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的轨则进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   基金管制东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等如期申报和招募说明书 （更新）中充分裸露基金的关连情况并揭示关连风险，说明本基金单一投资者持有 的基金份额或者组成一致行动东谈主的多个投资者持有的基金份额可达到或者首先50%， 基金不向个东谈主投资者公开销售。             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   六、信息裸露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当适应中国证监会关连基金信息披 露内容与口头准则等法律法则轨则。   基金托管东谈主应当按照关连法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期申报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐申报等公开裸露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊裸露本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证关连报送信息的信得过、准确、无缺、实时。基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章 在指定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他民众媒介裸露信息，然则其他公 共媒介不得早于指定媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露团结信息的内容应当一 致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计申报、法律观点书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》远隔后10年。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求裸露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主升迁信息裸露服务的质料。具体要求应当适应中国证监 会及自律公法的关连轨则。前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法则 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸裸露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸裸露基金信息：        民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 九、本基金信息裸露事项以法律法则轨则及《基金合同》约定的内容为准。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                第十九部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋商司帐师事务所 观点后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内遴聘 侧袋机制启用日发表观点且适应《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进 行审计并裸露专项审计观点。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况细则是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账 户份额。多数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求首先前一办事日主袋 账户总份额的20%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金 管制东谈主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需计划主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调理，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应适应《企业司帐准则》的关连要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 手脚基数计提。 方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主王人应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照关连法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并远隔侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘适应 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计观点。  七、侧袋机制的信息裸露  在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生首要影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分轨则的基金净值信息披 露方式和频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机 制期间本基金暂停裸露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期申报中裸露申报期内侧袋账户 关连信息，基金如期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度申报进行审计时，草率申报期内基金侧袋机制运行关连的司帐核算         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 和年度申报裸露等发表审计观点。  八、本部分对于侧袋机制的关连轨则，如将来法律法则或监管公法修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适应步履后， 可径直对本部安分容进行修改和调理，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                  第二十部分 风险揭示   一、市集风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受政事、经济、投资神志和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券市集产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券市集是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融市集利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金形式来分拨，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的实践投资收益下降。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统建立欠妥形成操作 差错或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 查验过程中，由于决策差错可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主淌若指债券发          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主不行履行还本 付息的使命而使基金资产的预期收益与实践收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调理风险，主淌若指由于经济周期、行业周期、公司策动管制等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景色恶化，偿债能力裁汰，由此形成债券信用 评级裁汰、价钱着落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券交游敌手的风险，主淌若指在债券的交游过程中，由 于交游敌手方不行足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购交游的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金专有风险 法律法则由非上市中小企业领受非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风 险主要包括信用风险、流动性风险、市集风险等。信用风险指发借主体负约的风 险，是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投 不活跃导致的投资者被动持有到期的风险。市集风险是改日市集价钱（利率、汇 率、股票价钱、商品价钱等）的不细则性带来的风险，它影响债券的实践收益率。 这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   ①信用风险：基金所投资的资产相沿证券之债务东谈主出现负约，或在交游过程 中发生交收负约，或由于资产相沿证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：市集利率波动会导致资产相沿证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果市集利率飞腾，本基金持有资产相沿证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果市集利率下降，资产相沿证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产相沿证券市集范围及交游活跃进程的影响，资产相沿 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关连当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面限制存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作差错或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、交游差错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不行 普通履行，导致基金财产的损失。 不行赎回基金份额，因此，若基金份额持有东谈主错过某一绽放期而未能赎回，其份 额将转入下一封锁期，至少至下一绽放期方可赎回。 金资产范围低于2亿元，《基金合同》自动远隔。《基金合同》成功之日起三年内， 在每个绽放期的终末一个绽放日日终，若基金资产净值低于5000万的，基金管制 东谈主有权径直远隔《基金合同》，并根据法律法则及合同约定的步履进行计帐，无需 召开基金份额持有东谈主大会。《基金合同》成功满三年后持续存续的，连气儿60个办事 日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基 金管制东谈主有权径直远隔《基金合同》，并根据法律法则及合同约定的步履进行计帐， 无需召开基金份额持有东谈主大会。故投资者将濒临基金合同可能自动远隔的不细则 性风险。   （1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险   如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要 原因是，根据本基金招募说明书和基金合同的轨则，基金份额净值的狡计精准到 额净值四舍五入产生的过失计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大幅 波动。基金份额净值狡计适应基金合同和法律法则的关连轨则，单日大幅波动是 在现存估值方法下出现的额外事件。   （2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险   如果特定机构投资者大额赎回，为草率赎回，可能迫使基金以不适应的价钱 多量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （3）特定机构投资者大额赎回导致的多数赎回风险   如果特定机构投资者大额赎回导致出现基金管制东谈主持续接受赎回央求将损伤 现存基金份额持有东谈主利益的情形，基金管制东谈主可能根据《基金合同》的约定决定 暂停赎回或减速支付赎回款项。   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   五、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集盛大限定等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据关连法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销 售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险之间的 匹配覆按。   六、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不遵循职业操守，发生犯警、违游记动从而可能导致 的损失。   七、流动性风险 时在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会 产生基金仓位调理的艰难，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   侧袋机制是一种流动性风险管制器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效羁系并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 净值，并不得办理申购、赎回和调度，仅主袋账户份额普通绽放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前候具有不细则 性，最终变现价钱也具有不细则性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金如期申报中裸露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的使命。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主狡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 计划主袋账户资产，并根据关连轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金裸露的事迹方针不行响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违犯国度法律、法则的轨则，或 者基金投资违犯法则及基金合同联系轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直限制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)       第二十一部分 基金合同的变更、远隔与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议成功后两个办事日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主相接的； 产净值低于5000万的，基金管制东谈主决定远隔《基金合同》； 额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主决定 远隔《基金合同》；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关连业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。       民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)        第二十二部分 基金合同内容纲目 基金合同内容纲目，请见附件一。       民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十三部分 基金托管条约内容纲目 基金托管条约内容纲目，请见附件二。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)         第二十四部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金管制东谈主或者寄予基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的管制， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额持有东谈主遴聘红利再投资形式进行基 金收益分拨，该基金份额持有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上交游服务   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的收罗通信期间， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   四、主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及要紧信息将通过轨则媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子形式为主的阐明单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金管制东谈主关连信息及投资资讯，基金管制东谈主 通畅24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错窥察基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，收场基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵寓提真金不怕火   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主提供致密的专科基金投资贵寓，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主提真金不怕火，基金管制东谈主提供了多元化的贵寓提真金不怕火服               民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 务，提真金不怕火阶梯千般，贵寓内容丰富详备。   所有对外公布文献及各式关连历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各式贵寓、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，升迁服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全场所资讯服务定制样式。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各式资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、基金投资业务磋商   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在轨则的办事时候内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全场所的磋商服务。   十、投诉与建议的受理   基金管制东谈主以为基金份额持有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与标的。 如果对基金管制东谈主提供的各式服务感到不吹法螺或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金管制东谈主建议，也可径直与客户服务 东谈主员计划，基金管制东谈主将领受限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动行动   基金管制东谈主为基金份额持有东谈主举办各式互动行动，如基金份额持有东谈主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金管制东谈主之间的互动计划。   十二、基金管制东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、市集景色以及基金管制东谈主 服务能力的变化，增多、修改上述服务样式。   十三、基金管制东谈主客户服务中心计划方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通晓的内容，可通过上述方式 计划本基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面通晓了本招募说明书。                 民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                     第二十五部分 其他应裸露事项   本基金2023年08月14日至2024年08月13日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                             公告称呼                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金 2023 年                     中期申报                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年中期申报                     教唆性公告                     民生加银基金管制有限公司对于旗下部分基金改聘司帐师                     事务所的公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招                     募说明书(2023 年第 2 号)                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金产                     品贵寓概要更新                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金 2023 年                     第 3 季度申报                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     申报教唆性公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金绽放申                     购、赎回和调度业务的公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金 2023 年                     第 4 季度申报                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     申报教唆性公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金绽放申                     购、赎回和调度业务的公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金 2023 年                     年度申报                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度申报                     教唆性公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年                     第 1 季度申报                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     申报教唆性公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金绽放申                     购、赎回和调度业务的公告                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金产                     品贵寓概要更新                     民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金产                     品贵寓概要更新                民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)                    民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金 2024 年                    第 2 季度申报                    民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                    申报教唆性公告         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)      第二十六部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时候免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金管制东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原来为准。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              第二十七部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金变更 注册的文献；  （二）《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金托管条约》；  （四）法律观点书；  （五）基金管制东谈主业务履历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                 民生加银基金管制有限公司                                   二〇二四年十二月十八日            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              附件一：基金合同内容纲目          （本纲目如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一） 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成功之日起，根据法律法则和《基金合同》孤立运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度联系法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构；  （9）担任或寄予其他适应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律法则为基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适应联系法律、法则的前提下，制订和调理联系基金申购、赎回、转           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 换和非交游过户等的业务公法；  （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成功之日起，以憨厚信用、严慎发愤的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策动方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此孤立，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系轨则外,不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选适应合理的措施使狡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法适应 《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则狡计并公告基金净值信息，细则基金 份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；  （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系轨则，履行信息裸露及报 告义务；  （12）保守基金生意奥密，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开裸露前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管制业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关连 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时候发出，何况保 证投资者省略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临驱散、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系基金 事务的行动承担使命；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）履行成功的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （26）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》成功之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全保 管基金财产；            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连市集公法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交游资金清 算；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以憨厚信用、发愤尽责的原则持有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适应要求的营业景观，配备满盈的、合 格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此孤立；对所托管的不同的基金分别建立账户，孤立核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤立；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；  （5）守护由基金管制东谈主代表基金坚毅的与基金联系的首要合同及联系凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定， 根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金生意奥密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系轨则另有规 定外，在基金信息公开裸露前给以守密，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金管制东谈主狡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动联系的信息裸露事项；            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具观点，说明 基金管制东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 管制东谈主有未履行《基金合同》轨则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采选了适应 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关连贵寓15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按轨则制作关连账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或联系轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系轨则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临驱散、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  （21）履行成功的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）寂静阅读并遵循《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）怜惜基金信息裸露，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》远隔的有 限使命；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）履行成功的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）发起资金提供方申购的基金份额持有期限不少于3年；  （10）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步履和公法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）远隔《基金合同》，基金合同另有约定的除外；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）调度基金运作方式；  （5）调理基金管制东谈主、基金托管东谈主的报酬范例；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方针、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会步履；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或预计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 东谈主利益无本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后 修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；  （2）在法律法则和《基金合同》轨则的范围内调理本基金的申购费率、调低 赎回费率或在对现存基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响的前提下变更收费方式；  （3）在不违犯法律法则轨则的情况下，增多、减少或调理基金份额类别或分 类公法；          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （6）在法律法则轨则或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （7）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则轨则或中国证监会许 可的范围内调理联系申购、赎回、调度、基金交游、非交游过户、转托管等业务规 则；   （8）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的除外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集； 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配 合； 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金 管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合；          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 基金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或预计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得窒碍、搅扰； 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时候、文书内容、文书方式 基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点；   （5）会务常设计划东谈主姓名及计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关偏激计划方 式和计划东谈主、书面表决观点寄交的截止时候和收取方式。 观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决观点的计票进行监督的，不影响表决观点的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法则和监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期 适应以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主办 有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲授适应法律法则、《基金合同》 和会议文书的轨则，何况持有基金份额的凭证与基金管制东谈主办有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证骄气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决限制日当年投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适应以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内连气儿公 布关连教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书轨则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决观点；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取书面表决观点的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一）             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 以上基金份额的持有东谈主径直出具书面观点或授权他东谈主代表出具书面观点；   （4）上述第（3）项中径直出具书面观点的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面观点的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面观点的代理 东谈主出具的寄予东谈主办有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予讲授适应法律法 规、《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、收罗、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议文书中列明。 收罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、 决定远隔《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主 大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主办东谈主按照下列第七条文定步履细则和公布 监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会 主办东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主办大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金管制东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金 份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东谈主姓 名（或单元称呼）和计划方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以格外 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作方式、更换基金 管制东谈主或者基金托管东谈主、远隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议通 过方为有用。  基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲授，不然提交符 合会议文书中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适应 会议文书轨则的书面表决观点视为有用表决，表决观点吞吐不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面观点的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议运转后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议运转后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主办东谈主飞速 公布计票结果。  （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行从头清 点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主办东谈主应当飞速公布从头盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵守。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决观点的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成功与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成功。  基金份额持有东谈主大会决议自成功之日起2个办事日内在指定媒介上公告。如果 领受通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行成功的基金份额持有东谈主大 会的决议。成功的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有拘谨力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的额外约定  若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适应该等比例，但若关连基金            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主办有或 代表的基金份额或表决权适应该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关连基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决 条件等轨则，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关连内容被 取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可径直对本部安分容进行修改和调理，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、与基金财产管制、运用联系用度的提取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 用。  （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式  本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管制费的狡计方 法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管制费  E为前一日的基金资产净值  基金管制费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的狡计 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第3－9项用度，根据联系法则及相应条约轨则， 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （三）不列入基金用度的样式  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 金基金合同》的约定履行；  （四）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募说明书的轨则。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则履行。  鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申报和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴 付，或划付至管制东谈主账户并自基金管制东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。  四、基金收益分拨原则、履行方式  （一）基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连 用度后的余额，基金已收场收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  （二）基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  （三）基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》成功不悦3个月可不进行收益          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 分拨； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的细则、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润狡计截止日）的时候不 得首先15个办事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计方法，依 照《业务公法》履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的轨则。   五、基金财产的投资标的和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游债券的纯债部分、 资产相沿证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、现金等金融器具，              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适应中国证监会的 关连轨则）。   本基金不买入股票、权证。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券占基金资产比例不低于80%，但应 绽放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次绽放期前十个办事日、开 放期及绽放期收尾后十个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在绽放期 内，本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例预计不低于基金资 产净值的5%，封锁期内，本基金不受上述5%的限制。   （二）投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但应绽放期流动性需 要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次绽放期前十个办事日、绽放期及绽放期结 束后十个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）绽放期，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以 内的政府债券，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；封 闭期内，本基金不受上述5%的限制；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不首先基金资产净值的10%；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券，不首先该证券 的10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东谈主的千般资产相沿证券的比例，不得首先基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产相沿证券，其市值不得首先基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产相沿证券的比例，不得首先该 资产相沿证券范围的10%；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于团结原始权益东谈主的千般资产相沿证 券，不得首先其千般资产相沿证券预计范围的10%；            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产相沿证券。基 金持有资产相沿证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资范例，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （10）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得首先基金 资产净值的40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最历久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得首先本基金资产净值的   （12）绽放期内，本基金总资产不得首先基金净资产的140%；封锁期内，本 基金总资产不得首先基金净资产的200%；   （13）绽放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得首先本基 金资产净值的15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致使 本基金不适应前款所轨则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （14）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （15）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行 调理（除（2）、（9）、（13）、（14）外），但中国证监会轨则的额外情形除外。法律 法则另有轨则的，从其轨则。   基金管制东谈主应当自基金合同成功之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成功之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行适应步履后，则本基金投资不再受关连限制或按调理后的轨则履行。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （1）承销证券；  （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不正直的证券交游行动；  （7）法律、行政法则和中国证监会轨则荫庇的其他行动。  基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控 制东谈主或者与其有其他首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销的证券，或者从事其 他首要关联交游的，应当适应基金的投资方针和投资策略，衔命基金份额持有东谈主利 益优先的原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈 合理价钱履行。关连交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以裸露。 首要关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。 基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述荫庇性轨则，如适用于本基金，基 金管制东谈主在履行适应步履后，则本基金投资不再受关连限制或以变更后的轨则为准。  六、基金资产净值的狡计方法和公告方式  （一）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  （二）基金净值信息的公告方式  《基金合同》成功后，在封锁期内，基金管制东谈主应当至少每周在指定网站裸露 一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在绽放期内，基金管制东谈主应当在不晚于每个绽放日的次日，通过指定网站、基 金销售机构网站或者营业网点裸露绽放日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站裸露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  七、基金合同肃清和远隔的事由、步履以及基金财产计帐方式  （一）《基金合同》的变更             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 议成功后两个办事日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当远隔： 托管东谈主相接的； 产净值低于5000万的，基金管制东谈主决定远隔《基金合同》； 额持有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主决定 远隔《基金合同》；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐； 东谈主、具有从事证券关连业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员； 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动；   （1）《基金合同》远隔情形出当前，由基金财产计帐小组统一继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐申报；  （5）遴聘司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律观点书；  （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐申报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存15年以上。  八、争议处罚方式      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一阶梯处罚。不肯或者不行通过协商、 统一处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，持续诚恳、发愤、尽责地 履行基金合同轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  《基金合同》受中国法律统治。  九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》存放在基金管制东谈主和基金托管东谈主住所。投资者可登录基金管制东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构网站查询。              民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)              附件二：基金托管条约内容纲目        （本纲目如与基金托管条约正文不符，以基金托管条约正文为准）     一、托管条约当事东谈主     （一）基金管制东谈主     称呼：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518026     法定代表东谈主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可20081187 号     组织形式：有限使命公司     注册本钱：叁亿元     存续期间：永续策动     策动范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     （二）基金托管东谈主     称呼：兴业银行股份有限公司     注册地址：福建省福州市湖东路154号     办公地址：上海市浦东新区银城路167号     法定代表东谈主：陶以平（代为履行法定代表东谈主权益）     成立日历：1988年8月22日     基金托管业务批准文号：证监基金字200574号     组织形式：股份有限公司     注册本钱：207.74亿元东谈主民币     存续期间：持续策动     策动范围：继承公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；财务参谋人、资信窥察、磋商、见证业务；经中国银行业监督管制机构批 准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营轨则的从其轨则）。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   基金托管东谈主根据联系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投履历调或证券遴聘范例的，基金管制东谈主 应按照基金托管东谈主要求的口头提供投资品种池和交游敌手库，以便基金托管东谈主运用 关连期间系统，对基金实践投资是否适应基金合同对于证券遴聘范例的约定进行监 督，对存在疑义的事项进行核查。   （一）本基金的投资范围：   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离交游债券的纯债部分、 资产相沿证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具、现金等金融器具， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适应中国证监会的 关连轨则）。   本基金不买入股票、权证。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适应程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券占基金资产比例不低于80%，但应 绽放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次绽放期前十个办事日、开 放期及绽放期收尾后十个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制。在绽放期 内，本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例预计不低于基金资 产净值的5%，封锁期内，本基金不受上述5%的限制。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调理期限进行监督： 为保护基金份额持有东谈主利益，在每次绽放期前十个办事日、绽放期及绽放期收尾后             民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 十个办事日的期间内，基金投资不受上述比例限制； 预计不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；封锁期内，本基金不受上述5%的限制； 资产净值的10%； 产相沿证券范围的10%； 不得首先其千般资产相沿证券预计范围的10%； 持有资产相沿证券期间，如果其信用等第下降、不再适应投资范例，应在评级申报 发布之日起3个月内给以全部卖出； 产净值的40%；在宇宙银行间同行市集中的债券回购最历久限为1年，债券回购到 期后不得延期； 金总资产不得首先基金净资产的200%； 资产净值的15%。因证券市集波动、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致使本 基金不适应前款所轨则比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一 致；   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适应上述轨则投资比例的，基金管制东谈主应当在10个交游日内进行 调理（除2、9、13、14外），但中国证监会轨则的额外情形除外。法律法则另有规 定的，从其轨则。   基金管制东谈主应当自基金合同成功之日起6个月内使基金的投资组合比例适应基 金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适应基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成功之日起运转。   法律法则或监管部门取消或调理上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行适应步履后，则本基金投资不再受关连限制或按调理后的轨则履行。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对本托管 条约第十五条第九款基金投资荫庇行动进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对 基金管制东谈主基金投资荫庇行动进行监督。   根据法律法则联系基金从事关联交游的轨则，基金管制东谈主和基金托管东谈主应事前 彼此提供与本机构有控股关系的鞭策、实践限制东谈主或者与其有其他首要利弊关系的 公司名单及联系关联方刊行的证券名单。基金管制东谈主和基金托管东谈主有使命确保关联 交游名单的信得过性、准确性、无缺性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股鞭策、实践控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联交游的，应当适应基金的投资方针和投资策略，衔命持有东谈主利益优 先原则，防护利益松懈，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价 格履行。关连交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以裸露。首要 关联交游应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基 金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供适应法律法则及行业范例的、经慎重遴聘的、本基金适用的银行间债券市集            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 交游敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金管制东谈主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘交游敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主 是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。基金管制东谈主不错每半年 对银行间债券市集交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单细则前已与本次剔除 的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。如基金管制东谈主根据 市集情况需要临时调理银行间债券市集交游敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主说明情理，并在与交游敌手发生交游前3个办事日内与基金托管东谈主协商处罚。基 金管制东谈主负责对交游敌手的资信限制，按银行间债券市集的交游公法进行交游，并 负责处罚因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成 的任何法律使命及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主细则的时 间前仍未承担负约使命偏激他关连法律使命的，基金管制东谈主不错对相应损失先行予 以承担，然后再向关连交游敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对 合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的交 易敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不 承担由此形成的任何损成仇使命。  （五）基金托管东谈主对基金投资银行入款进行监督  本基金投资银行入款应适应如下轨则： 行入款业务账目及核算的信得过、准确。 面条约。基金托管东谈主应根据联系关连法则及条约对基金银行入款业务进行监督与核 查，严格审查、复核关连条约、账户贵寓、投资指示、入款证实书等联系文献，切 实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户管制、利率管制、支付结算等的 各项轨则。 定，细则适应条件的所有入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否适应联系轨则进行监督。基金管制东谈主对         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 如期入款提前支取的损失由其承担。  （六）基金托管东谈主根据联系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资中 期单子和中小企业私募债进行监督 应根据审慎原则，制定严格的对于投资中期单子和中小企业私募债的风险限制轨制、 流动性风险和信用风险处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述 文献对基金管制东谈主投资中期单子和中小企业私募债的额度和比例进行监督。 企业私募债另有轨则的，从其轨则。 债时的法律法则遵循情况，联系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况， 联系额度、比例限制的履行情况。基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项违犯法律 法则和基金合同以及本托管条约的轨则，应实时以书面形式文书基金管制东谈主纠正。 基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主应按关连托管 条约要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文书 事项进行复查，督促基金管制东谈主改正。如果基金管制东谈主违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东谈主应申报中国证监会。  （七）基金托管东谈主根据联系法律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值狡计、基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金 收益分拨、关连信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督 和核查。  （八）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违犯 法律法则、《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话提醒或书面教唆等方 式文书基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金管制东谈主收到书面文书后应鄙人一办事日前实时查对并以书面形式给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县 项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)   （九）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》 和本托管条约对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金管制东谈主应 在轨则时候内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律法则、《基金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管制东谈主应积极配合提供关连数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交游步履如故成功的指示违犯法律、 行政法则和其他联系轨则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文书基金管制 东谈主，由此形成的损失由基金管制东谈主承担。   （十一）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有首要违游记动，应实时申报中国证监会， 同期文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金管制东谈主无正直 情理，拒却、荫庇对方根据本托管条约轨则诳骗监督权，或采选拖延、诓骗等技巧 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主建议申饬仍不改正的，基金托管 东谈主应申报中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管制东谈主狡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理清 算交收、关连信息裸露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未履行或无故延伸履行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本条约偏激他联系轨则时，应实时以书面形式文书基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面形式给基金管制东谈主发 出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期 限内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关连贵寓以供基金管制 东谈主核查托管财产的无缺性和信得过性，在轨则时候内回复基金管制东谈主并改正。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有首要违游记动，应实时申报中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管东谈主无正直 情理，拒却、荫庇对方根据本条约轨则诳骗监督权，或采选拖延、诓骗等技巧妨碍            民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 对方进行有用监督，情节严重或经基金管制东谈主建议申饬仍不改正的，基金管制东谈主应 申报中国证监会。  四、基金财产的守护  （一）基金财产守护的原则 法合规指示，基金托管东谈主不得自走时用、责罚、分拨基金的任何财产。 与孤立。 金财产，如有额外情况两边可另行协商处罚。 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主 应实时文书基金管制东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管 东谈主对此不承担任何使命。 金财产。  （二）基金资金账户的开立和管制 账户，守护基金财产的银行入款。该资产托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主聚会 计帐模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结 算有限使命公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管制由基金托管东谈主承担。 本基金的一切货币进出行动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。 托管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行动。基金管制东谈主授权基金托管东谈主办理本基金 资金账户的开立、销户、变更办事，本基金资金账户无需预留印鉴，具体按基金托 管东谈主要求办理。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 办理基金资产的支付。   （三）基金证券账户的开立和管制 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主 计帐办事，基金管制东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算 有限使命公司的轨则履行。 管制和运用由基金管制东谈主负责。 触及关连账户的开设、使用的，按联系轨则开设、使用并管制；若无关连轨则，则 基金托管东谈主应当比照并遵循上述对于账户开设、使用的轨则。   （四）如期入款账户   基金财产投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户，其 预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的如期入款投资，基金管制东谈主王人必须和入款 机构坚毅如期入款条约，约定两边的权利和义务，该条约手脚划款指示附件。在取 得入款证实书后，基金托管东谈主守护证实书原来或者复印件。基金管制东谈主应该在合理 的时候内进行如期入款的投资和支取事宜，若基金管制东谈主提前支取或部分提前支取 如期入款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息 差额），该息差的处理方法由基金管制东谈主和基金托管东谈主两边协商处罚。   （五）债券托管专户的开设和管制   基金合同成功后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命 公司、银行间市集登记结算机构的联系轨则，以本基金的口头在中央国债登记结算           民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 有限使命公司和银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，持有东谈主 账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和管制 在基金管制东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按联系公法使用并管制。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的守护   基金财产投资的联系什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负 责妥善守护，守护凭证由基金托管东谈主办有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金管制东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主实践有用限制下的什物证券在基金托 管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对 基金托管东谈主除外机构实践有用限制的证券不承担守护使命。   （八）与基金财产联系的首要合同的守护   由基金管制东谈主代表基金签署的、与基金联系的首要合同的原件分别由基金管制 东谈主、基金托管东谈主守护。除条约另有轨则外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金联系 的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管制东谈主和基金托管东谈主 至少各持有一份原来的原件。首要合同的守护期限为基金合同远隔后15年。   五、基金资产净值狡计和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是按照每个办事日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目狡计，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。国度另有轨则的，从其 轨则。每个办事日狡计基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核，并按规 定公告。 《基金合同》的轨则暂停估值时除外。基金管制东谈主每个办事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 约定对外公布。          民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号) 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见的，按照基 金管制东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给以公布。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护   本基金的基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包 括基金合同成功日、基金合同远隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会权益 登记日、每年6月30日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的 内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金管制东谈主审核并提交基金托管东谈主保 管。基金托管东谈主有权要求基金管制东谈主提供任意一个交游日或全部交游日的基金份额 持有东谈主名册，基金管制东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金管制东谈主和基金托管东谈主应妥善守护基金份额持有东谈主名册，保存期限为15年。 基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应遵循守密义务。若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份 额持有东谈主名册，应按联系法则轨则各自承担相应的使命。   七、托管条约的变更和远隔   （一）托管条约的变更步履   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内 容不得与基金合同的轨则有任何松懈。基金托管条约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管条约远隔的情形   八、争议处罚方式   因本条约产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处罚，协商、 统一不行处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁公法进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有拘谨力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。         民生加银和鑫如期绽放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 2 号)  争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自持续忠 实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的 正当权益。  本条约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。